Przykłady rzeczywistych modeli alokacji zasobów i strategie
Wielu inwestorów preferuje podejście do alokacji aktywów w celu zarządzania swoimi pieniędzmi, dzieląc kapitał między akcje , obligacje , nieruchomości , gotówkę, złoto, aw niektórych przypadkach prywatne firmy. Niektórzy inwestorzy robią to dalej i inwestują w patenty, prawa do utworów i inną własność intelektualną. Wiele lat temu napisałem serię przewodników portfela modeli alokacji aktywów dla czytelników mojego osobistego bloga. Skonsolidowałem je tutaj, aby rozszerzyć obszerne pisma, które zrobiłem na ten temat, aby pomóc Ci znaleźć je wszystkie w jednej łatwej do odniesienia lokalizacji.
01 Znalezienie modelu przydziału zasobów, który działa dla Ciebie
Każdy inwestor ma inne potrzeby. Oznacza to, że nie ma jednego modelu alokacji aktywów, który działa dla wszystkich. W zależności od etapu życia, w którym się znajdujesz, nawet twój osobisty przydział majątku zmieni się, od wzrostu, gdy jesteś młody, do biernej orientacji dochodowej, gdy będziesz starszy. Oto kilka rzeczy do przemyślenia, jeśli chodzi o ustalenie, który z nich może pracować dla Ciebie.
Ten przegląd alokacji aktywów, modeli aktywów i ich działania został zaprojektowany dla nowego początkującego, który chce przejść przez tę koncepcję. Powinien dać ci dobry fundament, zanim zaczniesz zagłębiać się w bardziej zaawansowane aspekty dyscypliny.
03 Portfel modeli alokacji aktywów wzrostowych
Dla większości ludzi młodych i osób w średnim wieku celem twojego portfela będzie wzrost. Prawie we wszystkich przypadkach będzie to budować wygodne gniazdo jaj do czasu, gdy będziesz gotowy przejść na emeryturę lub umieścić swoje dzieci i wnuki w college'u. Oto przykład tego, jak może wyglądać portfel modeli alokacji aktywów wzrostowych.
Istnieje wiele powodów, dla których możesz być bardziej zainteresowany ochroną tego, co masz, co daje dobry zwrot z inwestycji. Czasami dzieje się tak dlatego, że odłożyłeś gotówkę na zaliczkę na dom. Innym razem jest tak, ponieważ masz wystarczająco dużo, aby przeżyć resztę swojej długości życia i po prostu chcesz móc płacić rachunki. Kiedy celem jest zachowanie kapitału ponad wszystkie inne kwestie, istnieje tylko kilka klas aktywów, które powinieneś rozważyć dla swojego portfela.
05 Portfel modeli zrównoważonej alokacji aktywów
Celem zrównoważonego modelu alokacji aktywów jest zapewnienie rozsądnego połączenia wzrostu z akcji, dochodów odsetkowych z obligacji, aw wielu przypadkach z wynajmu nieruchomości z portfela nieruchomości.
06 Model Portfela Alokacji Aktywów Nieruchomościowych
Nieruchomości należą do najstarszych, uznanych i najbardziej uniwersalnych form inwestowania. Ustalenie właściwej alokacji zasobów nieruchomości może być wyzwaniem, ale można się z nimi zapoznać za pomocą tego artykułu, opisując różne sposoby uzyskania ekspozycji na klasę aktywów w portfelu.
07 Międzynarodowe przydzielanie aktywów
Ponad połowa światowych akcji, obligacji i wartości nieruchomości istnieje poza Stanami Zjednoczonymi. Nie ma sensu, aby mieć wszystkie swoje pieniądze tutaj, w aktywach denominowanych w dolarach, jeśli masz portfel o wartości co najmniej 100 000 $ lub więcej. W niektórych przypadkach można to łatwo zrobić, inwestując w takie firmy jak Coca-Cola, która zarabia większość swoich zysków za granicą. W innych przypadkach może to wymagać zakupu zagranicznych akcji lub ADRów, tak abyś zbierał dywidendy w funtach szterlingach, euro, jenach i frankach szwajcarskich, żeby wymienić tylko kilka.
