Vanguard Total Stock Market Index Fund i więcej
Zanim przejdziemy do najlepszej sumy funduszy indeksów giełdowych, przejrzymy definicję i podstawowe funkcje, abyś wiedział, czy te fundusze inwestycyjne są odpowiednie dla Ciebie i twoich celów inwestycyjnych.
Oto, co należy wiedzieć o funduszach ogólnego indeksu giełdowego:
Definicja całkowitego funduszu rynku giełdowego
Całkowity fundusz indeksu giełdowego to fundusz inwestycyjny, który inwestuje w koszyk akcji, który będzie dokładnie odzwierciedlał stan akcji i wyniki szerokiego benchmarku giełdowego, takiego jak The Wilshire 5000 lub The Russell 3000, który reprezentuje dużą część Amerykański lub międzynarodowy rynek akcji. Na przykład udziały w Wilshire 5000 i Russell 3000 obejmują większość krajowych akcji amerykańskich, które są przedmiotem obrotu na giełdach, dlatego też nazwa "rynku całkowitego" jest zwykle umieszczana w nazwie funduszu.
Podobnie jak S & P 500 Index Funds , Wilshire 5000 ma ważony limit rynkowy, co oznacza, że większe firmy (te z większą kapitalizacją) będą reprezentować większą część (co oznacza jeden z najlepszych zasobów) procentowo niż mniejsze firmy. Na przykład najlepsze gospodarstwa w Wilshire 5000 będą obejmować duże firmy, takie jak Apple (AAPL), Facebook (FB) i Microsoft (MSFT).
Niektóre fundusze z ogólnego indeksu giełdowego koncentrują się na akcjach spoza USA. Fundusze te zazwyczaj śledzą międzynarodowy indeks giełdowy, taki jak indeks FTSE Global All Cap ex US.
Czy powinieneś używać Funduszu Total Stock Market Index?
Często głównym celem wykorzystania Funduszu Total Stock Market Index jest posiadanie podstawowego portfela funduszy inwestycyjnych (tj. Strategia Core and Satellite Portfolio ).
Powodem tego jest fakt, że inwestorzy mogą uzyskać dostęp do całej amerykańskiej giełdy w jednym tanim funduszu. Mogą następnie budować wokół tego rdzenia z innymi gospodarstwami reprezentującymi różne kategorie.
Wielu inwestorów może również korzystać z jednego z najlepszych funduszy indeksowych S & P 500 jako podstawowego portfela, ponieważ wyniki w porównaniu do funduszy indeksowanych do Total Stock Market Index są podobne (ze względu na dużą wagę dużych akcji w czołówce). Fundusze Total Stock Market Index oferują jednak większą dywersyfikację niż fundusze indeksowe S & P 500. Oprócz największych amerykańskich akcji, można również uzyskać akcje o niskiej i średniej kapitalizacji w ogólnym indeksie giełdowym.
W związku z tym w funduszu Total Stock Market Index znajdą się niektóre spółki o średniej i małej kapitalizacji, więc mogą one w pewnym stopniu pokrywać się z innymi funduszami w portfelu. Z tego powodu wielu inwestorów woli korzystać z funduszu indeksowego S & P 500 w połączeniu z oddzielnym funduszem indeksowym o małej kapitalizacji, aby osiągnąć optymalną dywersyfikację . Tak więc, jeśli korzystasz z funduszu ogólnego funduszu indeksów, pamiętaj, aby znaleźć inne udziały w różnych kategoriach.
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) i trzy kolejne indeksy podobne do tego
Najlepsze fundusze indeksowe dowolnego rodzaju to zazwyczaj te, które mają najniższe wskaźniki wydatków i są oferowane przez duże fundusze inwestycyjne lub rodziny ETF (Exchange Traded Fund) :
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard jest oryginalnym indekserem, a VTSMX jest jednym z pierwszych funduszy indeksowych do przejęcia całego rynku. W rzeczywistości Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) to największy fundusz wzajemny na świecie . Przy wskaźniku kosztów wynoszącym 0,18%, VTSMX ma solidne podstawy dla każdego portfela funduszy inwestycyjnych.
- Indeks giełdowy w Schwab (SWTSX): przy wskaźniku kosztów wynoszącym 0,11%, trudno pokonać SWTSX, chyba że kwalifikujesz się do uzyskania niższych kosztów z jednym z funduszy Vanguard's Admiral Shares.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Jest to fundusz Exchange Traded Fund (ETF), który działa dobrze dla tych inwestorów, którzy lubią używać ETF-ów ze względu na ich zdolność do handlu w ciągu dnia jak akcje lub są w stanie handlować niektórymi funduszami ETF bez opłaty transakcyjne (niektóre towarzystwa funduszy inwestycyjnych pobierają opłaty za handel niektórymi funduszami indeksowymi). IWV ma współczynnik kosztów na poziomie 0,20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : Niektóre całkowite fundusze giełdowe obejmują akcje poza Stanami Zjednoczonymi, a VGTSX jest jednym z najlepszych. VGTSX obejmuje indeks FTSE Global All Cap ex US, który obejmuje ponad 6000 akcji spółek na rozwiniętych i wschodzących rynkach.
Fundusze wspólnego inwestowania w indeksy mogą być odpowiednie dla inwestorów poszukujących funduszu inwestycyjnego jako samodzielnej inwestycji lub (jeszcze lepiej) jako podstawowego portfela o zdywersyfikowanym portfelu.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.