Wybraliśmy najlepsze fundusze indeksowe obligacji, aby kupić od Vanguard i Fidelity
W rzeczywistości niektóre korzyści z inwestowania w indeksy mogą być bardziej znaczące w przypadku funduszy obligacji niż w przypadku ich kuzynów z funduszu podstawowego. Na przykład wielu inwestorów poszukujących dochodu będzie oczywiście chciało wycisnąć jak najwięcej zysków ze swoich funduszy obligacji, a niskie wydatki związane z funduszami indeksu zdecydowanie pomagają w tych wysiłkach.
Innym założeniem, które wielu inwestorów rozumie, co nie jest prawdą, jest to, że wszystkie najlepsze fundusze indeksowe można znaleźć tylko w Vanguard Investments. Podczas gdy Vanguard jest bez wątpienia królem tanich inwestycji, a wiele z najlepszych funduszy indeksu obligacji znajduje się w składzie Vanguard , wciąż pozostaje wiele wyborów w innych spółkach funduszy, przede wszystkim od rywala Vanguard Fidelity Investments .
Na tym tle udostępnimy najlepsze fundusze obligacji w różnych kategoriach, które trafią we wszystkie najważniejsze typy obligacji .
Najlepszy indeks funduszy na rynku obligacji ogółem
Jeśli szukasz jednego dobrego funduszu obligacyjnego do trzymania lub potrzebujesz solidnego gospodarstwa do portfela papierów o stałym dochodzie, wszystkie fundusze rynku obligacji są mądrym wyborem. Oto kilka najlepszych:
- Vanguard Total Market Market Index (VBMFX): największy fundusz obligacji na świecie, VBMFX oferuje udział akcjonariuszy w całym wszechświecie amerykańskiego rynku obligacji, który obejmuje ponad 8500 obligacji. W tym celu VBMFX śledzi indeks obligacji Aggregate Bond Barclay . Współczynnik kosztów dla VBMFX to najniższy poziom 0,16 procent, a minimalna inwestycja początkowa to 3000 USD.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Chociaż fundusz Fidelity Total Bond ma nieco wyższy wskaźnik kosztów (0,45 procent) niż VBMFX, dodatkowy koszt może być wart tego, ponieważ FTBFX historycznie wystawił wyższe annualizowane zwroty i rentowności. Fundusz robi to, koncentrując swoje zasoby (około 1300 w porównaniu do 8500-plus w przypadku VBMFX) na obligacje w Aggregate Barclay, które mogą przynieść wyższe zyski i zyski. To sprawia, że jest nieco bardziej ryzykowny niż niektóre fundusze indeksowe obligacji, ale nadal jest wyborem wysokiej jakości, który może przynieść większe zyski w długim okresie. Minimalna inwestycja początkowa dla FTBFX wynosi 2500 USD.
Najlepszy indeks funduszy na obligacje długoterminowe
Długoterminowe fundusze obligacji mają tendencję do osiągania najlepszych wyników, gdy stopy procentowe spadają, ale jeśli chcesz dodać długoterminowy fundusz obligacji do swojego portfela, fundusze indeksowe mogą być dobrym wyborem. Vanguard i Fidelity ponownie mają jedne z najlepszych funduszy w tej kategorii:
- Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX): Jeśli chcesz mieć szeroką ekspozycję na długoterminowy rynek obligacji, nie znajdziesz lepszego wyboru niż VBLTX. Fundusz monitoruje indeks Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted Index, który obejmuje ponad 2 000 obligacji, składających się z około 60 procent długoterminowych obligacji korporacyjnych i 40 procent długoterminowych obligacji skarbowych USA. Wskaźnik kosztów jest niski na poziomie 0,16 procent, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.
- Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FLBIX): Jeśli szukasz wysokiej ekspozycji na długoterminowe obligacje skarbowe USA, FLBIX jest jednym z najlepszych funduszy indeksowych do wykonania tej pracy. Fundusz zwykle inwestuje co najmniej 80 procent swoich aktywów w indeks długu amerykańskiego Barclays Long Year. Gospodarstwa są bardziej skoncentrowane i zwykle mają około 50 obligacji. Wskaźnik kosztów jest niski na poziomie 0,20 procent, a minimalna inwestycja początkowa to 2,500 USD.
Najlepszy indeks funduszy na obligacje krótkoterminowe
Krótkoterminowe obligacje są dobrym wyborem dla inwestorów poszukujących niskiego względnego ryzyka rynkowego z okresami inwestycji krótszymi niż trzy lata.
Obligacje krótkoterminowe mają również niższe ryzyko stopy procentowej, co oznacza, że mogą być inteligentnymi pomysłami inwestycyjnymi, gdy stopy procentowe rosną (ceny obligacji zwykle zmieniają się w przeciwnym kierunku niż stopy procentowe).
