Definicja potwierdzenia transakcji i wyjaśnienia dla nowych inwestorów
W zależności od firmy brokerskiej lub pośrednika, informacje na potwierdzeniu handlu będą się różnić, ale jest kilka rzeczy, które są zawarte w prawie wszystkich z nich.
Co możesz znaleźć na potwierdzeniu transakcji maklerskiej
- Nazwa inwestycji, którą sprzedałeś, wraz z symbolem giełdowym
- Całkowite udziały zakupione lub sprzedane
- Koszt lub cena sprzedaży na akcję
- Prowizja wypłacona firmie maklerskiej (w zależności od specyfiki, jeśli twój broker działał w imieniu dealera, możesz zobaczyć spready obligacji na papiery wartościowe o stałym dochodzie)
- Data wykonania transakcji, która pokazuje, kiedy został zawarty handel
- Data rozliczenia, czyli dzień, w którym pieniądze i inwestycje, takie jak udziały w magazynie, transfery (jeśli masz zakupy lub sprzedaż rozliczono na konto bankowe, jest to data, z której pieniądze zostaną pobrane lub zdeponowane na Twoim koncie .)
- Całkowita wartość brutto transakcji
- Całkowita wartość netto transakcji po odjęciu prowizji maklerskich
- Numer konta, na którym dokonano transakcji
- Rodzaj zamówienia, który był używany; np. zlecenie rynkowe, zlecenie z limitem itp.
Dlaczego powinieneś uważnie badać potwierdzenia handlowe twojego brokera
Potwierdzenie transakcji jest niezwykle ważne, ponieważ jest to Twój sposób sprawdzenia, czy broker wypełnił zamówienie zgodnie z Twoimi instrukcjami (istnieje dwanaście różnych rodzajów transakcji giełdowych, które typowy inwestor może umieścić u swojego maklera papierów wartościowych).
Jeśli zauważysz, że potwierdzenie handlu zawiera informacje na jego temat, które uważasz za błędne, musisz natychmiast skontaktować się z bankiem lub brokerem, aby spróbować go poprawić.
Zaleca się zachowanie dokładnych kopii wszystkich potwierdzeń transakcji. Te potwierdzenia handlu okażą się niezwykle przydatne, gdy przychodzi czas na wniesienie podatków; śledzenie zysków i strat kapitałowych będzie znacznie prostsze; a jeśli kiedykolwiek zostaniesz poddany audytowi, będziesz mieć niezbędną dokumentację, chociaż ostatnie zmiany w sposobie rozliczania bazowych kosztów są dokonywane dla urzędu skarbowego, co powoduje, że depozytariusz rejestruje oficjalne dokumenty podatkowe.
Twój doradca inwestycyjny może mieć kopie Twoich potwierdzeń transakcji
Jeśli pracujesz z Zarejestrowanym Doradcą Inwestycyjnym , indywidualny doradca, który sprawuje nadzór nad Twoim portfelem, może mieć kopie twoich potwierdzeń transakcji lub być w stanie je dla ciebie zdobyć, chociaż nadal najlepiej jest zachować własne zapisy. Możesz również użyć tych potwierdzeń transakcji, aby pogodzić oświadczenie otrzymane od opiekuna z oświadczeniem od doradcy, abyś Ty i Twoi księgowi, prawnicy lub prywatni bankowcy mogli lepiej kontrolować działalność na indywidualnie zarządzanym koncie .
Wreszcie, same potwierdzenia transakcji powinny pasować do podsumowania aktywności na wyciągu z konta od brokera lub opiekuna; wszystko od dokładnej liczby akcji do dokładnej prowizji i, jeśli to możliwe, twoich instrukcji, czy chcesz automatycznie reinwestować dywidendę .
Jeśli dojdzie do pchnięcia, możesz odtworzyć szczegóły transakcji na podstawie informacji znajdujących się na wyciągach z konta, co jest jednym z powodów, dla których ważne jest, aby sprawdzić te wyciągi pod kątem dokładności.