Żadna inna klasa aktywów nie zapewnia długoterminowych zwrotów wysokiej jakości akcji
Podczas gdy musisz znosić wahania cen, które mogą wynosić od 30% do 50% każdego roku, jeśli skupisz się na posiadaniu dochodowych firm, które mogą podnieść ceny, gdy strony kalendarza spadną na podłogę, i wybierzesz zespoły zarządzające, które są zaangażowane w wysyłanie tych zysków Tobie, właścicielowi, w formie dywidendy , możesz usiąść w domu i całkowicie zignorować giełdę.
Przykłady realnego świata rosnących dywidend
Zastanów się nad niektórymi zasobami, które moje gospodarstwo domowe posiada bezpośrednio. Wiele z nich kupiłem jakiś czas temu, kiedy zapasy były znacznie tańsze. Zamierzam je utrzymać, wszystkie obecne znane czynniki, przez bardzo długi czas. Kiedy pierwotnie napisałem ten artykuł pod koniec lutego 2014 r .:
- Zarząd Nestlé zaproponował podwyżkę dywidendy gotówkowej do 2,15 CHF z 2,05 CHF wypłaconej właścicielom w poprzednim roku, co stanowi 4,8% wzrost.
- Firma Coca-Cola ogłosiła, że zwiększa dywidendę do 1,22 USD rocznie z 1,12 USD, co stanowi skok o 9,0%.
- Walt Disney Company podniosła dywidendę do 0,86 USD z 0,75 USD, co stanowi wzrost o 15,0%.
- Grupa Pepper Snapple zwiększyła dywidendę do 1,64 USD z 1,52 USD, podwyżka o 7,8%.
- McCormick & Company podniosła dywidendę do 1,48 USD z 1,36 USD, co stanowi wzrost o 8,8%.
- United Technologies podwyższyło dywidendę do 2,36 USD z 2,14 USD, co stanowi wzrost o 10,3%.
Lista ta jest ciągła w wielu branżach i dziesiątkach firm. Moje rodzeństwo, rodzice, teściowie; Starannie i cierpliwie pomogłem im skonstruować portfele wysokiej jakości aktywów, w tym niebieskie akcje chipowe , które powinny dostarczać stale rosnące zyski z dochodów gotówkowych, aby mogli je wydać, zaoszczędzić, przekazać darowiznę lub reinwestować, nawet gdybyśmy przeszli do innego Wielka Depresja. Przez wiele tygodni, miesięcy, lat i znowu dziesięcioleci stworzyliśmy kolekcję własności w zasobach górniczych, obligacjach o złoconych krawędziach, farmaceutycznych gigantach, bankach i konglomeratach.
Niektóre papiery wartościowe w moim portfelu są tam od kilkunastu lat. Aby to zilustrować: Jedną z najstarszych pozycji, które wciąż posiadam na wspólnym rachunku maklerskim z moim małżonkiem, jest firma zajmująca się uszczelkami i szczeliwami, którą otrzymałem jako spin-off od firmy inżynieryjnej z branży lotniczej, którą kupowałem jako student pierwszego roku na studiach, wykorzystując moje oszczędności i zarobki w niepełnym wymiarze godzin w celu sfinansowania transakcji. Ten ostatni podzielił się na dwie części i zachowałem dystrybucję, zanim ostatecznie sprzedałem oryginalne gospodarstwo. Jest wart około 1000% więcej niż zapłaciłem za to pomimo dwóch poważnych krachów na giełdzie, wielu wojen i bańki na rynku nieruchomości. Kiedy ją kupiłem, YouTube nie został wynaleziony, a Bill Clinton ledwo opuścił biuro.
Obserwowałem to wielokrotnie i wielokrotnie, ale bazowa firma nadal zyskuje na zyskach i ma wyjątkową pozycję w swojej branży, więc nie planuję sprzedawać moich udziałów nikomu innemu. Lubię ją posiadać. Takie zachowanie jest niezwykle rzadkie dla większości inwestorów, ale jest to sekret mojego sukcesu. Wybierz swoje akcje, takie jak żony na całe życie, a nie jednonocne stoisko.
Zapasy dywidend są dla wszystkich
Nie ma nic wyjątkowego, ani wyjątkowego w mojej rodzinie, która sprawia, że różni się od twojego. Dlaczego inne osoby nie korzystają z aktywów, które dostarczają strumieni dochodów pasywnych , które umożliwiają zbieranie czeków z udziału w zysku? Coca-Cola na przykład podnosiła dywidendę co roku przez pięćdziesiąt lat. Pół wieku! Jestem młody - na początku lat 30-tych - ale kiedy się urodziłem, dywidenda gotówkowa była podzielona na skorygowaną 0,01291 USD.
Tak, jak w, ledwie ponad 1 ¢ udziału. Obecnie wynosi 1,22 USD za akcję, ponieważ gazowany napój gazowany, woda, herbata i kawa mogą podnieść ceny dzięki inflacji na całym świecie w ponad 200 krajach i około 90 efektywnych walutach. Jego dystrybucja i siła marketingowa są niezrównane.
Jeśli cena własności jest atrakcyjna - a mianowicie, czy rentowność w stosunku do rentowności obligacji skarbowych jest dobra - jak można nie przyciągać do niej osób? Kogo obchodzi, że stado jest jak kolejka górska? W jaki sposób ma to znaczenie dla życia poza strumieniem czeków, które im wysyłają? Wszystko, czego potrzebujesz, to dobra cena początkowa . Nie ma matematycznego geniuszu, aby obliczyć, że pojedynczy zakupiony dzisiaj pakiet za 37,77 USD powinien rozłożyć skumulowaną dywidendę przed opodatkowaniem w wysokości 77,16 USD do 119,98 USD w ciągu najbliższych 25 lat, a do końca tego okresu będzie Pan właścicielem firmy. jakieś nieprzewidziane zdarzenie. Nawet jeśli wybierzesz niewypał, który ostatecznie zbankrutuje, wciąż może zarobić dużo pieniędzy - zobacz moje studium przypadku Eastman Kodak jako rzeczywistą ilustrację świata.
Dowiedz się wszystkiego, co możesz na temat wyceny akcji zwykłych lub, jeśli nie masz na to czasu, inwestując w tanie fundusze indeksowe . Historycznie, recepta na dolara kosztowała w nich uśrednianie przez dziesięciolecia, w połączeniu z reinwestowanymi dywidendami, a dobra strategia podatkowa okazała się zwycięzcą, który może przekształcić nawet najzwyklejsze gospodarstwa domowe w bastion bogactwa. Kraj jest pełen tajemnych typów "Milionerów z sąsiedztwa", którzy właśnie to zrobili.