Fundusze wzajemne Vanguard mają wiele opcji dla nowych inwestorów
Na szczęście stworzyliśmy listę funduszy Vanguard, które mogą się dobrze udać dla początkujących inwestorów, ale także dla większości poziomów doświadczenia.
Możesz również zadać kilka pytań: Czy mogę zainwestować w jeden fundusz wzajemny ? Które fundusze Vanguard są najlepsze dla agresywnych inwestorów? Które fundusze indeksowe Vanguard są najlepsze dla początkujących?
Mając na uwadze te pytania (i więcej), stworzyliśmy 10 najlepszych funduszy Vanguard dla niemal każdego scenariusza inwestycyjnego:
Najlepsze fundusze Vanguard dla początkujących: inwestowanie w jeden fundusz
Wielu początkujących inwestorów nie prezentuje swojego pierwszego portfela z kilkoma funduszami inwestycyjnymi. Dzieje się tak dlatego, że albo muszą utrzymywać rzeczy proste, albo nie mają gotówki, aby spełnić minimalny wymóg początkowej inwestycji (większość funduszy Vanguard, o których tutaj mowa, wymaga 3000 USD, aby dokonać pierwszego zakupu, po czym minimalne dodatkowe inwestycje to 100 USD lub mniej).
Wszyscy inwestorzy, nie tylko początkujący, muszą pamiętać, że jeden fundusz wzajemny nie zawsze jest wystarczający, aby się zdywersyfikować. Ale te trzy zrównoważone fundusze z Vanguard są wystarczająco zróżnicowane, aby włożyć wszystkie twoje jaja do jednego koszyka:
- Vanguard Wellesley Income (VWINX): Fundusz ten zachowuje konserwatywną równowagę około jednej trzeciej akcji i dwóch trzecich obligacji. To sprawia, że inwestowanie jest stosunkowo mało ryzykowne. Należy pamiętać, że niższe ryzyko zazwyczaj oznacza niższy średni zwrot w porównaniu do funduszy akcji, które niosą większe ryzyko rynkowe. Powiedziawszy to, VWINX był na najwyższym poziomie w porównaniu do innych konserwatywnych funduszy alokacyjnych. VWINX ma minimalną wartość początkowego zakupu w wysokości 3 000 USD.
- Vanguard Star Fund (VGSTX): Fundusz inwestuje w umiarkowaną alokację około dwóch trzecich akcji i jednej trzeciej obligacji. Dzięki temu fundusz podstawowy o średnim ryzyku jest odpowiedni dla większości początkujących inwestorów o średniej tolerancji ryzyka i długoterminowych celach inwestycyjnych. Kolejną atrakcją tego funduszu jest to, że wymaga jedynie minimalnego wstępnego zakupu o wartości 1000 USD.
- Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX): Vanguard ma kilka różnych docelowych funduszy emerytalnych do wyboru, ale ten może służyć jako dobry przykład. Jeśli masz około 30 lat i planujesz przejść na emeryturę w wieku około 65 lat, do 2050 roku będziesz musiał zainwestować na emeryturę. Dlatego możesz zainwestować wszystkie swoje pieniądze w docelowy fundusz emerytalny 2050 i nie wykorzystywać żadnych innych funduszy. Czemu? Ponieważ docelowe fundusze emerytalne inwestują w sposób odpowiedni dla zainwestowanego czasu. Innymi słowy, im więcej lat do docelowego roku przechodzenia na emeryturę, tym większa alokacja do zapasów i kiedy rok docelowy zbliża się, alokacja będzie powoli zmieniać się bardziej zachowawczo na obligacje. Na szczęście ten fundusz ma tylko początkowy zakup minimum 1000 USD.
Najlepsze fundusze Vanguard dla początkujących: indeksuj fundusze
Vanguard ma dziesiątki funduszy indeksowych do wyboru, więc zawężenie do kilku może być wyzwaniem.
Tutaj przedstawiamy pięć najlepszych funduszy indeksowych Vanguard dla początkujących inwestorów:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Tak jak wspomniany fundusz Vanguard Star, fundusz ten ma umiarkowaną alokację około dwóch trzecich akcji i jednej trzeciej obligacji. Dzięki temu fundusz podstawowy o średnim ryzyku jest odpowiedni dla większości początkujących inwestorów o średniej tolerancji ryzyka i długoterminowych celach inwestycyjnych. A ponieważ łączy indeksy giełdowe i obligacyjne, to tak jakby mieć dwa fundusze indeksowe Vanguard w jednym. VBINX ma początkowy zakup minimum 3 000 $.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Jest to pierwszy fundusz indeksowy, który jest jednym z najtańszych i najskuteczniejszych sposobów uzyskania ekspozycji na duży segment rynku amerykańskiego w jednym funduszu inwestycyjnym. Jednak w przeciwieństwie do zrównoważonych środków, o których już wspomniano w tym artykule, VFINX przeznacza 100% portfela funduszy na akcje. Chociaż inwestowanie w około 500 największych amerykańskich firm zapewnia dywersyfikację, 100% ekspozycji na akcje sprawia, że fundusz ten jest wyższy na poziomie ryzyka, gdy inwestorzy nie są właścicielami innych funduszy w celu zrównoważenia ryzyka. Dlatego też VFINX jest wyjątkowym funduszem, który można wykorzystać jako rdzeń portfela, co oznacza, że planujesz dodać inne fundusze do tego w swoim osobistym portfelu inwestycyjnym. VFINX ma początkowy zakup minimum 3 000 $.