08 Portfel modeli alokacji zasobów inflacji
Kiedy inflacja zaczyna przypominać swoją paskudną głowę, działając jako podatek od stealth, osuszając siłę nabywczą w czasie, istnieje kilka modeli portfela alokacji aktywów, których możesz użyć, aby ochronić się przed zniszczeniem majątku.
09 Portfel modeli alokacji zasobów deflacyjnych
W środowiskach deflacyjnych, kiedy dolar staje się cenniejszy, a ceny aktywów załamują się, inwestorzy mogą zostać zabici. Jednym ze sposobów zabezpieczenia się przed tym jest trzymanie pewnych klas aktywów, które mogą stanowić bastion, gdy czasy stają się trudne. Ten model portfela alokacji aktywów opartych na deflacji powinien dać ci kilka pomysłów, od czego zacząć.
10 Aktywne vs pasywne strategie alokacji zasobów
Istnieje wielki podział wśród inwestorów na to, czy właściwe podejście do inwestowania polega na aktywnym zarządzaniu swoimi pieniędzmi poprzez wybór indywidualnych gospodarstw, czy też pasywnie zasiadasz na swoich pieniądzach, kupując i przechowując aktywa przez długi czas. Ten podział wyjaśnia podział między tymi dwoma podejściami, a także myśli, które są lepsze.
11 Portfel modeli alokacji aktywów pasywnych
Aby zobaczyć, jak portfel modeli alokacji aktywów pasywnych może wyglądać w realnym świecie, przeczytaj ten artykuł, który zawiera zestawienie różnych klas aktywów i procentów, które mogą być odpowiednie dla kogoś, kto chce żyć z dywidend, odsetek i czynszów jego kapitał.
12 Taktyczne przydzielanie aktywów i Twoje portfolio
Taktyczna alokacja aktywów to zaawansowana technika dla poważnych inwestorów, którzy chcą znaleźć niedowartościowane klasy aktywów. Na przykład, podczas krachu na giełdzie, osoba uprawiająca tę dyscyplinę będzie dodawać pieniądze do swoich zapasów, podczas gdy podczas krachu na rynku nieruchomości, będzie ona wlewać pieniądze w nabycie nieruchomości dochodowych. W pewnym sensie taktyczna alokacja aktywów jest jak inwestowanie wartości tylko w skali makroekonomicznej.
13 Alokacja aktywów dla właścicieli małych firm
Kiedy posiadasz małą firmę, szanse na to, że z czasem zaczną stanowić nieproporcjonalnie duży procent twojej wartości netto. Oznacza to, że musisz zmienić alokację aktywów na pozostałą część portfela inwestycyjnego, bo inaczej możesz mieć zbyt dużą część swojej wartości netto wystawionej na akcje.
14 Portfel modeli alokacji aktywów kapitalizacji rynkowej
Dowody akademickie jasno pokazują, że różne grupy kapitalizacji rynkowej - mikrokapki, kapitaliki, średnie kapitały, duże kapitały i mega capy - działają bardzo różnie w czasie, z różnymi profilami ryzyka. Niezależnie od tego, czy jest to ogromna firma z siedzibą w Nowym Jorku, czy mała firma w Arkansas, upewnienie się, że masz kontakt z odpowiednią mieszanką firm poprzez inteligentną alokację aktywów, może pomóc w osiągnięciu celów finansowych.
15 Portfel modeli alokacji zasobów metali szlachetnych
Istnieje pięć głównych sposobów na uzyskanie ekspozycji na kategorię aktywów metali szlachetnych, jeśli chcesz posiadać w swoim portfelu inwestycyjnym takie rzeczy jak złoto lub srebro.
16 Model przydziału zasobów egzotycznych
W przypadku pewnej mniejszości inwestorów istnieją różne rodzaje egzotycznych klas aktywów, które mogą pasować do modelu portfela alokacji aktywów, w tym do instrumentów typu private equity i managed futures. Mogą być bardzo wysokie ryzyko, ale oferują wysokie potencjalne nagrody w zamian.
