Te fundusze o niskim koszcie przetrwają próbę czasu
W ostatnich latach na rynku pojawiło się wiele funduszy indeksowych i funduszy ETF , zwanych ETF , a wiele z nich nie jest idealnych dla inwestorów długoterminowych. Wiele z nich koncentruje się na jednym wąskim sektorze , takim jak biotechnologia, media społecznościowe lub główne spółki komandytowe lub MLP .
Te wąsko skoncentrowane fundusze mogą w krótkim czasie przynieść duże zyski, ale mogą również zaobserwować duże spadki. Mają również tendencję do posiadania wyższych wskaźników wydatków niż większość innych funduszy indeksowych.
Najlepsze fundusze indeksowe, w mojej skromnej i doświadczonej opinii, są zasadniczo zróżnicowane i tanie. Więc bez dalszych ceregieli, oto niektóre z najlepszych funduszy indeksowych, które możesz kupić na długoterminowe inwestycje.
Najlepsze fundusze indeksowe S & P500
Jeden z najbardziej popularnych rodzajów funduszy indeksowych inwestuje w indeks S & P 500, który jest indeksem akcji reprezentujących około 500 największych firm w Stanach Zjednoczonych, mierzonym na podstawie kapitalizacji rynkowej.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Ten fundusz inwestycyjny jest pierwszym funduszem indeksowym dostępnym dla społeczeństwa. W ten sposób powstała idea założyciela Vanguard Investments, Jacka Bogle'a, który badał rynki i zauważył, że większość inwestorów i profesjonalnych menedżerów portfela nie jest w stanie pokonać średniej rynkowej w długim okresie, szczególnie po uwzględnieniu kosztów. Dlatego też, po prostu kupując niskobudżetowy fundusz inwestycyjny, który jest koszykiem akcji znajdujących się w indeksie, inwestorzy mogliby uzyskać rozsądne zwroty. VFINX ma współczynnik kosztu zaledwie 0,16 procent, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Wielkość Fidelity, doświadczenie z indeksowaniem i chęć konkurowania z kombajnem Vanguard, aby ich oferta funduszy indeksowych ustępowała tylko Vanguard's. Często fundusze indeksu pomiędzy dwoma gigantycznymi rywalami są nie do odróżnienia pod względem wydatków i wyników. Ostatecznie konkurencja tworzy fundusze wyższej jakości dla inwestora. Na przykład FUSEX posiada takie same akcje jak VFINX, ale przy niższym koszcie wydatków wynoszącym zaledwie 0,10 procent. Minimalna inwestycja początkowa również jest niższa i wynosi 2500 USD.
- Indeks Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab podjął świadomy wysiłek, aby zapewnić inwestorom nie tylko rabatową usługę brokerską: przeszli oni głęboko na rynki funduszy indeksowych Vanguard i Fidelity. W ostatnich latach broker zniżkowy obniżył swoje wydatki, aby konkurować z Vanguardem i Fidelity. Współczynnik kosztów jest niski o 0,09 procent dla SWPPX, a minimalna inwestycja początkowa to tylko 100 USD.
Najlepsze fundusze indeksów giełdowych
Jeśli uzyskanie ekspozycji na ponad 500 amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji jest dla ciebie wystarczająco zróżnicowane, cały fundusz rynku giełdowego, który zainwestuje w tysiące akcji, które obejmują duże kapitały, akcje o średniej i niskiej kapitalizacji, może być bardziej zainteresowany. Oto najlepsze z łącznych funduszy rynku giełdowego:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Fundusz jest największym funduszem powierniczym na świecie z jednego powodu. Vanguard jest oryginalnym indekserem, a VTSMX jest jednym z pierwszych funduszy indeksowych do przejęcia całego rynku. Przy wskaźniku kosztów wynoszącym 0,18 procent, VTSMX ma solidne podstawy dla portfela funduszy inwestycyjnych. Minimalna inwestycja początkowa dla VTSMX wynosi 3 000 USD.
- Indeks giełdowy w Schwab (SWTSX) : przy wskaźniku kosztów wynoszącym 0,11 procent, trudno pokonać SWTSX, chyba że kwalifikujesz się do uzyskania niższych kosztów w jednym z funduszy Vanguard's Admiral Shares. Jak większość innych funduszy Schwab, minimalna początkowa cena zakupu za SWTSX to bardzo przystępne 100 USD.
Najlepsze agresywne indeksy giełdowe
Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym i nie masz nic przeciwko obserwowaniu wahań rynkowych i wzrostu salda na rachunku w krótkim czasie, atrakcyjne mogą okazać się agresywne fundusze indeksów giełdowych.