- Vanguard Total Stock Market Index ( VTSMX ): Ten fundusz jest największym funduszem powierniczym na świecie z jednego podstawowego powodu: oferuje on inwestorom ekspozycję na cały amerykański rynek akcji po niskich kosztach. Ten fundusz jest jak indeks Vanguard 500, ale zamiast dostać się do około 500 największych amerykańskich akcji, dostajesz ekspozycję na ponad 3000 akcji, w tym akcje małych i średnich spółek. VTSMX ma początkowy zakup minimum 3 000 $.
- Vanguard Total Bond Index rynku (VBMFX): Ten fundusz jest podobny do VTSMX, z wyjątkiem zamiast posiadania całej amerykańskiej giełdy w jednym funduszu inwestycyjnym, z VBMFX masz cały amerykański rynek obligacji w jednym funduszu. Kiedy będziesz gotowy do rozszerzenia swojego portfela i zrównoważenia ryzyka dzięki funduszowi o niskim koszcie i zdywersyfikowanym indeksie obligacji, VBMFX jest dla Ciebie funduszem. VBMFX ma początkowy zakup minimum 3 000 $.
- Vanguard Total International Indeks giełdowy (VGTSX): W tej chwili doganiasz ideę "total market". Fundusz ten oferuje pokrycie zapasów na całym świecie, z wyjątkiem Stanów Zjednoczonych. Kiedy więc jesteś gotowy na dywersyfikację swojego portfolio poprzez dodanie zagranicznej ekspozycji na akcje, możesz to zrobić za pomocą VGTSX. Ten fundusz ma również początkowy zakup o wartości co najmniej 3 000 USD.
Najlepsze fundusze Vanguard dla początkujących: fundusze o niskiej kapitalizacji i fundusze sektorowe
Po zbudowaniu portfela wokół podstaw amerykańskich akcji o dużej kapitalizacji, akcji międzynarodowych i obligacji, możesz dodać bardziej agresywny fundusz, na przykład fundusz o niskiej kapitalizacji, a być może kilka funduszy sektorowych na więcej różnorodność i potencjał dla wyższych zysków. Oto trzy, które zaspokoją te potrzeby:
- Vanguard Explorer (VEXPX): Ten fundusz inwestuje w około 600 spółek o małej kapitalizacji, które są uważane za bardziej agresywne niż akcje o dużej kapitalizacji. Ale agresywne (tj. Wysokie ryzyko względne) może w dłuższej perspektywie przełożyć się na wyższe zyski, a ekspozycja na setki różnych akcji może zmniejszyć ryzyko w porównaniu z bardziej skoncentrowanymi funduszami o ograniczonej kapitalizacji. Ten fundusz wymaga zainwestowania minimum 3 000 $.
- Vanguard Health Care (VGHCX): Ten fundusz inwestuje całkowicie w sektor opieki zdrowotnej , w tym w firmy farmaceutyczne, firmy dostarczające leki i firmy badawcze. Dzięki postępowi technologicznemu i starzejącej się populacji, VGHCX jest najlepiej działającym funduszem od ponad 25 lat. Należy jednak pamiętać, że inwestowanie w jeden sektor przemysłowy może być ryzykowne. Dlatego należy przydzielić nie więcej niż około 5% swojego portfela w jednym sektorze. Ten fundusz wymaga zainwestowania minimum 3 000 $.
- Vanguard Consumer Staples (VCSAX): Ten fundusz inwestuje całkowicie w sektor dóbr konsumpcyjnych. Podobnie jak w przypadku opieki zdrowotnej, podstawowe artykuły konsumpcyjne lub niecykliczne akcje konsumentów są uważane za akcje defensywne, ponieważ mogą one osiągać lepsze wyniki niż inne akcje podczas istotnych korekt rynkowych. Na przykład konsumenci nadal kupują podstawowe produkty, takie jak żywność i leki, podczas recesji gospodarczych. Dlatego też akcje konsumenckie mogą uniknąć największych spadków podczas recesji na rynku niedźwiedzi. Ten fundusz wymaga minimum 10 000 $ na zainwestowanie.
Po przejściu od początkującego inwestora do doświadczonego inwestora możliwe będzie jednoczesne korzystanie z kilku powyższych funduszy Vanguard w swoim portfelu. Aby zobaczyć, jak to zrobić, koniecznie zapoznaj się z moim artykułem, Jak utworzyć portfel wzajemnych funduszy .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.