Jak zarabiać inwestując w obligacje
# 1: Zbieraj przychody z tytułu odsetek
Kupując obligację, pożyczasz pieniądze emitentowi. Czasami emitent obligacji jest korporacją ( obligacjami korporacyjnymi ), innym razem rządem lub gminą (obligacje państwowe lub komunalne).
Stopę procentową lub stopę kuponową określa się na podstawie ogólnego poziomu stóp procentowych w danym momencie, terminu zapadalności obligacji oraz ratingu kredytowego emitenta. Jeśli kupisz obligację o wartości 1 000 000 USD od Coca-Coli, gdy zostanie ona wydana, a stopa kuponu wynosi 7%, powinieneś zebrać 70 000 USD rocznie w przychodach odsetkowych . Jeśli termin zapadalności wyniesie w przyszłości 30 lat, otrzymasz pierwotną inwestycję o wartości 1 000 000 USD przez okres 30 lat od dnia emisji obligacji. To może być dla ciebie świetna sprawa, ponieważ dostaniesz pieniądze na życie i zapłacisz rachunki, a także świetną ofertę dla Coca-Coli, ponieważ mogą wykorzystać pieniądze na budowę nowych obiektów, poszerzenie linii produktów, kupienie butelek lub spełnienie innych wymagania.
# 2: Generuj zyski kapitałowe
Wiele obligacji nie jest utrzymywanych do terminu zapadalności. Inwestorzy potrzebują pieniędzy, zanim ich obligacje dojrzeją, więc sprzedają je za pośrednictwem brokera . Kiedy tak się stanie, możesz uzyskać zyski kapitałowe lub doświadczyć straty kapitałowej w zależności od tego, co stało się z jakością kredytową emitenta (np. Czy firma, która sprzedała Ci twoją obligację, przeszła z niewiarygodnie zdrowego, na skraju bankructwo, otrzymasz tylko dolary za dolara, ponieważ inni inwestorzy obligacji nie będą skłonni skorzystać z szansy, chyba że otrzymają wysoką stopę zwrotu ).
Podobnie, jeśli stopy procentowe wzrosną, twoja obligacja straci wartość, ponieważ inwestorzy zażądają od ciebie wyższego zwrotu niż stopa kuponu. Oznacza to, że jeśli kupisz obligację Coke o wartości 7% i nagle porównywalne obligacje przyniosą 10%, będziesz musiał obniżyć swoją cenę, dopóki twoja obligacja nie spadnie o 10%.
W przeciwnym razie, dlaczego ktoś miałby go kupić, skoro mogli po prostu kupić nowo wyemitowane obligacje, aby uzyskać wyższą rentowność? Z drugiej strony, gdyby spadły stopy procentowe obligacji, możesz sprzedać swoją obligację za wyższą cenę, zyskując zyski z zysków kapitałowych. Aby zrozumieć związek między zarabianiem pieniędzy a oprocentowaniem, przeczytaj o koncepcji zwanej długością obligacji .
Więcej o inwestowaniu w obligacje
Jeśli jesteś zainteresowany dodaniem do twojego życia papierów o stałym dochodzie, oto kilka informacji, które pomogą ci zrozumieć układ ziemi.
- Co to jest Bond? Uzyskaj podstawową definicję obligacji, omówienie, skąd pochodzą określone warunki obligacji (takie jak kupon ) i odkryj listę różnych rodzajów obligacji, które możesz uznać za posiadane.
- Investing In Bonds 101 To rodzaj narracyjnego centrum, które prowadzi przez dziesiątki artykułów, które napisałem o obligacjach i inwestowaniu obligacji. Jest to świetny sposób, aby dowiedzieć się, czy chcesz przeglądu, jakbyśmy siedzieli naprzeciwko siebie, mając Kawa. Każdy link przeniesie Cię do bardziej szczegółowego artykułu na ten konkretny temat.
- Ile mojego portfela powinienem zainwestować w obligacje? Prawidłowa alokacja aktywów to wielka sprawa. Pomyśl o tym ostrożnie.
- Inwestowanie w obligacje korporacyjne Dowiedz się, co odróżnia obligacje korporacyjne od innych obligacji i dlaczego są one odpowiednie dla określonych rodzajów inwestorów.
- Inwestowanie w wolne od podatku obligacje komunalne Jedna z najpopularniejszych inwestycji w Stanach Zjednoczonych, dobrze wyselekcjonowana wolna od podatku obligacja komunalna, może zapewnić dochody z odsetek, które są wolne od federalnych, stanowych i lokalnych podatków dochodowych. Pozwólcie, że nauczę was dwóch różnych typów obligacji komunalnych i jak obliczyć podlegającą opodatkowaniu ekwiwalentną stopę procentową, aby porównać rentowność obligacji komunalnych z innymi dochodami z obligacji nieopodatkowanych, aby ustalić, która z nich będzie dla was lepszą okazją.
- Inwestowanie w obligacje oszczędnościowe Jest to centralne centrum łączące masę artykułów dotyczących obligacji oszczędnościowych w Stanach Zjednoczonych, w tym sub-koncentratorów na obligacjach oszczędnościowych serii EE i obligacjach oszczędnościowych serii I.
- Niebezpieczeństwa związane z inwestowaniem w obligacje śmieciowe Może się wydawać, że obligacje typu "śmieciowe śmieci" to dobry sposób na zarabianie pieniędzy na obligacjach, ale można się pomylić. Pomimo ich uwodzicielskich zysków, prawie zawsze kończą się tragedią dla inwestorów indywidualnych, którzy nie wiedzą, co robią. Zamiast tego przeczytaj " Jak obligacje inwestycyjne mogą pomóc w uniknięciu strat kredytowych ", a jeśli czujesz się wyjątkowo ostrożny, spójrz na obligacje z ratingiem Triple A.
- Niebezpieczeństwa związane z inwestowaniem w obligacje zagraniczne Jeśli nie wiesz, co robisz, lub nie pracujesz z szanowaną firmą zarządzającą aktywami działającą w ramach zdefiniowanej tolerancji ryzyka, uruchom! Nie są one dla Ciebie między mnóstwem ryzyka, które przedstawiają, od ryzyka politycznego po ryzyko walutowe.
- Sposób, w jaki spready obligacyjne mogą kosztować cię dużo pieniędzy Zwracaj szczególną uwagę na spready obligacji przy kupowaniu lub sprzedaży dowolnego rodzaju obligacji, które mogą być przedmiotem obrotu. Różnice między ceną kupna a ceną kupna mogą być znaczące.