- Wskaźnik obligacji krótkoterminowych Vanguard (VBISX): Jeśli szukasz taniej ekspozycji na szeroki wybór krótkoterminowych obligacji, VBISX jest jednym z najlepszych funduszy obligacji dla twoich pieniędzy. Portfel składa się z około 30 procent obligacji korporacyjnych i 70 procent obligacji rządowych USA. Ta mieszanka zapewnia równowagę między ryzykiem i bezpieczeństwem, które może przynieść zyski lepsze niż podobne fundusze inwestujące 10 procent aktywów w obligacje rządowe. Współczynnik kosztów dla VBISX wynosi 0,16%, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.
- Indeks krótkoterminowych obligacji skarbowych Fidelity (FSBIX): Jak sugeruje nazwa, FSBIX koncentruje się na amerykańskich obligacjach skarbowych. Portfel koncentruje zasoby do 80 procent aktywów. Obligacje skarbowe mają zazwyczaj niższe zyski niż obligacje przedsiębiorstw, ale ryzyko rynkowe jest niższe. Dlatego jeśli szukasz względnego bezpieczeństwa kapitału w krótkim okresie przetrzymywania, FSBIX może być dobrym wyborem. Wskaźnik kosztów wynosi 0,19 procent, a minimalna inwestycja to 2,500 USD.
Najlepszy indeks funduszy obligacji międzynarodowych
Jeśli chcesz zdywersyfikować posiadane przez siebie fundusze obligacji poza USA, dobrym wyborem jest skorzystanie z indeksu, który inwestuje w obligacje zagraniczne.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Dla inwestorów chcących zdywersyfikować obligacje zagraniczne z funduszem indeksu, istnieje tylko jeden dobry wybór, a fundusz z Vanguard jest nim. VTIBX stara się śledzić wyniki indeksu, który obejmuje różne rodzaje obligacji, od zagranicznych obligacji rządowych i agencyjnych oraz obligacji korporacyjnych, głównie z krajów rozwiniętych, ale także z niektórych słabiej rozwiniętych rynków wschodzących. Współczynnik kosztów jest najniższy na poziomie 0,17 procent, a minimalny początkowy zakup to 3 000 USD.
Najlepsze fundusze indeksujące alternatywne typy obligacji
Istnieje kilka niszowych kategorii obligacji, ale kilka dostępnych jako fundusze indeksowe i wartych uwagi inwestorów to obligacje zwolnione z podatku i fundusze skarbowe chronione wskaźnikiem inflacji (TIPS). Vanguard i Fidelity mają tutaj więcej wybitnych wyborów:
- Vanguard Tax- Exempt Bond Index (VTEBX): Fundusz indeksu obligacji zapewnia szeroką ekspozycję na obligacje komunalne, które są zwolnione z podatku na poziomie federalnych dochodów. Niektóre obligacje komunalne również oferują dochody wolne od podatku, ale muszą pochodzić z państw i gmin, w których mieszka inwestor nabywający. Ograniczenie się do jednego stanu zmniejsza jednak również potencjał wyższych zysków i lepszych długoterminowych zysków. Dlatego też zdywersyfikowany fundusz indeksów obligacji zwolnionych z podatku, taki jak VTEBX, może być dobrym wyborem. Współczynnik kosztów to VTEBX wynosi 0,25 procent, a minimalny wstępny zakup to 3 000 USD.
- Fundusz Fidelity Inflation-Protected Bond Index (FSIQX): obligacje zabezpieczone wskaźnikiem inflacji (TIPS) mogą działać jako zabezpieczenie przed inflacją, a FSIQX jest jednym z najlepszych funduszy TIPS . Współczynnik kosztów jest wyjątkowo niski na poziomie 0,19 procent, a minimalny początkowy zakup to 2,500 USD.
Ostrożność na temat funduszy indeksu obligacji przed zakupem
Fundusze obligacji są świetnymi narzędziami dywersyfikacji i mogą na dłuższą metę pobić aktywnie zarządzane fundusze . Jednak ponieważ są zarządzane pasywnie, zarządzający portfelami nie są w stanie kupić i sprzedać tych udziałów według własnego uznania. Gdy stopy procentowe rosną, może to być czynnikiem negatywnym, ponieważ zarządzający funduszami indeksu jest zmuszony do utrzymywania obligacji, które mogą być niższe od ceny, niż podobne fundusze, które są aktywnie zarządzane.
Innymi słowy, jeśli ceny obligacji spadną z urwiska, zarządzający funduszem indeksu obligacji jest zmuszony przejść nad urwiskiem, podczas gdy aktywny menedżer może uniknąć najgorszego upadku.
Mając to na uwadze, wielu aktywnych zarządzających funduszami obligacji zaczęło przewidywać wzrost stóp procentowych i odpowiadający im spadek cen obligacji już w 2010 roku. Ale w większości były one złe. Obligacje nie stały się ujemne do 2013 r., Ale potem okazały się bardziej pozytywne w ciągu 2017 r. Fundusze obligacji osiągnęły lepsze wyniki niż większość aktywnych funduszy od 2014 r. Do 2016 r.
Najważniejsze jest to, że nawet profesjonalni menedżerowie nie są w stanie dokładnie i konsekwentnie przewidzieć, jakie rynki będą robić z wyprzedzeniem. Dlatego fundusze indeksowe są często najlepszym pomysłem inwestycyjnym dla większości inwestorów.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.