Analiza przypadku odnoszącego sukcesy inwestora
Kilka lat temu siedziałem w biurze lokalnego oficera zaufania w dużym banku narodowym. Omawialiśmy psychologię inwestorów i relacje z klientami. Bankier, z którym rozmawiałem, mówił o różnych typach ludzi, z którymi spotkał się w swojej karierze i powiedział mi, że najbardziej udanych inwestorów charakteryzował jego najbogatszy klient, emerytowany rolnik.
Ten hodowca bydła miał 80 lub 90 lat.
Przez całe życie korzystał z usług agentów powierniczych w banku i wykorzystywał część swojej gotówki w gospodarstwie, aby inwestować w akcje spółek wysokiej jakości, w tym akcje bluechip . Następnie przez dziesięciolecia trzymał się tych akcji, reinwestując dywidendy i wyświetlając kilka razy w roku, aby dokonać dodatkowych zakupów. Około 30 lub 40 lat temu sprzedał firmę związaną z jego gospodarstwem mleczarskim i dostał znaczną sumę gotówki. Miał szczegółowe instrukcje, jak chciał je zainwestować, w tym fakt, że teraz chciał żyć w części pasywnego dochodu generowanego przez jego akcje i obligacje .
"Bez względu na to, co zrobiłem," powiedział mi bankier, "ani ja, ani żaden z moich poprzedników nie przekonał go do sprzedaży żadnej z jego inwestycji z prawie żadnego powodu. Nie miało znaczenia, czy była to wojna światowa, recesja , krach na giełdzie, zła stopa inflacji lub klęska żywiołowa, mój klient wiedział, co posiadał, wiedział, dlaczego jest jego właścicielem, a nasza praca polegała po prostu na załatwieniu niektórych spraw związanych z nieruchomościami i wykonaniu transakcji. "
Następnie bankier wspomniał, że hodowca bydła mlecznego nadal posiadał udziały takich firm, jak IBM, które zostały zakupione w latach 60-tych, a niektóre z nich miały podstawę kosztową wynoszącą kilka dolarów, a nawet centów na akcję, podzieloną, dostosowaną!
To, co podobało mi się w tej historii, to fakt, że rolnik nadal mieszkał w tym samym maleńkim gospodarstwie, w którym mieszkał przez większość życia, jeździł tym samym pickupem, który kochał, i nikt oprócz jego żony nie miał pojęcia, że jest warte dziesiątki milionów dolarów - nawet jego dzieci.
Ten człowiek najwyraźniej kochał proces inwestowania i, jeśli dobrze pamiętam, planował pozostawić większość swojej fortuny na cele charytatywne.
Czego możemy się nauczyć od naszego Millioneire Dairy Farmer?
Jakie wnioski inwestycyjne możemy wyciągnąć z tego skromnego, ale udanego inwestora?
- Wybierz mądrze inwestycje . Równie ważne jest unikanie złych warunków, ponieważ jest to dobry interes.
- Nie masz dużego obrotu w swoim portfolio. W ten sposób koszty frykcyjne, takie jak prowizje maklerów giełdowych, marże na rynku, marże obligacji i podatki od zysków kapitałowych, spadną do minimum. Własne dobre firmy na dłuższą metę; nie wypożyczaj zapasu.
- Myśl niezależnie i nie podążaj za tłumem . Wykształć się wystarczająco, aby wiedzieć, kiedy podjąć decyzję, która jest sprzeczna z doradcami w twoim życiu, tak abyś nigdy nie robił niczego, z czym nie czujesz się dobrze. Pomoże ci to uniknąć kupowania w szumu najnowszej mody inwestycyjnej lub bańki spekulacyjnej. Ostatecznie musisz być odpowiedzialny za własne straty. Ochrona Twoich pieniędzy jest Twoim obowiązkiem.
- Nie martw się o nadążanie za Jonezami. Zamiast tego użyj swoich pieniędzy jako narzędzia zapewniającego wygodę, bezpieczeństwo i niezależność finansową dla Twojej rodziny. Unikaj zadłużenia z tytułu kart kredytowych i innych form długów konsumenckich, płacąc w gotówce za przedmioty, gdy tylko jest to możliwe.
Podobnie jak "jeść mniej i ćwiczyć" jest pewnym sposobem na odchudzanie, nasza inwestorska rada hodowców może wydawać się prosta, a nawet wręcz banalna, ale prawda jest prawie zawsze taka. To, co wygląda na zdrowy rozsądek, nie jest czymś powszechnym, ponieważ wiele osób zmaga się z wdrażaniem mądrości w swoich codziennych wyborach.