Kilka wskazówek dla nowych inwestorów, którzy chcą zainwestować w akcje
Twoim zadaniem jest kupowanie zysków.
Poza tym istnieje kilka zasad, które powinieneś przestrzegać, aby odnieść sukces w swoich inwestycjach w perspektywie długoterminowej, podobnie jak milioner mleczarski w pobliżu Kansas City , lub Anne Scheiber , agent IRS, który zamienił 5000 $ w 22 miliony dolarów, lub Grace Groner , sekretarz, który wydał 7 milionów dolarów. Wielu nowych inwestorów nie ma pojęcia, że 1 na 25 osób w Stanach Zjednoczonych jest milionerem. Mają to złudzenie, że bogactwa finansowe zawsze oznaczają Bentleya, prywatny odrzutowiec i podróże do Saks, kiedy ci ludzie stanowią mniejszość bogatych. Większość ludzi odnoszących sukces finansowy żyje w zwykłych miastach, jeździ zwykłymi samochodami i na zewnątrz żyje zwyczajnym życiem. Różnica polega na tym, że mądrze zainwestowali pieniądze i teraz należą do klasy kapitalistów .
1. Trzymaj się tego, co wiesz
Po pierwsze, ponieważ kupujesz zyski , musisz skupić się na posiadaniu aktywów, które rozumiesz. Jeśli posiadałeś myta opłatę, łatwo zauważyć, że twój zysk będzie pochodził od osób przejeżdżających przez twój most w zamian za opłatę za przejazd.
Jeśli posiadasz kawiarnię, łatwo zauważyć, że Twoje zyski pochodzą ze sprzedaży kawy. Jeśli nie rozumiesz komputerów, jak możesz powiedzieć, w jaki sposób firma komputerowa zarabia pieniądze? Jeśli nie rozumiesz obrony powietrznej, jak możesz właściwie ocenić przyszłą moc zarobkową firmy? Użyj narzędzia Warrena Buffetta: KISS lub Keep It Simple, Stupid!
Trzymaj się tego, co znasz i wykorzystaj swoją unikalną wiedzę. Pracownik budowlany prawdopodobnie ma przewagę przy ocenie firm budowlanych nad bankierem. Bankier prawdopodobnie ma przewagę, oceniając zapasy banków przez kierownika sklepu spożywczego. Kierownik sklepu spożywczego prawdopodobnie ma przewagę przy ocenie zapasów żywności nad pracownikiem budowlanym.
2. Zapłać uczciwą cenę
Nic nie ma większego znaczenia niż cena, którą płacisz za swoją inwestycję. Jeśli Twoim zadaniem jest kupowanie zysków, im niższa cena, tym wyższy zwrot. Oznacza to, że jeśli kupujesz 1 dolara zysku, twój zysk wyniesie 10%, jeśli zapłacisz 10 USD. Twój zwrot wyniesie 5%, jeśli zapłacisz 20 USD. Podana cena jest najważniejsza dla twoich wyników . Nigdy tego nie zapomnij. To serce, tajemnica tych, którym udaje się inwestować w akcje.
3. Zawsze buduj margines bezpieczeństwa
Margines bezpieczeństwa jest buforem, który można wbudować w cenę, którą płacisz za akcje, aby zabezpieczyć się na minusie. Jeśli firma jest zdrowa i wydaje Ci się, że jest warta 15 USD za akcję, możesz ją kupić tylko, jeśli transakcje wynoszą 11 USD za akcję na giełdzie. Tak jak inżynier buduje 15-tonowy most, aby wytrzymać 20 lub 30 ton jako margines bezpieczeństwa, tylko kupowanie zapasów za mniej niż są w stanie zapewnić potencjał do przyjemnego wzrostu z biegiem lat.
W razie krachu na rynku może pomóc złagodzić straty, ponieważ podstawowe dywidendy i zyskowna siła biznesu prowadzą cię do bardziej zamożnych czasów.
4. Będą lata, gdy ilość akcji spadnie o 40% do 50% lub więcej
Przyjrzyjmy się przykładowi 20-letniej oceny Colgate-Palmolive. Teraz 20-letni przegląd Procter & Gamble. Potem Hershey Foods. Potem McDonald's. Pojawił się wzór. Dobre inwestycje w ciągu ostatnich dwóch dziesięcioleci pozostały praktycznie niezauważone przez Wall Street, szarpiąc się w przyzwoitym, ale nie ekscytującym tempie, ponieważ zyski i dywidendy systematycznie rosły. W prawie wszystkich przypadkach akcje te miały tam kilka lat, gdzie straciły 50% wartości rynkowej.
Tego rodzaju fluktuacje nie powinny mieć znaczenia dla prawdziwego inwestora. Jeśli wywołują emocjonalne zamieszanie, nie wiesz, co robisz.
W mądrości Benjamina Grahama, ceny akcji są dla ciebie, abyś zignorował lub skorzystał z tego, co jest dla ciebie najlepsze. Nie są tam po to, aby poinformować cię, jaka jest nieodłączna wartość firmy. Twoim zadaniem jest obliczyć.