Zalety korzystania z funduszy indeksowych
Czym jest indeks?
Indeks, w odniesieniu do inwestowania, to pobieranie próbek zapasów lub obligacji reprezentujących określony segment na wszystkich rynkach finansowych.
Na przykład Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ) to indeks reprezentujący około 500 największych amerykańskich firm, takich jak Wal-Mart, Microsoft i Exxon Mobil.
Jakie są zalety funduszy indeksowych?
Istnieją trzy główne powody, dla których inwestorzy powinni rozważyć wykorzystanie funduszy indeksowych do własnych strategii inwestycyjnych. Podstawowymi zaletami funduszy indeksowych są pasywne zarządzanie, niskie koszty i duża dywersyfikacja.
- Zarządzanie pasywne: fundusze wzajemne mogą być aktywnie zarządzane lub pasywnie zarządzane. Na przykład zarządzający aktywnie zarządzanym funduszem inwestycyjnym aktywnie kupuje i sprzedaje akcje w celu "pobicia rynku", który mierzy się konkretny benchmark, taki jak S & P 500 . Istnieje jednak znaczne ryzyko, że aktywny menadżer podejmie słabe decyzje i niedostatecznie wykona S & P 500 (ponad dwie trzecie aktywnie zarządzanych funduszy nie przewyższa indeksów przez okres dłuższy niż 10 lat). Natomiast zarządzający funduszem indeksowym, który jest zarządzany pasywnie, stara się jedynie kupować i przechowywać papiery wartościowe reprezentujące dany indeks w celu dopasowania wyników indeksu, a nie go pokonać. Podsumowując, powód biernego zarządzania jest dobry, ponieważ inwestor został schwytany w powiedzeniu "Jeśli nie możesz ich pokonać", dołącz do nich.
- Niskie koszty: Utrzymanie niskich kosztów jest dużą zaletą dla funduszy indeksowych, a oszczędności kosztów przekładają się na wyższe zyski dla inwestora. Niskie koszty funduszy indeksu są funkcją pasywnego zarządzania. Kiedy menedżerowie nie poświęcają czasu i pieniędzy na badanie akcji i / lub obligacji, aby kupić i sprzedać za portfel, koszty zarządzania funduszem są znacznie niższe niż w aktywnie zarządzanych funduszach. Oszczędności te są następnie przekazywane inwestorowi. Z tego powodu szukaj funduszy indeksowych o najniższych wskaźnikach kosztów.
- Szeroka dywersyfikacja: Inwestor może uchwycić zyski dużego segmentu rynku w jednym funduszu indeksowym. Fundusze indeksowe często inwestują w setki lub nawet tysiące gospodarstw; mając na uwadze, że aktywnie zarządzane fundusze czasami inwestują w mniej niż 50 gospodarstw. Ogólnie rzecz biorąc, fundusze o większej liczbie gospodarstw mają niższe względne ryzyko rynkowe niż te o mniejszej liczbie gospodarstw; fundusze indeksowe zazwyczaj oferują ekspozycję na więcej papierów wartościowych niż aktywnie zarządzane odpowiedniki.
Najbardziej renomowane firmy z dużym wyborem tanich funduszy indeksowych to Vanguard, Fidelity i Charles Schwab.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. Pod żadnym pozorem informacje te nie stanowią rekomendacji zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych .