12 najtańszych funduszy indeksowych do zakupu

Lista funduszy indeksowych o niskich kosztach

Najtańsze fundusze indeksowe są zwykle najlepsze do kupienia . Czemu? Ponieważ fundusze indeksowe w istocie robią to samo: Pasywnie śledzą indeks porównawczy. A ponieważ zasadniczo osiągają ten sam cel, nie ma sensu kupować drogich funduszy indeksowych.

Pomyśl o kupowaniu podstawowych artykułów spożywczych, takich jak chleb w sklepie spożywczym. Jeśli wybierzesz między trzema różnymi markami i wszystkie mają dokładnie takie same składniki, kup najtańszą!

Jest to zasadniczo ta sama logika, którą należy przestrzegać przy zakupie funduszy indeksowych: mają te same składniki. Po co płacić więcej za to samo, kiedy można płacić mniej?

Nigdy nie ma sensu kupowanie funduszu indeksowego z opłatą za sprzedaż, która może przybrać formę przedniego obciążenia (często 5% lub więcej z góry zapłaconego przy zakupie akcji) lub dodatkowego obciążenia (zapłaconego przy sprzedaży akcji. Miej sens, kiedy otrzymujesz cenne porady i najlepsze aktywne zarządzanie. Dzięki funduszom indeksowym i odrobinie prac domowych na końcu, nie potrzebujesz porady ani aktywnego zarządzania, dlatego zawsze kupuj bez obciążenia fundusze !

Więc bez dalszych ceregieli, oto 12 najtańszych funduszy indeksowych, mierzonych wskaźnikami kosztów , podzielonych na sześć różnych kategorii:

Najtańsze fundusze indeksowe S & P 500

Indeksy S & P 500 śledzą indeks S & P 500 , który składa się z około 500 zasobów amerykańskich spółek, mierzonych na podstawie kapitalizacji rynkowej .

Oto dwa najtańsze fundusze inwestycyjne śledzące S & P 500:

• Indeks Schwab S & P 500 (SWPPX): Współczynnik kosztów wynosi 0,09%, czyli 9 USD za każde zainwestowane 10 000 USD. Minimalna inwestycja początkowa wynosi 100 USD.
• Wskaźnik Fidelity Spartan 500 (FUSEX): Współczynnik kosztów wynosi 0,095%, czyli 9,50 USD za każde zainwestowane 10 000 USD. Minimalna inwestycja początkowa wynosi 2500 USD.

Są to niezwykle niskie koszty, zwłaszcza w porównaniu do niektórych średnich kosztów wydatkowania funduszy inwestycyjnych , które zwykle są ponad dziesięciokrotnie wyższe od tych wydatków, często nawet do 1,50%.

Porównaj je również z najbardziej znanym funduszem indeksowym, Vanguard 500 Index (VFINX), który ma stosunek kosztu 0,16%.

Najtańsze fundusze dużych indeksów giełdowych

Fundusze o dużym indeksie wzrostu zwykle śledzą indeks Russell 1000 Growth , Nasdaq Composite lub Nasdaq-100 . Inwestują największe amerykańskie akcje wzrostowe firmy poprzez kapitalizację rynkową. Dlatego dzięki tym funduszom otrzymasz wiele takich samych akcji jak w funduszach indeksowych S & P 500, ale będą to tylko akcje wzrostowe, które wydają się być bardziej agresywne (wyższe ryzyko względne w porównaniu do innych akcji, ale wyższe potencjalne długoterminowe stopy zwrotu ):

Oto dwa najtańsze fundusze inwestycyjne śledzące indeks giełdowy w USA o dużej kapitalizacji:

• Vanguard Growth Index (VIGRX): Współczynnik kosztów wynosi 0,22% lub 22 USD za każde zainwestowane 10 000 USD. Minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.
• Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): Współczynnik kosztów wynosi 0,29%, czyli 29 USD za każde zainwestowane 10 000 USD. Minimalna inwestycja początkowa wynosi 2500 USD.

Oba te fundusze są wysoko oceniane, co oznacza, że ​​otrzymujesz wysoką jakość za niską cenę.

Najtańsze fundusze o dużej wartości indeksu giełdowego

Nie ma wielu funduszy indeksów giełdowych, które śledzą wartości indeksów giełdowych, ale jest kilka, które są zbyt drogie, a kilka jest dobrych i tanich.

Wartościowe zapasy to często te, które są niedoceniane na rynku, a zatem sprzedawane ze zniżką. Fundusze wzajemne wypłacające dywidendy są często uważane za fundusze o wartości.

Fundusze wartości giełdowej zazwyczaj monitorują indeks Russell 1000 Value lub indeks S & P 500 Value . Oto dwa z najtańszych funduszy o dużej wartości giełdowej:

• Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX): Współczynnik kosztów wynosi 0,16% lub 16 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna początkowa wartość inwestycji wynosi 3 000 USD.
• Vanguard Value Index (VIVAX): Współczynnik kosztów wynosi 0,22% lub 22 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.

Fundusze wartościowe mogą być dobre dla inwestorów szukających długoterminowego wzrostu lub dla inwestorów szukających bieżących dochodów z ich inwestycji.

Najtańsze fundusze indeksów Mid-Cap

Podobnie jak w przypadku funduszy o dużej kapitalizacji, inwestorzy mogą znaleźć fundusze na indeksy giełdowe, które śledzą indeks wzrostu, indeks wartości lub indeks łączący oba style.

Tutaj przedstawimy fundusze inwestycyjne o średniej kapitalizacji, które śledzą indeksy, takie jak indeks S & P MidCap 400 lub indeks Russell Mid Cap Index , który będzie zawierał zarówno wzrost, jak i wartość.

Oto dwa najtańsze śledzące indeksy giełdowe funduszy inwestycyjnych:

• Northern Mid Cap Index (NOMIX): Współczynnik kosztów wynosi 0,15% lub 15 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 2500 USD.
• Indeks Vanguard Mid Cap (VIMSX): Współczynnik kosztów wynosi 0,20% lub 20 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.

Akcje o średniej kapitalizacji zwykle wiążą się z większym ryzykiem rynkowym niż akcje o dużej kapitalizacji, ale w dłuższej perspektywie osiągają lepsze wyniki. A spółki o średniej kapitalizacji generalnie mają mniejsze ryzyko rynkowe niż akcje o niskiej kapitalizacji, ale mogą równie dobrze działać. Dlatego też spółki o średniej kapitalizacji mają "słodki punkt" inwestowania, który może być odpowiedni dla inwestorów długoterminowych, gotowych podjąć większe ryzyko w celu uzyskania wyższych potencjalnych zysków.

Najtańsze fundusze na indeksy giełdowe

Podobnie jak w przypadku funduszy o średniej kapitalizacji, wskazujemy fundusze o niskiej kapitalizacji, które śledzą indeks, który łączy style wzrostu i wartości. Te fundusze indeksowe będą śledzić indeksy o małej kapitalizacji, takie jak indeks Russell 2000 lub indeks S & P SmallCap 600.

Oto dwa najtańsze śledzące indeksy giełdowe funduszy małych spółek:

• Northern Small Cap Index (NSIDX): Wskaźnik kosztów wynosi 0,15% lub 15 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa to 2500 USD.
• Scwhab Small Cap Index (SWSSX): Współczynnik kosztów wynosi 0,17% lub 17 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa to 100 USD.

Akcje o mniejszej kapitalizacji są bardziej ryzykowne niż akcje o dużej i średniej kapitalizacji, ale mogą zapewnić lepsze zwroty w dłuższej perspektywie, zwłaszcza jeśli można utrzymać niskie koszty.

Najtańsze międzynarodowe fundusze indeksów giełdowych

Międzynarodowe fundusze indeksów giełdowych zazwyczaj śledzą indeks MSCI EAFE lub indeks ACCI MSCI , które składają się z akcji spółek spoza USA

Oto dwa najtańsze zagraniczne indeksy giełdowe funduszy inwestycyjnych:

• Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Współczynnik kosztów wynosi 0,19% lub 19 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.
• Schwab International Index Fund (SWISX): Wskaźnik kosztów wynosi 0,19%, czyli 19 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa to 100 USD.

Międzynarodowe fundusze indeksów giełdowych to inteligentny i wygodny sposób na uchwycenie całego rynku poza rynkiem Stanów Zjednoczonych. Zdywersyfikowany portfel funduszy inwestycyjnych zwykle obejmuje akcje międzynarodowe.

Najtańsze fundusze indeksowe obligacji

Istnieje wiele różnych rodzajów funduszy indeksu obligacji, ale najlepsze i najczęstsze są te, które obejmują cały amerykański rynek obligacji. Te fundusze indeksowe śledzą indeks obligacji amerykańskich Barclays Capital Aggregate , który obejmuje ponad 3 000 obligacji.

Oto najtańsze śledzenie funduszy inwestycyjnych w BarCap Aggregate:

• Wskaźnik obligacji Vanguard (VBMFX): Wskaźnik kosztów wynosi 0,16% lub 16 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa to 3000 USD.
• Northern Bond Index (NOBOX): Współczynnik kosztów wynosi 0,16% lub 16 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 2500 USD.

Dla większości inwestorów jeden tani ogólny indeks rynku obligacji wystarczy do włączenia do portfela funduszy inwestycyjnych.

Jak kupić najtańszy z tanich funduszy indeksu

Niektóre z najlepszych bezzwiązkowych towarzystw funduszy inwestycyjnych, takich jak Vanguard Investments i Fidelity Investments, oferują klasy udziałów funduszy indeksowych o niższych stawkach kosztów, kiedy można dokonać wysokiej początkowej inwestycji.

Na przykład, jak wspomniałem wcześniej, fundusz Vanguard 500 Index (VFINX) nie znalazł się na naszej liście najtańszych funduszy indeksowych, ponieważ jego wskaźnik kosztów w wysokości 0,16% był wyższy niż w przypadku pozostałych dwóch aukcji.

Ale jeśli uda Ci się osiągnąć początkowe wymaganie inwestycyjne w wysokości 10 000 $ za swoją klasę akcji "Admirał" (ticker: VFIAX), otrzymasz najtańszy fundusz indeksowy S & P 500 ze współczynnikiem kosztów na poziomie 0,05%.

Inwestowanie ułamkowe jest kolejną opcją niższego kosztu.

Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.