10 najlepszych ETFów o wysokiej wydajności

Diverse Selection of Dividend ETFs i Bond ETFs z wysokimi zyskami

Jeśli szukasz kupić jedną z najlepszych ETFów o wysokiej rentowności na rynku, istnieje kilka różnych rodzajów funduszy do rozważenia.

Zanim kupisz ETF o wysokiej stopie zwrotu lub jakikolwiek inny rodzaj inwestycji (nawet obligacje katastroficzne ), mądrze jest określić cel funduszu dla twoich potrzeb i sposób, w jaki uzupełni on inne fundusze w twoim portfelu. Szukasz wysokich zysków dzięki dywidendom lub spłatom odsetek od obligacji?

Czy inwestujesz w konto podlegające opodatkowaniu lub konto odroczone z tytułu podatku, takie jak IRA? Szukasz bieżących dochodów, długoterminowego wzrostu lub obu?

Dlaczego warto inwestować w fundusze o wysokiej dochodowości

Niezależnie od tego, czy inwestujesz w wysokodochodowe fundusze powiernicze czy wysokooprocentowane fundusze ETF, mądrze jest mieć wyraźny cel zakupu tych zorientowanych na dochody inwestycji .

Inwestorzy szukający zysków zazwyczaj szukają dochodu z inwestycji. Dochód ten można uzyskać w formie dywidend z akcji lub z wypłat odsetek od obligacji. Dlatego też, gdy niektórzy używają terminu "fundusze o wysokiej stopie zwrotu", zazwyczaj odnoszą się do funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF, które przechowują akcje, które wypłacają ponadprzeciętne dywidendy , obligacje o ponadprzeciętnych wypłatach odsetek, lub połączenie obu.

Ponieważ długoterminowi inwestorzy zazwyczaj szukają wzrostu w swoich portfelach w czasie, większość inwestorów poszukujących funduszy o wysokiej stopie dochodu jest emerytowanymi inwestorami, którzy szukają dochodów z inwestycji.

Fundusze ETF o wysokiej rentowności a fundusze o dużej rentowności

Podobnie jak w przypadku wszystkich funduszy ETF, podstawowymi zaletami ETF o wysokiej stopie zwrotu w stosunku do swoich funduszy inwestycyjnych są niskie opłaty, dywersyfikacja i płynność w ciągu dnia.

Ponadto na rynku istnieje duża różnorodność ETF o wysokiej rentowności w porównaniu z funduszami inwestycyjnymi wysokodochodowymi. Oznacza to, że inwestorzy mają więcej możliwości znalezienia zysków na różne sposoby, co często prowadzi do wyższych zysków ze względu na specjalizację na rynku ETF.

Jednakże istnieje jedna główna wada ETF o wysokim zysku: ponieważ są one zarządzane pasywnie, są one zmuszone dopasować wydajność indeksu porównawczego. W przeliczeniu na rynku niższym, menedżer ETF o wysokiej rentowności jest zmuszony do handlu, nawet przy niekorzystnych cenach. Ta wada jest taka sama w przypadku indeksu funduszy inwestycyjnych. Menedżer nie jest w stanie poruszać się po niekorzystnych warunkach rynkowych poprzez obrót (lub wstrzymanie) według własnego uznania.

Lista najlepszych ETFów o wysokiej wydajności

Na naszej liście najlepszych ETFów o wysokiej rentowności, oferujemy zróżnicowany wybór funduszy, aby spełnić różnorodne potrzeby inwestycyjne. Chociaż uwzględniamy fundusze ETF, które płacą wysokie zyski, uwzględniamy również fundusze ETF, które równoważą dywersyfikację z ich celem dochodowym.

Tak więc, w żadnym konkretnym zamówieniu, nie ma 10 najlepszych ETFów o wysokiej rentowności, które można kupić na dzisiejszym rynku:

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): Jeśli szukasz jednego z najczęściej sprzedawanych ETFów obligacji wysokodochodowych na rynku, HYG powinien być na twoim radarem. Portfel składa się głównie z obligacji korporacyjnych o terminie zapadalności od 3 do 10 lat, o jakości kredytowej poniżej poziomu inwestycyjnego (rating poniżej BBB według Standard & Poor's lub poniżej Baa według agencji ratingowych Moody's, AAA jest najwyższy). Wydajność SEC wynosi 4,74 procent, a wskaźnik wydatków wynosi 0,49 procent lub 49 USD za każde zainwestowane 10 000 USD.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Kolejnym wysoko inwestowanym ETFem, który inwestuje w obligacje wysokodochodowe, jest JNK, który ma 4,95 proc. Rentowności i wskaźnik kosztów w wysokości 0,40 proc. Jak sugeruje symbol giełdowy, JNK inwestuje w obligacje o jakości kredytowej poniżej poziomu inwestycyjnego. Średnie terminy zapadalności w okresie przejściowym, na ogół od 3 do 10 lat.
2. Vanguard High Dywidend Yield (VYM): Inwestorzy, którzy chcą uzyskać dochód poprzez tani ETF, który posiada akcje dywidendowe, będą lubić VYM. Ta ETF śledzi wskaźnik wysokiej dywidendy FTSE, który składa się z około 400 spółek, z których większość to spółki o dużej kapitalizacji, które wypłacają inwestorom ponadprzeciętne dywidendy. Wydajność SEC dla VYM wynosi 2,95 procent, a koszty są tanie na poziomie 0,08 procent.
3. Wektory VanEck - Indeks miejskich miast o wysokiej wydajności (HYD): Jeśli masz konto podlegające opodatkowaniu i szukasz ETF o wysokiej wydajności, powinieneś rzucić okiem na HYD. Ta ETF śledzi wyniki Bloomberg Barclays Municipal Custom High Yield Composite Index, który składa się z długoterminowych obligacjach komunalnych USA o wysokim dochodzie, które oferują dochody wolne od podatku. Ta korzyść podatkowa może być szczególnie atrakcyjna dla inwestorów w wysokie widełki podatkowe, co przełożyłoby się na wysoką efektywność podatkową dla tych inwestorów. Wydajność SEC dla HYD wynosi 4,03 procent, a wskaźnik kosztów wynosi 0,35 procent.

