Najlepsze i najgorsze fundusze obligacji w 2018 roku
Najlepsze fundusze obligacji do inwestowania w 2018 roku
Zanim wybierzesz najlepsze fundusze obligacji do kupienia w danym okresie, pamiętaj, że ceny obligacji i stopy procentowe mają odwrotną zależność, co oznacza, że ceny obligacji generalnie rosną, gdy stopy procentowe spadają, a ceny obligacji generalnie spadają, gdy odsetki stawki rosną.
Ponieważ obecne otoczenie rośnie stopy procentowe, wiele funduszy obligacji może zobaczyć ujemne zwroty w ciągu następnego roku.
Mając to na uwadze, oto niektóre z najlepszych funduszy obligacji do kupienia w 2018 roku:
- Fundusze rynku obligacji ogółem : fundusze indeksowe przewyższają aktywnie zarządzane fundusze obligacji w ostatnich latach, ponieważ menedżerowie nie byli w stanie dokładnie przewidzieć stóp procentowych i działań Rezerwy Federalnej. W związku z tym pasywnie zarządzany fundusz obligacji może być najlepszym wyborem w przypadku, co może być kolejnym nieprzewidywalnym rokiem 2018. Całkowity indeks rynku obligacji odnosi się zazwyczaj do indeksu funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF, które inwestują w indeks obligacji Aggregate Bond Barclay , znany również jako BarCap Aggregate, który jest szerokim indeksem obligacji obejmującym większość amerykańskich obligacji i niektóre obligacje zagraniczne będące przedmiotem obrotu w USA Inwestorzy mogą uchwycić wyniki całego rynku obligacji, inwestując w fundusz indeksu lub ETF, który dąży do odtworzenia wyników indeks. Przykłady funduszy obejmują iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) i Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Należy jednak pamiętać, że fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie, co oznacza, że menedżer nie może wprowadzać korekt dotyczących rosnących stóp. Dlatego niektóre fundusze indeksowe mogą stracić na aktywnie zarządzane fundusze. Innymi słowy, fundusze indeksowe są dobrym pomysłem w nieprzewidywalnych środowiskach, kiedy aktywni menedżerowie popełniają więcej błędów.
- Fundusze obligacji dla rosnących stóp procentowych: Jeśli sądzisz, że stopy procentowe i inflacja w końcu wzrosną w 2015 roku, istnieje kilka rodzajów funduszy obligacji, które mogą zmniejszyć ryzyko stopy procentowej. Rosnące stopy procentowe obniżają ceny obligacji, ale im dłuższy jest termin zapadalności, tym wyższe ceny będą spadać. Dlatego jest odwrotnie: obligacje o krótszych terminach zapadalności będą lepiej niż obligacje o dłuższych terminach zapadalności w otoczeniu o rosnącej stopie procentowej, ponieważ ich ceny. Należy jednak pamiętać, że "robienie lepiej" może nadal oznaczać spadające ceny, chociaż spadek ten jest ogólnie mniej dotkliwy. Fundusz obligacji, który może dobrze funkcjonować, to Vanguard krótkoterminowy indeks obligacji (VBISX). W przypadku rosnącej inflacji można rozważyć wykorzystanie funduszu zabezpieczonego przed inflacją (TIPS) . Fundusze obligacji mogą dobrze sobie radzić tuż przed iw trakcie warunków inflacyjnych, które często pokrywają się z rosnącymi stopami procentowymi i rosnącymi gospodarkami. Wyjątkowy fundusz dla TIPS to Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). Możesz również rozważyć fundusze obligacji o zmiennej stopie procentowej , które mogą dostosować się do rosnących stóp procentowych i potencjalnie lepiej niż ogólne indeksy rynku obligacji.
Najgorsze fundusze obligacji na inwestycje w 2015 roku
- Fundusze obligacji długoterminowych inwestują głównie w obligacje o terminie zapadalności powyżej 10 lat. Dlatego te fundusze obligacji mają większe ryzyko stopy procentowej . Gdy spodziewane jest obniżenie stóp procentowych, obligacje długoterminowe są najlepszym rozwiązaniem dla inwestora, jeśli chodzi o wyższe względne zwroty w porównaniu do krótko- i średnioterminowych funduszy obligacji. Odwrotnie jest w przypadku rosnących środowisk stopy procentowej (długoterminowe ceny obligacji będą spadać szybciej w porównaniu do krótszych terminów zapadalności i prawdopodobnie spowodują ujemne zyski dla długoterminowego inwestora funduszu).
- Fundusze wysokiego zysku (śmieci) : Oprócz stóp procentowych inwestorzy i rynki kapitałowe również wpływają na ceny obligacji i rentowności. Gdy gospodarka dojrzewa, a inwestorzy zaczynają się spodziewać recesji, nie są tak chętni, aby zapłacić tyle samo za obligacje o wysokim ryzyku, a obligacje śmieciowe mają większe ryzyko niewypłacalności niż obligacje o wyższej jakości kredytowej, takie jak amerykańskie obligacje skarbowe.
Zastrzeżenie : Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.