17 Model alokacji zasobów Talmudu
Jeden z najstarszych modeli alokacji aktywów, jaki kiedykolwiek zarejestrowano w historii ludzkości, znajduje się w żydowskim Talmud. Co ciekawe, jest to tak proste i tak proste, że pomogłoby prawie każdemu inwestorowi zarobić całkiem sporo pieniędzy w ciągu ostatnich kilku stuleci, niezależnie od warunków rynkowych, pod warunkiem, że miał wystarczająco długi horyzont czasowy.
18 Jak emerytura wpływa na decyzje o alokacji zasobów
Jeśli jesteś jedną z coraz mniejszej liczby emerytów, którzy korzystają z emerytury, twoje potrzeby w zakresie alokacji aktywów będą bardzo różne od twoich nie-emerytowanych przyjaciół i członków rodziny. Zasadniczo twoja emerytura stanowi pewien rodzaj stałego dochodu lub inwestycji podobnych do obligacji. Należy wziąć to pod uwagę przy podejmowaniu decyzji, ile pieniędzy podzielisz między prywatne firmy, akcje, obligacje, nieruchomości, złoto, srebro i własność intelektualną. W przeciwnym razie ryzykujesz, że masz zbyt dużo pieniędzy na nisko opłacanych aktywach ze względu na stabilność, której nie potrzebujesz.
19 Korzystanie z ETFs w celu ułatwienia alokacji zasobów
Dzięki dogodnemu wzrostowi funduszy typu ETF, nigdy nie było tak łatwo zdywersyfikować miksu alokacji aktywów według rodzaju aktywów, kapitalizacji rynkowej, ratingu kredytowego lub innych kryteriów, które uważasz za istotne dla twoich potrzeb inwestycyjnych.
20 Rebalancing Your Asset Allocation Mix
Popularną praktyką wśród profesjonalnych menedżerów inwestycyjnych i doradców ds. Bogactwa jest rebalansowanie. Celem przywrócenia równowagi jest uniknięcie sytuacji, w której za dużo pieniędzy pracują w jednej klasie aktywów, takich jak akcje lub nieruchomości. W ten sposób, gdy nastąpi krach na rynku, który nieuchronnie nastąpi, nie zaszkodzi ci zbyt mocno. Oto przykłady, kiedy i jak można dokonać ponownego zrównoważenia.
21 Które klasy aktywów należy rozważyć dla swojego portfela?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty Image
Nie możesz zacząć myśleć o poszczególnych modelach alokacji aktywów, dopóki nie zorientujesz się, które klasy aktywów są dla Ciebie odpowiednie na podstawie wieku, ram czasowych, zasobów finansowych, doświadczenia, osobowości, pragnień, celów, celów i tolerancji ryzyka. Omówienie wysokiego poziomu ułatwi ci zrozumienie, gdzie możesz zacząć szukać, kiedy będziesz gotowy do zbierania informacji o bilansie swojej rodziny.
22 Strategia alokacji aktywów w pozycjach aktywów
Posiadanie dokładnie tych samych aktywów w różnych miejscach w portfelu może skutkować znacznie wyższymi lub niższymi zwrotami dzięki złożonym przepisom podatkowym. Ucząc się inteligentnie alokować zasoby między różnymi rachunkami, schroniskami podatkowymi, planami emerytalnymi i metodami przechowywania, często można dodać punkt lub dwa do stawki składanej, co skutkuje znacznie większą akumulacją bogactwa w ciągu życia inwestycji.
Istnieje pięć głównych klas aktywów, które stanowią podstawę prawie wszystkich planów alokacji aktywów. Zrozumienie, czym są te pięć klas aktywów i jak są one unikatowe, może pomóc w zarządzaniu portfelem w sposób, który pozwala spać w nocy.
Istnieje pięć głównych klas aktywów, które stanowią podstawę prawie wszystkich planów alokacji aktywów. Zrozumienie, czym są te pięć klas aktywów i jak są one unikatowe, może pomóc w zarządzaniu portfelem w sposób, który pozwala spać w nocy.