Edward Jones Review and Background
Zbudowali swoich siedmio milionowych klientów, umieszczając lokalizacje w społecznościach w całych Stanach Zjednoczonych i Kanadzie. Edward Jones ma ponad 41 000 doradców finansowych i innych pracowników zlokalizowanych w ponad 14 000 oddziałów w całym kraju.
Większość biur ma skromny rozmiar i zazwyczaj ma jednego doradcę finansowego z asystentem administracyjnym.
Podsumowując, Edward Jones próbuje zostać doradcą w sąsiedztwie, że tak powiem. Starają się budować długotrwałe relacje oparte na zaufaniu z klientami. Zwykle korzystają z funduszy inwestycyjnych i wykorzystują podstawowy model budowania zdywersyfikowanych portfeli dla klientów oszczędzających na emeryturę i innych długoterminowych celów.
Inwestowanie z Edwardem Jonesem
Podobnie jak w wielu firmach brokerskich, decyzja o inwestowaniu z nimi jest bardziej decyzją lokalną niż krajową. Innymi słowy, musisz ufać firmie brokerskiej, ale to lokalny doradca powinien być zaufany jako pierwszy.
Jednym z pierwszych pytań, które powinieneś zadać każdemu potencjalnemu doradcy, jest: Jak zarabiasz? Jednym ze sposobów, w jaki zarabia Edward Jones, jest dzielenie się przychodami z siecią firm oferujących fundusze powiernicze.
Na przykład Edward Jones jest dużym użytkownikiem amerykańskich funduszy , które mają duży wybór głównie wysokiej jakości funduszy inwestycyjnych o różnych strukturach płacowych za pośrednictwem różnych klas udziałów w funduszach wspólnego inwestowania .
Mogą to być fundusze obciążone z góry, środki pobrane z powrotem lub środki zniesione przez obciążenie z opłatami 12b-1. Jednak Edward Jones nie konsekwentnie lub całkowicie inwestuje aktywa klientów w fundusze bez obciążenia , które często są korzystne dla inwestorów. Ważne jest, aby inwestorzy rozumieli opłaty za fundusze inwestycyjne przed zainwestowaniem, niezależnie od ich poziomu zaufania do doradcy.
Edward Jones Recenzje i skargi
Chociaż Edward Jones jest powszechnie cenioną firmą brokerską, dbającą o interesy inwestora z Main Street, ich historia nie jest pozbawiona skandalu.
W 2004 r. Edward Jones został trafiony zarzutami, że nie ujawnił istotnych konfliktów interesów. Rekomendując fundusze inwestycyjne klientom, Edward Jones rzekomo nie poinformował klientów, że polecane środki zostały wybrane, a nie poprzez rygorystyczne kontrole powiernicze, ale dlatego, że fundusze oferowały płatności Edward Jones.
Edward Jones zapłacił 75-milionową umowę regulacyjną z SEC za nieudane zawiadomienia o ujawnieniu.
Kultura w Edward Jones może znacznie się poprawić od czasu procesu, ale wciąż jest obowiązkiem inwestora, aby przy wyborze doradców inwestycyjnych uwzględniał filozofię "kupuj uważnie".
Aby zobaczyć opinie i skargi klientów oraz opinie na temat Edwarda Jonesa, zobacz ten link w dziale Consumer Affairs.
Aby uzyskać dobry przegląd wyboru doradców inwestycyjnych, zobacz ten artykuł na temat rodzajów doradców inwestycyjnych .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.