Dwiema mocnymi stronami funduszy inwestycyjnych są ich dostępność i prostota: prawie każdy może je kupić i łatwo je zrozumieć. Jeśli chcesz wybrać najlepsze fundusze powiernicze , na liście kontrolnej wyboru znajduje się tylko kilka podstawowych rzeczy:
Użyj screenera dobrego funduszu
Zanim zaczniesz szukać najlepszych funduszy inwestycyjnych, będziesz potrzebować dobrego narzędzia, które pomoże ci w przeprowadzeniu badań. Możesz znaleźć i korzystać ze wszystkich podstawowych kryteriów wyboru funduszu powierniczego ze Screenstar Funduszu Funduszu.
Ten screener funduszu jest bezpłatny, jeśli zarejestrujesz się w podstawowym członkostwie.
Zastosuj odpowiedni poziom odniesienia do mierzenia wydajności
Aby wybrać najlepsze fundusze powiernicze, musisz wiedzieć, jak oceniać wyniki. Porównaj historyczne zyski każdego funduszu z odpowiednim benchmarkiem, takim jak względna średnia kategorii funduszu lub indeks. Na przykład wyniki większości funduszy wspólnego inwestowania są porównywane z indeksem S & P 500 .
Należy pamiętać, że fundusze inwestycyjne najlepiej służą do inwestowania długoterminowego (ponad 3 lata). W związku z tym połóż najcięższą wagę w kryteriach wyboru na 5-letni powrót. Spójrzmy również na 10-letni zwrot, jeśli fundusz był tak długi. Jeśli fundusz osiągnie lepsze wyniki niż benchmark dla 5-letnich zwrotów, zatrzymaj go na swoim radarze. W przeciwnym razie usuń go z rozważania.
Sprawdź długość kadencji menedżera
Wielu inwestorów przeoczyło kadencję menedżerską, czyli jak długo zarządzający funduszem zarządza.
Poszukaj kadencji menedżera co najmniej 3 lata i upewnij się, że ramy czasowe, które przeglądasz, przedstawiają te same ramy czasowe, w których menedżer był na czele funduszu. Jeśli, na przykład, znalazłeś fundusz, który ma wyjątkowy 5-letni okres zwrotu, ale kadencja menedżera trwa tylko 1 rok, oznacza to, że obecny menedżer nie otrzymuje kredytu za 4 z ostatnich 5 lat.
Utrzymuj niskie opłaty i wydatki
Opłaty i wydatki są bezpośrednim obciążeniem zwrotów z inwestycji. Tak więc fundusze o niskich opłatach i wydatkach osiągają lepsze wyniki w dłuższych okresach czasu niż te, które mają wyższe względne wydatki. Weź pod uwagę tylko fundusze inwestycyjne o współczynniku wydatków poniżej 1,00%. Uwaga: Średni wskaźnik wydatków wynosi około 1,50%. Należy także unikać opłat za sprzedaż (ładunków), wykorzystując wyłącznie fundusze bez obciążenia .
Obrót jest miarą działalności handlowej funduszu. Oznacza to, jak często zarządzający funduszem kupuje i sprzedaje akcje lub obligacje w funduszu. Obrót jest często wyrażany jako procent, zwany wskaźnikiem obrotu. Niski wskaźnik rotacji (20% do 30%) wskazuje na strategię "kupuj i trzymaj" oraz niskie koszty transakcji, co jest na ogół najlepsze dla inwestorów. Wysoki wskaźnik rotacji (ponad 100%) wskazuje na strategię znacznego kupowania i sprzedaży papierów wartościowych, co powoduje wyższe relatywne koszty handlowe.
Z natury fundusze inwestycyjne są różnorodnymi inwestycjami; trzymają dziesiątki lub setki akcji i / lub obligacji w jednym koszyku. Jednak nadal dobrze jest sprawdzić, ile akcji lub obligacji znajduje się w funduszach, które badasz. Jeśli, na przykład, fundusz inwestuje tylko w 20 różnych akcji (udziałów), istnieje zwiększone ryzyko dużej zmienności (szybkie ruchy w górę lub w dół w cenie).
Możesz doświadczyć wysokich zysków, a także znacznych spadków wartości w krótkim czasie. Aby zapewnić właściwą dywersyfikację i niższe ryzyko względne, sprawdź, czy fundusz ma co najmniej 50 udziałów przed zainwestowaniem.
Szybka wskazówka na temat funduszy indeksowych
Poprzednie punkty dotyczą przede wszystkim wyboru funduszy inwestycyjnych, które są aktywnie zarządzane, co zasadniczo oznacza, że zarządzający funduszami starają się osiągnąć lepsze wyniki niż średnia rynkowa na rynku akcji, mierzona indeksem, takim jak S & P 500. Jednak w długim okresie czasu, szczególnie 10 lat lub więcej, większość aktywnie zarządzanych funduszy nie zawsze osiąga lepsze wyniki niż indeksy giełdowe, dlatego wielu inwestorów lubi korzystać z funduszy indeksowych .