Zrozumienie, w jaki sposób fundusze wzajemne generują środki pieniężne
Co to są fundusze inwestycyjne
Zanim zrozumiesz, w jaki sposób inwestorzy zarabiają na inwestowaniu w fundusze inwestycyjne, musisz zrozumieć, czym jest fundusz inwestycyjny i jak generuje zyski. Możesz zacząć od lektury kilku artykułów , ale jeśli masz nacisk na czas, oto skrócona definicja.
Mówiąc prosto, fundusz inwestycyjny jest terminem używanym do opisania rodzaju firmy, która nie robi nic sam, ale raczej jest właścicielem inwestycji. Firma, która jest funduszem wzajemnym, zatrudnia menedżera portfela i płaci mu opłatę za zarządzanie, która często waha się pomiędzy 0,50% a 2,00% aktywów. Zarządzający portfelem inwestuje pieniądze zebrane przez fundusz zgodnie ze strategią określoną w dokumencie zwanym prospektem funduszu powierniczego.
Niektóre fundusze inwestycyjne specjalizują się w inwestowaniu w akcje, niektóre w obligacje, niektóre w nieruchomości, niektóre w złoto. Lista praktycznie się kończy z funduszami inwestycyjnymi zorganizowanymi dla prawie każdego rodzaju strategii inwestycyjnej lub niszowej, którą można sobie wyobrazić.
Istnieją nawet fundusze przeznaczone dla osób, które chcą tylko posiadać akcje dywidendowe w S & P 500 , które co roku zwiększały dywidendę w ciągu ostatnich 25 lat! Można bezpiecznie powiedzieć, że istnieje fundusz wzajemny na prawie każdy cel, który możesz osiągnąć.
W jaki sposób fundusze inwestycyjne mogą zarabiać dla Ciebie
Rodzaj funduszu inwestycyjnego, w który zainwestowałeś, określa sposób generowania gotówki.
Jeśli posiadasz fundusz giełdowy , dowiedziałeś się już, że największym źródłem potencjalnych zysków jest wzrost ceny akcji ( zysków kapitałowych ) lub dywidend pieniężnych wypłaconych Tobie za proporcjonalny udział w rozproszonych zyskach firmy. Jeśli fundusz koncentruje się na inwestowaniu w obligacje , możesz zarabiać dzięki przychodom z odsetek . Jeśli fundusz specjalizuje się w inwestowaniu w nieruchomości , możesz zarabiać pieniądze z czynszów, wzrostu wartości nieruchomości i zysków z działalności gospodarczej, takich jak automaty w budynku biurowym.
Trzy klucze do zarabiania pieniędzy poprzez inwestowanie funduszy inwestycyjnych
Istnieją trzy główne klucze do zarabiania pieniędzy poprzez inwestowanie w fundusze inwestycyjne . To są:
- Inwestuj tylko w fundusze wspólne, które rozumiesz
Jeśli nie potrafisz wyjaśnić, szybko, zwięźle i dokładnie, w jaki sposób inwestuje fundusz inwestycyjny, jakie są jego bazowe aktywa, jakie jest ryzyko strategii inwestycyjnej funduszu inwestycyjnego i dlaczego posiadasz określony fundusz inwestycyjny, prawdopodobnie nie powinien mieć tego w twoim portfolio. O wiele łatwiej jest zmierzyć, opanować i docenić ryzyko, gdy wszystko jest proste. - Przemyśl okresy 5 lat lub więcej
O wiele łatwiej jest pozwolić twojemu bogactwu mieszać się, jeśli zdołasz wyrwać się z czasami mdlących fal zmienności rynku, która jest nieodłączną częścią inwestowania w akcje lub obligacje. Jeśli posiadasz, powiedzmy, fundusz inwestycyjny, bądź przygotowany na to, że spadnie o 50% w danym roku. Takie rzeczy się zdarzają. Zakładając, że opracowałeś dobrze zbadany, zdrowy plan oparty na zdrowym rozsądku, podstawowej matematyce i rozważnych strategiach zarządzania ryzykiem, pozwalając sobie na bycie emocjonalnym i sprzedawanie swoich produktywnych aktywów w najgorszym możliwym momencie, prawdopodobnie nie spowoduje, że zbudujesz długotrwałe bogactwo pokoleniowe.
- Płać rozsądne wydatki
Oprócz wskaźnika kosztów funduszu powierniczego, ważne jest również rozważenie kilku innych kosztów. Skuteczność podatkowa ma znaczenie. Dochody mają znaczenie. Narażenie na ryzyko ma znaczenie. Wszystkie muszą być ważone względem siebie i innych istotnych czynników. Chodzi o to, aby upewnić się, że otrzymujesz wartość za to, co płacisz.
Należy pamiętać, że The Balance nie oferuje podatków, inwestycji ani usług finansowych i porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.