Jak można złagodzić wysokie wskaźniki inflacji? Co możesz zrobić, aby ustawić majątek swojej rodziny w taki sposób, abyś mógł spać spokojnie w nocy?
Nie ma żadnych niezawodnych metod, ale są pewne rzeczy, które można rozważyć przy pomocy dobrego planowania finansowego. Jeśli zostaną wykonane prawidłowo, mogą zmniejszyć ryzyko związane z inflacją.
Porada 1: Unikaj wysokiego koncentracji obligacji długoterminowych w swoim portfelu
Jeśli chodzi o martwienie się stopą inflacji, obligacje są najbardziej zagrożoną klasą aktywów . W rzeczywistości, tak jak ćma może zrujnować świetny wełniany sweter, inflacja może zniszczyć wartość netto inwestora obligacji. Często, gdy zauważysz, jest już za późno. Dzieje się tak, ponieważ większość obligacji otrzymuje stałą stawkę kuponu , która nie wzrasta. Jeśli kupisz 30-letnią obligację, która płaci 4% stopy procentowej , ale inflacja będzie rosła do 12%, będziesz miał poważne kłopoty. Z każdym rokiem tracisz coraz większą siłę nabywczą, niezależnie od tego, jak się czujesz, gdy inwestujesz w obligacje . Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, wyjaśniłem to w artykule zatytułowanym Inwestowanie w obligacje bezpieczniejsze niż inwestowanie w akcje? .
Tip # 2: Inwestycje własne, które mogą zwiększyć przepływy pieniężne
Jeśli koszty wzrosną, McDonald's może podnieść ceny, które pobierają za Big Maca i frytki, prawda? Jeśli koszty wzrosną, firma ubezpieczeniowa może naliczać więcej składek, prawda? Jeśli koszty wzrosną, właściciel budynku może zwiększyć czynsze w większości regionów kraju, prawda?
Są to przykłady firm, które mają wbudowaną ochronę przed wzrostem stopy inflacji. Jeśli inwestycje, które posiadasz, mają moc wyceny, możesz przetrwać napady wysokiej inflacji bez zbytniego zranienia.
Tip # 3: Własne towary, które poruszają się niezależnie od walut
Jeśli posiadasz gospodarstwo, które produkuje towary takie jak pszenica lub kukurydza, pola naftowe, które wypompowują surowiec, kopalnie złota, srebra lub miedzi, lub inne aktywa, które handlują towarami - myślą o sztuce lub kolekcjonerskich - prawdopodobnie nie idziesz trzeba martwić się o inflację tak bardzo, jak byście nie mieli. Jeśli ludzie potrzebują ropy, pszenicy lub złota, zapłacą za to w dowolnej walucie, nawet jeśli wrócimy do epoki kamiennej, handlując muszelkami i piórami. Znam kilku niezwykle bogatych inwestorów, którzy kupowali ziemię uprawną w Kanadzie kilka lat temu, ponieważ wierzyli, że Stany Zjednoczone będą cierpieć na znaczną inflację i dużo słabszy dolar w wyniku naszych niekontrolowanych deficytów. Wiedzieli, że zdolność do posiadania gospodarstw produkujących towary w obcym kraju zapewniłoby im potencjalną kotwicę.
Dolna linia
Najważniejsze jest to, że możesz podjąć kroki, aby zmienić pozycję portfela inwestycyjnego, co może pomóc w obronie przed utratą siły nabywczej.
Niektórzy inwestorzy mogą nawet znaleźć możliwości skorzystania z inflacji . Ważne jest, aby porozmawiać ze swoim doradcą finansowym, aby omówić te strategie bardziej dogłębnie.
Aby dowiedzieć się więcej na temat inflacji, przeczytaj "Przewodnik dla nowych inwestorów dotyczący inflacji i stopy inflacji" , który zawiera odpowiedzi na następujące pytania: