To, co robi Powiernik
Kiedy dokonujesz wpłat na konto dowolnego rodzaju, czeki są wypłacane i deponowane bezpośrednio twojemu depozytariuszowi w odniesieniu do twojego numeru konta. Twój opiekun jest odpowiedzialny za bezpieczne przechowywanie twoich ciężko zarobionych pieniędzy.
Depozytariusz prześle Ci miesięczne lub kwartalne oświadczenie na twoje konto, informujące o tym, co trzyma w Twoim imieniu.
Oprócz trzymania pieniędzy i inwestycji oraz wysyłania wyciągu z konta, opiekun służy również jako osoba pośrednia, gdy chcesz coś kupić lub sprzedać. W elektronicznym systemie rynkowym nabywca i sprzedawca nigdy się nie spotykają, dlatego też opiekun ma ważne zadanie upewnienia się, że twoje pieniądze trafiają do właściwej osoby i na odwrót.
Kiedy przyjmą twoją instrukcję, by coś kupić, kustosz przygotuje się do znalezienia innego opiekuna z odpowiednim sprzedawcą towaru, który chcesz kupić. Wymienią twoje pieniądze na akcje, które chcesz kupić. Jeśli chcesz sprzedać akcje, które posiadasz, zorganizują również odpowiednią transakcję, która da ci odpowiednią kwotę, na którą zasługujesz na sprzedaż. (Uwaga: inwestorzy zwykle pobierają opłatę transakcyjną przy zakupie lub sprzedaży inwestycji).
Jeśli posiadasz akcje i zapowiedziałeś dywidendę , upewnij się, że faktycznie ją otrzymałeś. Opiekun dokona uzgodnień, aby otrzymać dywidendę i złoży wszystkie niezbędne dokumenty, aby można było zgłosić te dywidendy do urzędu skarbowego, jeśli dotyczy.
Wyobraź sobie wiele transakcji giełdowych, które mają miejsce w ciągu roku kalendarzowego; te czynności kupna i sprzedaży sumują się.
Podobnie może być wypłata i otrzymanie dywidend, jak również działania specyficzne dla firmy, takie jak podział akcji lub fuzje. Opiekun śledzi to wszystko w twoim imieniu. Korzystając z usług renomowanego opiekuna, możesz polegać na ich wiedzy fachowej, aby poradzić sobie z żmudnymi transakcjami po drodze.
Gdy firma nie jest kustoszem
Jeśli chcesz otrzymać certyfikat akcji, na przykład Walt Disney Company, zamówiłbyś zaświadczenie fizyczne (za opłatą) na twoje nazwisko, a ktokolwiek posiada fizyczne posiadanie tego certyfikatu, jest teraz opiekunem. Po wydaniu certyfikatu giełdowego instytucja finansowa nie jest już depozytariuszem i nie jest już odpowiedzialna za śledzenie własności i transakcji inwestycji. Zarejestrowane firmy doradztwa inwestycyjnego, które zarządzają aktywami w imieniu klientów, zwykle używają depozytariusza do przechowywania aktywów klienta.
Na przykład moja niezależna firma inwestycyjna wykorzystuje Charlesa Schwaba jako opiekuna aktywów klienta. Moja firma kieruje inwestycjami, ale nie ma "pieczy" ani posiadania pieniędzy klienta. To Schwab faktycznie ma pieczę nad majątkiem. Trzymają aktywa w "formie książkowej", co oznacza, że jest to wpis elektroniczny. Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj jeden prosty sposób uniknięcia oszustw inwestycyjnych, który wyjaśnia cztery sposoby, w jakie opiekunowie pomagają chronić twoje konta przed oszustwami inwestycyjnymi.