Przykładowy portfel amerykańskich funduszy
Główni brokerzy, tacy jak Edward Jones , uwielbiają sprzedawać amerykańskie fundusze, ponieważ zazwyczaj mają solidne długoterminowe osiągnięcia i mogą zarabiać swoje opłaty, sprzedając wspólne tytuły uczestnictwa obciążające obciążenia, takie jak A Share Class (pierwsze obciążenie) i B Share Klasa (obciążenie wstępne).
Aby zaspokoić popyt na fundusze bez obciążenia , szczególnie w planach 401 (k), American Funds utworzyło klasę R-share , która umożliwia brokerom zarabianie na inne sposoby, takie jak opłaty 12b-1. Na przykład możesz zobaczyć American Funds Growth Fund of America lub American Funds Fundamental Investors lub American Funds Small Cap World w klasach akcji R1, R2, R3 lub R4.
Ale które są najlepsze amerykańskie fundusze i jak inwestor może zbudować z nimi portfel? Przyszedłeś we właściwym miejscu, by znaleźć odpowiedź!
Zacznij od najlepszej struktury portfela
Zanim wybierzemy najlepsze amerykańskie fundusze do wykorzystania w naszym portfelu, przeanalizujemy prostą, ale skuteczną strukturę portfela, zwaną rdzeń i satelitę , która brzmi dokładnie tak, jak brzmi: portfel jest zbudowany wokół "podstawowej bazy", takiej jak fundusz inwestycyjny o duŜym indeksie giełdowym, który stanowi największą część portfela, oraz inne rodzaje funduszy - "zasoby satelitarne" - składające się z mniejszych części portfela, aby zakończyć całość.
Satelity zazwyczaj składają się z funduszy różnych kategorii, takich jak akcje zagraniczne, akcje o niskiej kapitalizacji, fundusze obligacji, a czasami fundusze sektorowe .
Głównym celem tego projektu portfela jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację (umieszczenie jaj w różnych koszach), a jednocześnie lepsze wyniki (uzyskanie wyższego zwrotu niż) standardowego wskaźnika wydajności, takiego jak indeks S & P 500 .
American Funds nie oferuje funduszy indeksowych ani funduszy sektorowych, ale istnieje wiele wyborów w ich składzie funduszu, aby pomóc w budowaniu zdywersyfikowanego portfela. Ponadto wiele ich funduszy inwestycyjnych ma ekspozycję na zagraniczne akcje , nawet jeśli nie są one formalnie zakwalifikowane jako zagraniczne fundusze akcji.
W związku z tym, aby zapobiec nakładaniu się nadmiernych nakładów funduszy oraz aby uzyskać odpowiednią ekspozycję na zagraniczne akcje z innych funduszy w portfelu, ten próbkowy portfel amerykańskich funduszy nie będzie miał dedykowanego zagranicznego funduszu akcyjnego.
Przykładowe portfolio najlepszych amerykańskich funduszy
Teraz, gdy mamy inteligentny projekt dla naszego portfela amerykańskich funduszy, możemy spojrzeć na przykład, który może służyć za model do budowania własnego portfela:
- 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): akcje o dużej kapitalizacji
- 20% amerykańskich funduszy Smallcap World (SMCWX): amerykańskie i zagraniczne akcje spółek o małej kapitalizacji
- 40% American Funds Bond Fund of American (ABNDX): obligacje
Ta szczególna mieszanka amerykańskich funduszy jest przykładem umiarkowanego portfela , który jest odpowiedni dla inwestora o umiarkowanie wysokiej tolerancji ryzyka i horyzoncie czasowym co najmniej 5 lat. Umiarkowani inwestorzy są skłonni akceptować okresy o umiarkowanej zmienności rynku (wzrosty i spadki wartości rachunku) w zamian za możliwość otrzymania zwrotów znacznie przewyższających inflację.
Podział alokacji aktywów to 60% akcji i 40% obligacji.
Należy również pamiętać, że wszystkie fundusze w tym próbkowym portfelu amerykańskich funduszy są ich funduszami akcji. Jeśli inwestujesz w plan 401 (k), prawdopodobne jest, że akcje R są używane i dlatego symbol tickera będzie inny.
Możesz również zauważyć, że w tym portfelu są tylko trzy fundusze. Te trzy fundusze są tak szeroko zdywersyfikowane, że nie ma potrzeby, aby w portfelu było więcej funduszy.
Bez względu na to, które amerykańskie fundusze wybierzesz, po prostu upewnij się, że korzystasz z różnorodnych kategorii funduszy inwestycyjnych i postępuj zgodnie z tymi wytycznymi dotyczącymi analizy funduszy inwestycyjnych .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.