Charakterystyka Wszyscy odnoszący sukcesy inwestorzy mają wspólną cechę
Rozwijając je, masz szansę na zwiększenie szansy na osiągnięcie swoich celów finansowych, tak jak robi to sportowiec ćwicząc na siłowni.
1. Aby być wielkim inwestorem, potrzebujesz odpowiedniego temperamentu
Jeśli dążysz do osiągnięcia dobrych zwrotów z inwestycji , potrzebujesz odpowiedniego temperamentu. Ważne jest, aby uświadomić sobie, że temperament różni się od wiedzy, inteligencji, mądrości i rozeznania. To zawiera:
- Patience: Według słów słynnego inwestora Warrena Buffetta , niektóre rzeczy wymagają czasu; nie możesz dostać dziecka w jednym miesiącu, gdy dziewięć kobiet zajdzie w ciążę. W jego stwierdzeniu jest dużo prawdy.
- Zdolność i gotowość do trzymania się planu podczas ignorowania tłumu: Jeśli masz silne pojęcie o historii finansowej i wiesz, co działa, np. Kupujesz aktywa za mniej niż są one warte przy atrakcyjnych rabatach do wartości bieżącej netto, a następnie trzymaj, by zbierać dywidendy , dochody z odsetek i czynsze, musisz mieć siłę charakteru, aby pozostać niezłomnym. Podczas bańki reklamowej z lat 90. niektórzy z najlepszych inwestorów na świecie, którzy odmówili poddania się szalonym cenom akcji, a więc wyglądali jak "dinozaury" i "starzy ludzie", otrzymali listy z zapytaniem, czy czekali na drugi powrót Elvisa. Nie daj się zwieść opinii publicznej.
- Zdolność emocjonalna do oddzielenia fluktuacji rynkowych od rzeczywistej wartości: jeśli kupiłeś budynek mieszkalny w swoim rodzinnym mieście, który generował 50 000 $ rocznie w pasywnym dochodzie z czynszów i ktoś podszedł do ciebie, oferując zakup miejsca za 100 000 $ lub 2x zarobki, prawdopodobnie zignorujesz je lub będziesz śmiał się z ich twarzy. Jeśli to samo stało się na giełdzie, wielu ludzi jest skłonnych do paniki i zaakceptowania umowy! Bardzo trudno jest to wzbogacić.
2. Aby być wielkim inwestorem, potrzebujesz umiejętności wyceny aktywów i firm
Jeśli przeczytałeś mój artykuł Jeśli nie wiesz, jak wyceniać firmę, nie powinieneś posiadać osobnych zapasów , wiesz, że niezwykle ważne jest posiadanie umiejętności obliczania wartości wewnętrznej składnika aktywów. Nie ma znaczenia, czy jest to myjnia samochodowa, obligacja rządowa, udziały w magazynie, czyszczenie chemiczne w twoim mieście lub międzynarodowy konglomerat hotelowy. Jeśli nie możesz wyciągnąć kalkulatora i samemu wypróbować formuły, zawsze będziesz działał ze znaczną szkodą dla konkurencji, podobnie jak osoba niewidoma próbująca wygrać konkurs strzelecki.
Na początku matematyka może wydawać się niemożliwa, zniechęcająca i wręcz myląca. Jednakże, jeśli ciągle przypominasz sobie, że wszystko, co próbujesz zrobić, to odpowiedzieć na jedno pytanie: "Ile powinienem zapłacić za 1 $ zysków z wartości bieżącej netto?", Będziesz zaskoczony, jak jasna ta prosta mantra zachowa twoje procesy myślowe jasny. Odpowiedź na to pytanie może oznaczać odrzucenie 90 lub 95 ze 100 możliwości inwestycyjnych, ale pamiętaj o tym: wystarczy kilka dobrych decyzji, aby się wzbogacić lub osiągnąć niezależność finansową .
3. Aby być wielkim inwestorem potrzebujesz odpowiedniego zrozumienia ryzyka, zarówno niejawnego, jak i jawnego
Mark Twain powiedział kiedyś, że historia się nie powtórzy, ale rymuje. Być może nie ma lepszych przygotowań do zarządzania pieniędzmi i budowania wartości netto, niż mocna znajomość historii finansowej. Nie istniała zasadnicza różnica między bańką na rynku nieruchomości, szaleństwem w dot-com i holenderską bańką tulipanów sprzed kilku wieków. Poprzez uzbrojenie się w zrozumienie ludzkiej psychiki, która może wpłynąć na decyzje kupna i sprzedaży poszczególnych kobiet i mężczyzn, możesz zwiększyć swoje szanse na uniknięcie błędów, które mogą zaszkodzić dobru twojej rodziny.
Osobiście stosuję podejście oparte na modelu mentalnym. Model mentalny jest ideą, koncepcją, która służy jako narzędzie pomagające uniknąć podejmowania niewłaściwych decyzji.
Modele mentalne obejmują takie rzeczy, jak efekt rogi i efekt halo, produkty Veblen, iluzja wyboru i asymetria informacji. Na początku może nie być oczywiste, dlaczego te pojęcia są ważne dla biznesu i inwestowania, ale ich studiowanie, dostosowywanie się do nich i wdrażanie ich we własnych przedsięwzięciach może pomóc w zwiększeniu salda bankowego rok po roku.