Zobacz Minimalna cena zakupu dla większości funduszy wzajemnych
Dokładna kwota minimalnego zakupu początkowego zależy przede wszystkim od towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
Minimalny początkowy zakup dla funduszy wzajemnych w podziale na spółki wspólnego funduszu
Oto kwoty, które musisz zainwestować, kiedy po raz pierwszy kupujesz udziały funduszy wspólnego inwestowania od tych czołowych firm funduszy typu "bez obciążenia" :
- Fundusze Vanguard : 3 000 $
- Fidelity Funds : 2500 USD
- T. Rowe Price Funds : 2500 USD
- Charles Schwab Funds : 100 USD
Należy pamiętać, że powyższe wartości minimalne dotyczą pierwszego zakupu większości funduszy oferowanych przez daną spółkę towarzystwa wzajemnego, gdy inwestor kupuje na rachunku indywidualnym. Kolejne zakupy mogą wynosić nawet 100 USD lub mniej. Ponadto, niektóre towarzystwa funduszy akceptują niższe minimum, jeśli inwestują w program IRA lub 401 (k) lub gdy dana osoba ustanawia systematyczny plan inwestycyjny .
Dlatego też, kiedy dokonasz pierwszego zakupu, nie będziesz musiał wymyślić setek lub tysięcy więcej, zanim kupisz więcej udziałów tego samego funduszu inwestycyjnego. Jeśli chcesz uzyskać dostęp do kilku funduszy inwestycyjnych za jednym zakupem, możesz rozważyć zakup " funduszu funduszy ", który jest funduszem inwestycyjnym inwestującym w inne fundusze.
To może zapewnić dywersyfikację i powstrzymać cię od budowania większej ilości pieniędzy, aby spełnić minimalne wymagania wielkich funduszy od firm takich jak Vanguard i Fidelity.
Zobacz także: Jak inwestować w jeden fundusz
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych również mają kilka klas akcji, które pobierają wyższe początkowe zakupy, takie jak akcje Vanguard's Admiral, które zwykle wynoszą 10 000 $ za pierwszy zakup.
Te udziały mają zwykle niższe wskaźniki kosztów , które mogą dać niewielką przewagę wynikową w dłuższych okresach utrzymywania.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.