Najlepsze fundusze wzajemne i fundusze ETF inwestujące w zapasy zdrowotne
Zawężenie całego dostępnego funduszu powierniczego i funduszy ETF inwestujących w akcje zdrowotne na niewielką listę może stanowić wyzwanie, ale jeśli znasz najlepsze cechy, których szukasz, wybór najlepszego funduszu opieki zdrowotnej może być stosunkowo łatwy.
Z naszą listą najlepszych funduszy sektora służby zdrowia wykonaliśmy dla Ciebie większość pracy.
Czym jest sektor zdrowia?
Sektor opieki zdrowotnej, znany również jako zdrowie lub specjalność zdrowotna, jest sektorem inwestowania w akcje, który koncentruje się na branży opieki zdrowotnej, która jest dość szeroka i zróżnicowana, z podsektorami w niej zawartymi. Niektóre z konkretnych obszarów lub podsektorów w branży zdrowia obejmują konglomeraty szpitalne, usługi instytucjonalne, firmy ubezpieczeniowe, producentów leków farmaceutycznych, firmy biotechnologiczne i producentów wyrobów medycznych.
Dlaczego warto zainwestować w fundusze sektora zdrowia?
Inwestorzy wybierają fundusze sektora zdrowia z dwóch podstawowych powodów: wzrostu i dywersyfikacji . Wraz z sektorem technologii sektor zdrowia jest jednym z najszybciej rozwijających się sektorów przemysłowych. Wraz ze starzeniem się populacji w Stanach Zjednoczonych i postępem w technologii medycznej, opieka zdrowotna może stać się wiodącym sektorem wzrostu na długie lata lub dekady.
Pokolenie wyżu demograficznego, urodzone między 1946 a 1964 rokiem, jest największym segmentem populacji USA. Teraz, w latach 50., 60. i 70., pokolenie wyżu demograficznego jest największym konsumentem produktów i usług zdrowotnych.
Jeśli chodzi o dywersyfikację, akcje zdrowotne są uznawane za akcje defensywne, ponieważ mają tendencję do dobrych wyników (lub mają mniejsze spadki) na bessie.
Nawet w trakcie recesji konsumenci nadal potrzebują podstawowych produktów i usług zdrowotnych, takich jak leki, wizyty u lekarza, leki farmaceutyczne i opieka w nagłych wypadkach.
7 najlepszych funduszy opieki zdrowotnej do zakupu
Istnieją dziesiątki funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF, które specjalizują się w zapasach zdrowotnych, ale jest ich tylko garstka, które mają kombinację zerowych obciążeń , niskich kosztów i solidnych długoterminowych wyników. W bez szczególnej kolejności, oto najlepsze fundusze opieki zdrowotnej do zakupu:
- Vanguard Health Care (VGHCX): Vanguard oferuje tylko kilka funduszy inwestycyjnych, które inwestują w sektorach, a VGHCX jest jednym z najlepszych i najstarszych na rynku. Koncentrując się na akcjach medycznych, takich jak Bristol-Myers Squibb (BMY) i UnitedHealth Group (UNH), VGHCX jest jednym z najlepiej funkcjonujących funduszy w ciągu ostatnich 20 lat. Korzystając ze starzenia się populacji oraz postępów w biotechnologii i urządzeniach medycznych, VGHCX może być najlepszym wykonawcą przez następną dekadę lub dłużej. Wydatki wynoszą zaledwie 0,37 procent, a minimalny wstępny zakup to 3 000 USD.
- Fidelity Select Health Care (FSPHX) inwestuje w zróżnicowaną mieszankę zapasów w szerokim sektorze opieki zdrowotnej, który obejmuje podsektory, takie jak farmaceutyki, biotechnologie oraz urządzenia medyczne i sprzęt. Więc jeśli chcesz dodać do swojego portfolio akcje zdrowotne i złożyć długoterminowy zakład na rozwój sektora opieki zdrowotnej, FSPHX to dla Ciebie dobry wybór. Współczynnik kosztów dla FSPHX wynosi 0,74 procent, a minimalna wartość początkowego zakupu to 2500 USD.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): ten fundusz inwestycyjny inwestuje w szybko rozwijający się podsektor biotechnologii opieki zdrowotnej. Chociaż zapasy biotechnologiczne mają potencjał do wielkiego uznania, mogą również mieć krótkie okresy stromych spadków. Dlatego FBIOX można uznać za agresywny fundusz giełdowy, co oznacza, że jest odpowiedni dla inwestorów długoterminowych, którzy nie mają nic przeciwko wzlotom i upadkom takich inwestycji. Współczynnik kosztów dla FBIOX wynosi 0,75 procent, a minimalny początkowy zakup to 2500 USD.
- Fidelity Select Medical and Equipment Systems (FSMEX) inwestuje w firmy, które opracowują i produkują urządzenia medyczne i inne powiązane firmy. Starzenie się populacji w USA i na całym świecie stworzyło niespotykane dotąd zapotrzebowanie na sprzęt i usługi medyczne, a tendencja ta prawdopodobnie utrzyma się w najbliższej przyszłości. FSMEX jest jednym z najwyżej ocenianych funduszy sektorowych w Fidelity, z rekordem długoterminowych zwrotów rynkowych. Współczynnik kosztów wynosi 0,76 procent, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 2500 USD.
Vanguard Health Care ETF (VHT) to dobry wybór dla inwestorów świadomych kosztów, którzy wolą wersję ETF od VGHCX Vanguard. Jeden z najbardziej zróżnicowanych funduszy ETF dla zdrowia, VHT śledzi wyniki indeksu MSCI US Investable Market Health Care 25/50, który oferuje inwestorom ekspozycję na ponad 370 akcji w sektorze ochrony zdrowia. Wydatki wynoszą zaledwie 0,10 procent.
- Health Care SPDR ETF (XLV) koncentruje się na firmach farmaceutycznych, biotechnologicznych, producentach urządzeń medycznych, szpitalach i wielu innych firmach. Wraz ze starzeniem się społeczeństwa i postępami w medycynie, sektor opieki zdrowotnej jest w najbliższej przyszłości najlepszym sektorem. Powodem, dla którego zapasy zdrowotne są uznawane za defensywne, jest to, że podczas większych spadków mają tendencję do utrzymywania swojej wartości lepiej niż szeroki rynek. Ludzie nadal potrzebują leków i odwiedzają lekarza w czasie recesji. Współczynnik kosztów dla XLV wynosi 0,13 procent.
iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) może być najlepszym ETFem do kupowania dla zapasów biotechnologicznych. Fundusz śledzi indeks biotechnologii NASDAQ, który składa się głównie z dużych zasobów bio-tech, takich jak Gilead Sciences, Amgen i Celgene. Wskaźnik kosztów 0,47% jest nieco zawyżony w przypadku ETF, ale nadal stanowi dobrą wartość dla zdywersyfikowanego funduszu akcyjnego z dobrym długoterminowym potencjałem wzrostu.
Inwestując w fundusze sektorowe warto pamiętać, aby ograniczyć ekspozycję na mniejsze wagi alokacji w portfelu. Dobry zasięg większości inwestorów wynosi od 5 do 10 procent całego portfela. Zapasy zdrowia są na ogół dobrymi narzędziami dywersyfikacji, ale należy pamiętać, że niektóre podsektory, takie jak biotechnologia, mogą charakteryzować się znaczną zmiennością w krótkim okresie.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych. Kent Thune nie posiada osobiście żadnego z powyższych papierów wartościowych od tego czasu, ale trzyma XLV i VGHCX na niektórych kontach klientów.