- Vanguard Growth Index (VIGRX): Fundusz inwestuje wyłącznie w akcje o dużej kapitalizacji, które mają potencjał wzrostu, co czyni go nieco bardziej ryzykownym, ale potencjalnie bardziej satysfakcjonującym w dłuższej perspektywie niż fundusze S & P 500 Index. Współczynnik kosztów dla VIGRX wynosi 0,22%, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): Indeks NASDAQ obejmuje głównie akcje o dużej kapitalizacji, ale wiele z nich to zapasy technologiczne i zdrowotne, które mają zazwyczaj większy długoterminowy potencjał wzrostu niż szerokie indeksy rynkowe. Więc jeśli nie masz nic przeciwko dodatkowemu ryzyku dla dodatkowego długoterminowego potencjału powrotnego, spodoba ci się FNCMX. Współczynnik kosztów wynosi 0,29%, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 2500 USD.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): Być może najlepszym sposobem, aby dać sobie szansę na pokonanie indeksu S & P 500, jest zakup indeksu, który inwestuje w akcje spółek o średniej kapitalizacji, które w przeszłości osiągały lepsze wyniki niż akcje o dużej kapitalizacji. Mid-caps są również mniej ryzykowne niż small-caps, co sprawia, że VIMSX jest rzadkim wyjątkiem, który inwestuje bezpośrednio w "słodką stronę" wyższych zysków, ale bez ekstremalnego ryzyka. Współczynnik kosztów dla VIMSX wynosi 0,20 procent lub 20 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.
Najlepsze fundusze indeksowe obligacji
Fundusze obligacji są odpowiednie dla prawie każdego inwestora, który ma zdywersyfikowany portfel funduszy inwestycyjnych, a fundusze indeksowe są idealnym sposobem na uchwycenie dużej części rynku obligacji w ramach jednej taniej inwestycji.
Całkowity indeks rynku obligacji odnosi się zwykle do indeksu funduszy inwestycyjnych lub Exchange Traded Funds (ETF), które inwestują w indeks Aggregate Bond Barclay , znany również jako BarCap Aggregate, który jest szerokim indeksem obligacji obejmującym większość amerykańskich obligacji i niektóre obligacje zagraniczne będące przedmiotem obrotu w Stanach Zjednoczonych
Oto najlepsze fundusze indeksu obligacji, aby sprostać temu zapotrzebowaniu na dywersyfikację i prostotę:
- Vanguard Total Bond Index rynku (VBMFX): Jest to największy fundusz indeksowy obligacji na świecie pod względem zarządzanych aktywów, co oznacza, że jest ulubionym inwestorem typu "zrób to sam", a także większość doradców tylko płatnych . Kiedy kupujesz akcje tego indeksu obligacji, zyskujesz ekspozycję na cały amerykański rynek obligacji, który jest tysiącami obligacji, obejmujących kilka rodzajów, w tym obligacje korporacyjne, amerykańskie obligacje skarbowe, obligacje krótkoterminowe, obligacje średnioterminowe, długoterminowe obligacje i więcej. Wskaźnik kosztów wynosi zaledwie 0,16 procent, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): ten szeroko zdywersyfikowany fundusz obligacji jest podobny do VBMFX Vanguard; jednak ma większą elastyczność w równoważeniu ryzyka i nagrody. W tłumaczeniu FTBFX może na przykład zawierać więcej obligacji o wysokiej rentowności i prawdopodobnie w rezultacie uzyskać większe długoterminowe zyski w porównaniu do VBMFX. Wydatki są nieco wyższe na poziomie 0,45 procent, ale dodatkowy koszt dla funduszu indeksowego może być tego wart. Minimalny wstępny zakup to 2500 USD.
Najlepsze fundusze o zrównoważonym indeksie
Jeśli szukasz idealnego sposobu na zróżnicowaną mieszankę akcji i obligacji w jednym funduszu inwestycyjnym, najlepszym sposobem na to są zrównoważone fundusze indeksowe.
Oto najlepsze fundusze indeksowe ze zrównoważoną mieszanką akcji i obligacji:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Fundusz ten świetnie sobie radzi z utrzymaniem niskich kosztów i zrównoważeniem ryzyka i zysków w długim okresie. Alokacja aktywów wynosi około 60 procent akcji i 40 procent obligacji, co czyni go odpowiednim dla inwestorów poszukujących umiarkowanego (lub średniego) ryzyka. Długoterminowe zyski były atrakcyjne na poziomie prawie 7 procent, mierzonym 15-letnim rocznym zwrotem do 2016 r. Wskaźnik kosztów jest niski na poziomie 0,22 procent, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.
Istnieją inne zrównoważone fundusze indeksowe, ale żaden nie może pokonać połączenia Vanguard z niskimi kosztami i długoterminowymi zwrotami.
Saldo nie zapewnia podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.