10 najlepszych funduszy awangardowych na długoterminowe

Najlepsze fundusze od straży granicznej do kupna i zawieszenia

Fundusze Vanguard są synonimem inwestycji typu kupuj i trzymaj ze względu na wyjątkowy wybór wysokiej jakości, tanich funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF. Te cechy sprawiają, że fundusze Vanguard są idealnym wyborem inwestycyjnym dla długoterminowych inwestorów.

Być może jedyną wadą funduszy Vanguard jest to, że istnieją dziesiątki funduszy do wyboru; w związku z tym musisz poświęcić czas na badania, aby znaleźć najlepsze fundusze Vanguard, które możesz kupić w celu zaspokojenia własnych potrzeb finansowych.

Na szczęście zrobiliśmy dla ciebie zadanie domowe i ograniczyliśmy wybór funduszy Vanguard do 10 najlepszych funduszy, które utrzymają się na dłuższą metę.

Jak się dowiedzieć, czy jesteś inwestorem długoterminowym

Przed zakupem funduszy Vanguard na dłuższą metę, musisz być pewien, że jesteś inwestorem długoterminowym. Jeśli rozmawiasz z 10 różnymi planistami finansowymi lub doradcami inwestycyjnymi, możesz uzyskać 10 różnych wyjaśnień na temat tego, co oznacza termin długoterminowy.

Ogólnie rzecz biorąc, większość doradców zgodziłaby się, że inwestorzy, którzy mają co najmniej 10 lat, zanim będą musieli zacząć dokonywać wypłat ze swoich rachunków inwestycyjnych, mogą zostać określeni jako inwestorzy długoterminowi. Zasadniczo jest tak również w przypadku obligacji (tj. Długoterminowych obligacji i długoterminowych funduszy obligacji). Tak więc, jeśli oszczędzasz pieniądze na wakacje w przyszłym roku, nie jesteś inwestorem długoterminowym i powinieneś szukać funduszy, które są najlepsze dla inwestycji krótkoterminowych .

Częstym błędem w długoterminowym inwestowaniu jest sytuacja, w której emerytowani inwestorzy uważają się za inwestorów krótkoterminowych.

Chociaż mogą oni dokonywać wypłat w celu uzupełnienia swoich dochodów emerytalnych, ich średnia długość życia może z łatwością przekroczyć 10 lat na emeryturze. Na przykład średnia długość życia w USA wynosi około 78 lat. Jeśli przejdziesz na emeryturę w wieku 65 lat, nadal masz 13 lat na zainwestowanie. W zależności od źródeł dochodów i ogólnego obrazu sytuacji finansowej, musisz zainwestować przynajmniej część aktywów emerytalnych w długoterminowe inwestycje, takie jak fundusze inwestowania w akcje.

Najlepsze fundusze do wykorzystania na inwestycje długoterminowe

Najlepszymi długoterminowymi inwestycjami dla większości inwestorów są zazwyczaj fundusze inwestycyjne, w szczególności fundusze indeksowe. Mówię moim przyjaciołom, rodzinie, studentom, czytelnikom, klientom i potencjalnym klientom, że nie powinni inwestować w akcje funduszy inwestycyjnych, chyba że mają co najmniej trzy lata, zanim będą potrzebne wypłaty.

Fundusze indeksowe są również mądrym wyborem dla długoterminowych inwestycji. Fundusze indeksowe Vanguard należą do najpopularniejszych holdingów dla inwestorów długoterminowych i przyciągnęły tak dużą ilość aktywów inwestorów, że Vanguard Investments jest największą spółką funduszy powierniczych na świecie.

Dlaczego indeks Vanguard finansuje inteligentne wybory do długoterminowego inwestowania? Ponieważ fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie , ich wskaźniki wydatków są niższe niż fundusze zarządzane aktywnie . A ponieważ wskaźniki wydatków dla funduszy indeksowych są tak niskie, mają one długoterminową przewagę pod względem wydajności. Wynika to z faktu, że większość zarządzających funduszami aktywnymi funduszami nie pokonuje głównych indeksów rynkowych przez okres dłuższy niż 10 lat. Zamiast więc próbować "pokonać rynek", co trudno jest zrobić konsekwentnie przez dłuższy czas, równie dobrze możesz zainwestować w rynek po niższych kosztach. To jest esencja funduszy indeksowych.

10 najlepszych funduszy awangardowych na długoterminowe inwestycje

Teraz, gdy wiesz, że jesteś długoterminowym inwestorem (lub nie) i wiesz, które typy funduszy są najlepsze dla długoterminowego inwestowania, oto 10 najlepszych funduszy Vanguard, które możesz kupić i utrzymać na dłuższą metę (w dowolnej kolejności) ):

1. Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): VTSMX Vanguard jest największym funduszem powierniczym na świecie z dwóch podstawowych powodów: Jest to zdywersyfikowany fundusz indeksów giełdowych, a jego koszty są niezwykle niskie. Portfel zapewnia ekspozycję na cały amerykański rynek akcji, który obejmuje akcje małych, średnich i dużych spółek. Obejmuje to ponad 3500 papierów wartościowych. Wydatki wynoszą tylko 0,15 procent lub 15 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa to 3000 USD.
2. Indeks Vanguard 500 (VFINX): Ten fundusz indeksu śledzi indeks S & P 500, co oznacza, że ​​posiada około 500 największych amerykańskich akcji. Tak więc, akcjonariusze VFINX otrzymają ekspozycję na akcje takie jak Apple (AAPL), Facebook (FB), Amazon (AMZN) i Alphabet (GOOG, GOOGL), spółka macierzysta Google. VFINX to dobry wybór dla inwestorów, którzy chcą zbudować własny portfel obejmujący inne fundusze akcyjne, takie jak fundusze o małej i średniej kapitalizacji. Współczynnik kosztów dla VFINX wynosi 0,15 procent, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.

