Dlaczego tak wielu inwestorów kocha VTSMX
Całkowity fundusz indeksu giełdowego to fundusz inwestycyjny, który inwestuje w koszyk akcji, który będzie dokładnie odzwierciedlał stan akcji i wyniki konkretnego benchmarku, takie jak The Wilshire 5000 lub The Russell 3000.
W portfelu znajduje się większość krajowych akcji amerykańskich znajdujących się w obrocie giełdowym, dlatego nazwa "rynku ogółem" jest zwykle umieszczana w nazwie funduszu. Podobnie jak S & P 500 Index Funds , Wilshire 5000 ma ważony limit rynkowy, co oznacza, że większe firmy (te z większą kapitalizacją) będą reprezentować większą część (zajmują czołowe pozycje) przez procent niż mniejsze firmy.
Co sprawia, że VTSMX jest największy i najlepszy
- Zróżnicowane zasoby : VTSMX został zaprojektowany, aby zapewnić inwestorom ekspozycję na cały amerykański rynek akcji, w tym małe, średnie i duże spółki, zarówno pod względem wzrostu, jak i wartości. Fundusz monitoruje CRSP US Total Market Index, reprezentujący prawie 100% inwestującego rynku akcji w USA. Fundusz jest ważony kapitałowo, co oznacza, że największe akcje według kapitalizacji reprezentują więcej portfela niż mniejsze kapitały.
- Niskie wydatki : Pasywny charakter VTSMX oznacza, że nie ma potrzeby przeprowadzania wyższych badań względnych i kosztów transakcji niezbędnych do aktywnego zarządzania. Współczynnik kosztów dla VTSMX wynosi 0,17%, co jest wyjątkowo niskie według standardów branżowych i wynosi zaledwie 17 USD za każde zainwestowane 10 000 USD.
- Niskie obroty : Głównym powodem niskich kosztów funduszu Total Stock Market jest niski obrót w wysokości 0,03%. obrót to procent udziałów funduszu, które zostały zastąpione inną inwestycją (lub "oddaną") w poprzednim roku. Aktywnie zarządzane fundusze akcji często mają wskaźniki obrotu przekraczające 50%, co może skutkować nie tylko wyższymi opłatami, ale gorszymi wynikami w długim okresie.
- Efektywność podatkowa: Bezpośrednim skutkiem niskich obrotów jest zmniejszenie podatków przekazywanych inwestorowi. Kiedy fundusze inwestują w akcje po cenie wyższej niż cena zakupu, generują podatek od zysków kapitałowych, który następnie jest przekazywany inwestorom w formie "zysków z zysków kapitałowych". Jeśli posiadasz fundusz akcyjny na rachunku podlegającym opodatkowaniu, zapłacisz podatki od tych dystrybucji. Dlatego zakładając, że chcesz minimalizować podatki, będziesz potrzebował efektywnego podatkowo funduszu, takiego jak VTSMX.
Zobacz także: Najlepsze fundusze indeksów giełdowych i całkowity indeks giełdowy vs S & P 500
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.