Aktywa ujęte w odwołanym testamencie obejściowym zaufania
Będziesz także wiedział, że twoje osobiste sprawy pozostaną tylko prywatne. Twoja ostatnia wola staje się sprawą publiczną, gdy zostanie złożona do sądu spadkowego.
Ustanawianie odnawialnego żywego zaufania
Odwołalne zaufanie tworzy się, pisząc umowę powierniczą . Umowa obejmuje trzy główne podmioty: powiernika, zwanego również koncesjodawcą lub zleceniodawcą ; powiernik; i beneficjenta. Jak sugerują imiona, twórca zaufania jest osobą, która tworzy i finansuje zaufanie. Beneficjentem jest osoba, która korzysta z zaufania. Powiernik zarządza zaufaniem i jego własnością.
Przy typowym odwołalnym zaufaniu twórca zaufania, powiernik i beneficjent są zwykle tą samą osobą.
Finansowanie Powszechnego Żywego Zaufania
Po ukończeniu i podpisaniu umowy powierniczej powiernik podejmie działania w celu finansowania zaufania polegającego na przeniesieniu jego aktywów na własność. Zazwyczaj określiłby to zaufanie jako beneficjenta jego kont emerytalnych , ubezpieczeń na życie i rent. Nieruchomości są również powszechnie utrzymywane w funduszach powierniczych.
Jako powiernik, twórca zaufania będzie zarządzał, inwestował i wydawał majątek trustu na jego korzyść jako beneficjenta, a także na korzyść innych, jeśli nazwał je także beneficjentami zaufania, które odziedziczy po śmierci.
Jak Revocable Living Trust unika akcji spadkowych
Kreator zaufania nie będzie właścicielem nieruchomości w swoim indywidualnym imieniu po tym, jak jego aktywa zostały sfinansowane w imieniu trustu. Z technicznego punktu widzenia będą one własnością powiernika na korzyść beneficjenta - samego siebie lub późniejszych beneficjentów. Ponieważ nie jest właścicielem tej własności, spadkobierca nie musi przenosić prawa własności na inne osoby, gdy umrze.
Jego zaufanie nie umiera razem z nim, ale żyje jako odrębna osoba prawna.
Administrator lub następca powiernik, wymieniony w umowie powierniczej, będzie miał prawne prawo do wkroczenia w buty powiernika zaufania po jego śmierci. Następnie może przejąć kontrolę nad kontami bankowymi, inwestycyjnymi i biznesowymi. Może również pobierać środki z ubezpieczeń na życie , rachunki emerytalne i rentowe, płacić ostateczne rachunki powiernika, zadłużenia i podatki oraz rozdzielać saldo funduszy powierniczych na innych beneficjentów trustu wymienionych w umowie powierniczej - wszystko bez wyroku i sądu uwikłanie.
Kiedy może być wymagane użycie Probate
Oczywiście, jeśli tworzysz odwołalne, żywe zaufanie, ale zaniedbujesz przeniesienie do niego określonej nieruchomości - może coś, co kupiłeś długo po stworzeniu zaufania i nigdy nie dostałeś się do tego zaufania - ten szczególny zasób wymagałby spadku. Jeśli nie masz również woli, własność przejdzie na twoich spadkobierców - twoich najbliższych krewnych, którzy mogą odziedziczyć cię po nieobecności woli zgodnie z prawem stanowym.
Jednym ze sposobów uniknięcia takiego niedopatrzenia jest stworzenie "przelewu" w tym samym czasie, gdy tworzysz i finansujesz swoje zaufanie. Przelew spowoduje, że wszelkie aktywa, które posiadasz poza trustem, zostaną przeniesione do funduszu powierniczego w momencie Twojej śmierci, który zostanie przekazany beneficjentom twojego trustu zgodnie z warunkami umowy powierniczej.
Ale każda nieruchomość pozostawiona poza twoim zaufaniem będzie nadal wymagać spadku, nawet jeśli twój przelew wyśle nieruchomości do twojego zaufania po twojej śmierci. W chwili śmierci nie byłeś posiadaczem swojego majątku, więc będziesz musiał przenieść majątek na kogoś lub coś, co nadal "żyje". Najlepszym rozwiązaniem jest natychmiastowe przekazanie wszystkich nowo nabytych aktywów do twojego odwołalnego żywego zaufania.