Nieodwołalne zaufanie może zostać zmienione w pewnych okolicznościach
Czy można zmienić nieodwołalne zaufanie? Często odpowiedź brzmi "nie". Z definicji i projektu nieodwołalne zaufanie jest po prostu nieodwołalne. Nie można go zmienić, zmodyfikować ani odwołać po jego utworzeniu. Są jednak wyjątki od każdej reguły, jak to się mówi. Oto kilka rzeczy do rozważenia, jeśli myślisz, że utknąłeś w warunkach zaufania, którego nigdy nie można zmienić.
01 Powiernik lub zmiana beneficjenta lub modyfikacja sądowa
Niektóre nieodwołalne trusty są pisane za pomocą instrukcji dla powierników lub beneficjentów, umożliwiając modyfikację warunków umowy powierniczej - jej dokumentu formacyjnego w określonych i ograniczonych okolicznościach.
Fundacje charytatywne zazwyczaj zawierają postanowienia umożliwiające modyfikację umowy powierniczej w celu dostosowania się do zmian w podatku federalnym lub innych ustawach. Ten rodzaj modyfikacji można zrealizować za pomocą dokumentu podpisanego przez powiernika i wszystkich beneficjentów. Zazwyczaj obecni i pozostali beneficjenci muszą podpisać. Pozostałym beneficjentem jest organizacja charytatywna, która otrzymuje saldo zaufania, po tym jak jego dochód zostanie podzielony na innych beneficjentów na pewien okres.
Sąd może również zarządzić sądową modyfikację trustu, gdy jest to wymagane przez powiernika i / lub beneficjentów. Jeśli zmieniły się okoliczności, które sprawiłyby, że administracja nieodwołalnego zaufania była nieuzasadniona, lub jego cel stał się przestarzały, powiernik i / lub beneficjenci zaufania mogą zażądać zmiany warunków trustu lub całkowitego rozwiązania trustu za obopólną zgodą. lub modyfikacja sądowa.
02 Modyfikacja Trust Trust
Współczesne plany nieruchomości często zawierają zastosowanie " zaufanego obrońcy ", niezależnej strony trzeciej powoływanej przez powiernika, beneficjentów trustu lub sąd. Jeśli nieodwołalny dokument powierniczy zawiera przepisy umożliwiające wyznaczenie obrońcy, można zatrudnić go w celu zbadania faktów i okoliczności związanych z pożądaną zmianą w trustu. Ochroniarz dokonałby ostatecznego ustalenia, czy zmiana powinna zostać dokonana. Jeśli zaufany obrońca zaleca, aby to uczynił, podpisze odpowiednie dokumenty dokonujące zmiany lub będzie mógł uzyskać zgodę sądu na zmianę.
03 Ćwiczenie siły powołania
Jeżeli powiernik lub beneficjenci nieodwołalnego zaufania otrzymali "testamentu" na całe życie lub testament, warunki zaufania mogą zostać zmienione na korzyść obecnych lub przyszłych beneficjentów. Wymaga to po prostu podpisania dokumentu, który sprawuje władzę zgodnie z warunkami określonymi w umowie powierniczej.
04 Dyspozycja majątku powierniczego
Chociaż nie zmieni to przepisów o nieodwołalnym zaufaniu, sprzedaż lub inne dysponowanie całą posiadaną przez trust nieruchomością może skutecznie spowodować jej rozwiązanie. Zaufanie nadal istniałoby, ale nie byłoby to celowe - stałoby się pustym bytem. Na przykład, jeżeli nieodwołalne ubezpieczenie na życie lub " ILIT " jest właścicielem polisy ubezpieczeniowej na życie, w której wymagane składki nie są płacone, polityka ostatecznie wygasa, pozostawiając nieodwołalne zaufanie puste.
Co powinieneś zrobić?
Nieodwołalne umowy powiernicze zazwyczaj nie są łatwe do odczytania i zrozumienia. Jeśli jesteś powiernikiem lub beneficjentem nieodwołalnego zaufania, które chciałbyś zmienić, sprawdź umowę powierniczą, aby uzyskać informacje określające, które prawo stanu reguluje postanowienia trustu. Ta sekcja zazwyczaj znajduje się pod koniec umowy powierniczej. Będzie to tytuł "Prawo Stanowe" lub coś podobnego. Następnie skonsultuj się z prawnikiem zajmującym się planowaniem osiedli, znającym obowiązujące w kraju prawo trustów, aby ustalić, czy można coś zrobić, aby zmienić postanowienia twojego nieodwołalnego zaufania. Przepisy mogą się znacznie różnić w zależności od stanu.