1. Wskaźnik rynku obligacji ogółem Vanguard (VBMFX): mimo że inwestowanie długoterminowe często wiąże się z akcjami, większość inwestorów będzie musiała mieć część swoich portfeli zainwestowanych w obligacje, a VBMFX jest dobrym wyborem z tego samego powodu, co większość innych funduszy indeksowych: są to dobrze zdywersyfikowane, tanie inwestycje. Portfel VBMFX śledzi indeks Bloomberg Barclays Aggregate US Bond , który składa się z ponad 8 000 amerykańskich papierów wartościowych. Współczynnik kosztów dla VBMFX wynosi 0,15%, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.
2. Międzynarodowy indeks giełdowy Vanguard Total (VGTSX): Aby zbudować pełny portfel długoterminowych inwestycji, większość inwestorów obejmie międzynarodowe fundusze akcyjne, a VGTSX jest jednym z najlepszych funduszy Vanguard, aby to zrobić. VGTSX śledzi indeks obejmujący ponad 6 000 akcji spoza USA i obejmuje zarówno rynki rozwinięte (tj. Europę i Japonię), jak i rynki wschodzące (tj. Chiny, Indie i Brazylię). Tak więc, przy niskim wskaźniku kosztów wynoszącym zaledwie 0,18 procent, akcjonariusze mogą uzyskać ekspozycję na cały rynek poza USA. Minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.
3. Vanguard Growth Index (VIGRX): Inwestorzy gotowi podjąć większe ryzyko, aby uzyskać wyższą stopę zwrotu niż szerokie indeksy rynkowe, takie jak S & P 500, mogą rzucić okiem na VIGRX. Ten fundusz indeksu posiada akcje o dużej kapitalizacji, które historycznie przewyższają indeks S & P 500, zwłaszcza w okresach 10 i więcej lat. Wydatki na VIGRX wynoszą 0,18 procent, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.
4. Vanguard Balanced Index (VBINX): Vanguard ma niewielki, ale wybitny wybór zrównoważonych funduszy , którymi są fundusze inwestycyjne lub ETF inwestujące w kombinację akcji i obligacji. VBINX ma umiarkowaną (średnie ryzyko) alokację około 60 procent akcji i 40 procent obligacji. Część zapasów inwestuje w łączny indeks giełdowy, a część obligacji inwestuje w indeks obligacji ogółem. Wydatki wynoszą 0,19%, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.
5. Vanguard Wellesley Income (VWINX): Kolejny zrównoważony fundusz od Vanguard, VWINX posiada konserwatywną (niskiego ryzyka) alokację około 40 procent akcji i 60 procent obligacji. VWINX może być odpowiedni dla długoterminowych inwestorów, którzy mają względnie niską tolerancję na ryzyko lub emerytowanych inwestorów poszukujących połączenia dochodu i wzrostu. Wydatki na VWINX (0,22 procent) są niezwykle niskie dla aktywnie zarządzanego funduszu. Minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.
6. Vanguard STAR (VGSTX): Już zauważyłeś, że standard. Być może zauważyłeś, że mają minimum 3 000 $ na rozpoczęcie inwestycji. Jednak VGSTX ma niższe minimum 1000 USD. Jest to tak zwany "fundusz funduszy", co oznacza, że ​​inwestuje w inne fundusze inwestycyjne, a wszystko to w ramach jednego funduszu. Fundusz STAR inwestuje w zdywersyfikowaną mieszankę 11 funduszy Vanguard, co czyni go solidną samodzielną opcją dla początkujących inwestorów lub tych, którzy chcą mieć jednolity fundusz inwestycyjny.
7. Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX): W dłuższej perspektywie akcje spółek o małej i średniej kapitalizacji osiągały lepsze wyniki niż akcje o dużej kapitalizacji, ale akcje spółek o średniej kapitalizacji mogą być lepszym wyborem spośród tych trzech. Fundusze o średniej kapitalizacji, takie jak VIMSX Vanguard, pokonały zarówno indeks małych spółek, jak i fundusze o dużej kapitalizacji dla długoterminowych zwrotów, w szczególności roczne zyski z 10 i 15 lat. Chociaż akcje spółek o średniej kapitale generalnie mają wyższe ryzyko rynkowe niż akcje o dużej kapitalizacji, zwykle mają niższe ryzyko niż spółki o niskiej kapitalizacji. Dlatego też spółki o średniej kapitalizacji są często uważane za "słodkie punkty" inwestowania ze względu na zwrot z inwestycji w odniesieniu do ryzyka. VIMSX ma niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,18 procent, a minimalna inwestycja początkowa to 3000 USD.
8. Fundusze emerytalne Vanguard Target : Do wyboru jest kilka funduszy emerytalnych Vanguard Target, a niektórzy inwestorzy rozważają rozważenie tego unikalnego rodzaju inwestycji. Jak sugeruje nazwa, docelowe fundusze emerytalne są tak zaprojektowane, aby inwestować w sposób odpowiedni dla docelowego roku emerytalnego, specyficznego dla funduszu. Na przykład, Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) ma alokację aktywów na poziomie około 85 procent akcji i 15 procent obligacji, co jest odpowiednie dla inwestora przechodzącego na emeryturę w pobliżu roku 2040. Fundusze emerytalne Vanguard's Target są odpowiednie dla inwestorów, którzy chcą kupić i utrzymać jeden fundusz wspólnego inwestowania i przechowuje go do emerytury. Niektórzy doradcy i planiści nazywają te fundusze funduszami "ustaw i zapomnij", ponieważ inwestor nie musi budować portfela funduszy ani zarządzać portfelem.

Saldo nie zapewnia podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.