1. Alerian MLP (AMLP): fundusze MLP inwestują w kapitalne spółki komandytowe, które zazwyczaj koncentrują się na branżach związanych z energią. Wydajność MLP może być zmienna, a ich struktura jako partnerstwa jest bardziej złożona niż akcje. Inwestorzy rozważający zakup tych funduszy powinni odłożyć więcej prac domowych niż zwykle przed zakupem. Mając to na uwadze, fundusze MLP są prawdopodobnie najlepsze dla inwestorów szukających wysokich zysków, często nawet 7 procent lub więcej. Również wskaźniki wydatków funduszy MLP mogą być wysokie, a czasem trudne do zrozumienia. Rentowność AMLP wynosi 10,68 procent, a wskaźnik kosztów 1,42 procent, co jest niskie dla funduszu MLP.
2. Wisdom Tree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM): Inwestorzy, którzy chcą zdywersyfikować swoje wysokodochodowe udziały w zagranicznych akcjach, szczególnie na rynkach wschodzących, mogą chcieć sprawdzić DEM. Zespół zarządzający funduszami stara się znaleźć i utrzymać najbardziej opłacalne akcje dywidendowe dostępne na rynkach wschodzących. Wydajność dystrybucji dla DEM wynosi 3,81 procent, a wskaźnik kosztów wynosi 063 procent.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Inwestowanie w nieruchomości z funduszami sektora REIT może być dobrym sposobem uzyskania wysokich zysków dla celów dochodowych. REIT mają zwykle co najmniej 100 udziałowców, a REIT są prawnie zobowiązani do wypłaty akcjonariuszom co najmniej 90 procent swoich dochodów. RWX śledzi indeks Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index, który składa się z aktywów REIT spoza USA i innych papierów wartościowych związanych z nieruchomościami. Wydajność SEC wynosi 2,95%, a wskaźnik kosztów wynosi 0,59%.
4. First Trust Preferred Securities and Income (FPE): Fundusz ten jest rzadką rasą, ponieważ jest jedną z niewielu ETFs, które są aktywnie zarządzane. Zespół zarządzający poszukuje papierów wartościowych zapewniających dochód, takich jak obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym lub niższym, akcje uprzywilejowane i papiery zamienne. Wydajność SEC dla FPE wynosi 5,56 procent, a wskaźnik kosztów wynosi 0,85 procent.
5. Powershares KBW High Dywidend Yield Financial Portfolio (KBWD): ten wysokodochodowe ETF od Invesco opiera się na wskaźniku dywidendy dywidendowej sektora finansowego HSD Nasdaq, który składa się z akcji spółek finansowych, znanych z konsekwentnej dywidendy. Potencjalni akcjonariusze powinni wziąć pod uwagę, że ETF koncentruje się na akcjach o małej i średniej kapitalizacji, co nie jest typowe dla większości funduszy dywidendowych, które często posiadają akcje o dużej kapitalizacji. Portfel jest również stosunkowo skoncentrowany, posiada jedynie 40 udziałów. Wydajność SEC dla KBWD jest wysoka na 8,82 procent, a wskaźnik wydatków również wysoki na 2,99 procent.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Inwestorzy, którzy chcą znaleźć zyski za pomocą taniego ETF inwestującego na obligacjach rynków wschodzących, polubią to, co widzą w Vanguard's VWOB. Fundusz śledzi indeks RIC Couplays Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government, który składa się z około 1000 obligacji rynków wschodzących o średnim czasie trwania 6,4 roku i jakości kredytowej, w większości poniżej poziomu inwestycyjnego. Rentowność SEC dla VWOB wynosi 4,09 procent, a wskaźnik kosztów wynosi 0,32 procent.

Przestrogi dotyczące inwestowania w fundusze z wysoką zyskowością

Wysoka wydajność może często przekładać się na wysokie ryzyko. Inwestorzy powinni pamiętać, że fundusze o wysokiej stopie dochodu często inwestują w obligacje o niskiej jakości kredytowej. Te obligacje o wysokiej rentowności są również nazywane obligacjami śmieciowymi . Wysokie zyski są atrakcyjne dla celów dochodowych, ale ryzyko rynkowe na tych obligacjach jest podobne jak w przypadku akcji. Tak więc, w środowiskach recesyjnych, obligacje wysokodochodowe mogą obniżyć cenę, nawet jeśli konwencjonalne obligacje mogą rosnąć w cenie.

Fundusze obligacji wysokodochodowych mogą również posiadać obligacje długoterminowe , które mają wyższą wrażliwość stopy procentowej niż obligacje o krótszym terminie zapadalności lub dłuższym okresie. Gdy stopy procentowe rosną, ceny obligacji na ogół spadają i im dłuższa jest zapadalność, tym większa wrażliwość. W związku z tym, gdy stopy procentowe rosną, obligacje długoterminowe będą generalnie spadać bardziej niż obligacje krótko- i średnioterminowe.

Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.