Prospekt emisyjny dotyczący funduszy wzajemnych

Podsumowanie i zastosowanie prospektu Prospektu Wspólnego Funduszu

Czy kiedykolwiek czytałeś prospekt funduszu inwestycyjnego ? Skrócona wersja prospektu jest tym, co sugeruje nazwa - skróconą wersją pełnego prospektu emisyjnego. Jeśli czytałeś prospekt emisyjny, byłbyś w mniejszości inwestorów, którzy mogą nawet powiedzieć, co to jest i do czego jest używany. W rzeczywistości, niektórzy, którzy czytali prospekt, mogą powiedzieć, że ich najlepszym celem jest pomoc w postaci snu. I skuteczny w tym!

Na szczęście dla inwestorów, którzy rzeczywiście chcą przeanalizować fundusz wzajemny i być odpowiedzialnym przed zakupem akcji, istnieje lżejsza lektura, zwana prospektem podsumowującym.

Podsumowanie Prospektu

Nie należy go mylić z prospektem emisyjnym lub prospektem emisyjnym, prospekt emisyjny oferuje ulepszenie prospektu funduszu powierniczego o pełnej długości, który często jest mylący i pomieszany z legalizacją. Nowoczesne uproszczone zasady dotyczące prospektu emisyjnego obowiązują od 28 lutego 2009 r., A wszystkie fundusze wspólnego inwestowania przestrzegają tych ustandaryzowanych przepisów od 1 stycznia 2010 r.

Ponieważ pełny prospekt nie jest łatwy do zrozumienia dla zwykłego inwestora, streszczenie zasad prospektu emisyjnego wymaga, aby towarzystwa funduszy inwestycyjnych dostarczały inwestorom krótkie streszczenie (zazwyczaj 3-4 strony) - w prostym języku angielskim - kluczowych informacji, które pozwolą inwestorzy powinni podejmować świadome decyzje inwestycyjne dotyczące danego funduszu wzajemnego, o którym mowa.

SEC przyjęła również zasadę, która pozwala, aby prospekt emisyjny spełniał wymogi dotyczące dostarczania prospektów, o ile prospekt emisyjny, pełny prospekt emisyjny i inne wymagane informacje są dostępne online.

Z tego powodu nie widzisz już tych brzydkich, małych papierowych broszur (dla tych, którzy inwestowali ponad 10 lat, które mogą pamiętać stary prospekt).

Co znajduje się w streszczonym Prospekcie Informacyjnym Funduszu Mutual?

Skrócony prospekt emisyjny musi zawierać następujące pozycje w standardowej kolejności i nie może zawierać dodatkowych informacji ani pominąć wymaganych informacji:

1. Cele / cele inwestycyjne
2. Tabele opłat i wydatków
3. Główne strategie inwestycyjne, podstawowe ryzyka i tabela wyników
4. Informacje dotyczące zarządzania
5. Informacje dotyczące zakupu i sprzedaży
6. Informacje podatkowe
7. Informacje dotyczące wynagrodzenia pośrednika finansowego

Alternatywne źródła informacji do prospektu podsumowującego fundusz wzajemny

Nakazanie towarzystwom funduszy inwestycyjnych oferowania prospektu podsumowującego było korzystnym krokiem w kierunku przekształcenia złożoności inwestycji w fundusze inwestycyjne w prostszy i łatwiejszy format. Jednak inwestorzy mogą również znaleźć podstawowe informacje na temat funduszy inwestycyjnych, takie jak cel inwestycyjny, opłaty, doświadczenie menedżerów i wyniki z przeszłości, na stronach internetowych, które wykonują wszystkie zadania domowe dla inwestorów i dostarczają te informacje w zrozumiały sposób.

Niektóre z najlepszych stron internetowych do badania funduszy inwestycyjnych to Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal i MAXFunds. Każda witryna ma swój wygląd, styl i specjalizację. Dlatego warto przyjrzeć się każdemu, aby sprawdzić, która strona badań najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.

Powracając do idei i celu czytania podsumowania prospektu emisyjnego, jest to znacznie łatwiejsze do odczytania niż pełny prospekt emisyjny; więc inwestorzy są mądrzy, aby to przeczytać, oprócz badania na stronach internetowych.

Po wykonaniu pracy domowej, będziesz pewny, że dokonałeś najlepszego możliwego wyboru przed zakupem funduszy inwestycyjnych.

Zobacz także: Finanse Komisji Papierów Wartościowych i Giełd Końcowe działanie w sprawie Ogólnych zasad prospektu emisyjnego