Zalety i wady ultra krótkoterminowych funduszy obligacji
Jakie są krótkoterminowe fundusze obligacji?
Fundusze krótkoterminowych obligacji krótkoterminowych, które zwykle inwestują w obligacje o czasie trwania krótszym niż jeden rok, stanowią podkategorię krótkoterminowych funduszy obligacji, które posiadają obligacje o okresie trwania od jednego do trzech lat.
Konserwatywni inwestorzy lubią najbardziej krótkoterminowe fundusze obligacji, ponieważ mają niższą wrażliwość na stopy procentowe niż krótkoterminowe fundusze obligacji, ale zazwyczaj mają wyższe zyski niż fundusze rynku pieniężnego. Jednak fundusze obligacji krótkoterminowych mają niższy względny średni zwrot w czasie niż krótkoterminowe fundusze obligacji i znacznie niższe zyski niż średnioterminowe fundusze obligacji i długoterminowe fundusze obligacji .
Najlepszy czas na zakup ultra krótkoterminowych funduszy obligacji
Jak sama nazwa wskazuje, fundusze obligacji krótkoterminowych nie są przeznaczone na długoterminowe inwestycje i wyniki . Np. Oczekuje się, że fundusz indeksowy całego rynku obligacji będzie w średnim okresie wynosił około 5% w okresie 10 lat, podczas gdy fundusz obligacji krótkoterminowych osiągnąłby średnio 2%.
Fundusze obligacji mają jednak podstawowe ryzyko, co oznacza, że inwestor może sprzedać fundusz obligacji o wartości niższej niż go kupił. A gdy stopy procentowe rosną, ryzyko to jest zwiększane przez powiązane ryzyko zwane ryzykiem stopy procentowej.
Jeśli więc inwestor w środowisku o niskim oprocentowaniu chce uzyskać wyższy dochód niż fundusze rynku pieniężnego, ale oczekuje się, że stopy procentowe wzrosną w najbliższej przyszłości, bardzo dobrym rozwiązaniem będą fundusze obligacji krótkoterminowych.
Poza potencjalnym błędem w przewidywaniu ruchu stóp procentowych, fundusze obligacji krótkoterminowych najlepiej nadają się do inwestowania w stosunkowo krótkim czasie, na przykład od trzech do sześciu miesięcy.
Najlepsze Ultra krótkoterminowe fundusze obligacji
Zakładając, że inwestor chce z nich korzystać zgodnie z założeniami i inwestować przez stosunkowo krótki czas, najlepsze ultra-krótkoterminowe fundusze obligacji nie będą obciążone i będą miały niski wskaźnik kosztów .
Biorąc pod uwagę wydatki, jednym z najlepszych krótkoterminowych funduszy obligacyjnych do kupna jest Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX), który ma niski wskaźnik kosztów o 0,20%, a wyniki, które zwykle przewyższają większość funduszy o podobnych gospodarstwach.
Aby znaleźć podobne fundusze, inwestorzy mogą znaleźć i znaleźć najlepsze ultra-krótkoterminowe fundusze obligacji na jednej z najlepszych stron internetowych do badania funduszy inwestycyjnych . Tylko pamiętaj, aby szukać wskaźników niskiego wydatku i dobrych historycznych rekordów wydajności.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.