Dowiedz się, czy fundusze mieszane są dla Ciebie dobrą opcją inwestycyjną
Jak rozpoznać rodzaje funduszy mieszanych
Akcje funduszy inwestycyjnych są klasyfikowane według ich stylu inwestycyjnego, tj. Wzrostu lub wartości, ale są również klasyfikowane na podstawie ich kapitalizacji rynkowej , znanej również jako "cap rynkowy", która jest wielkością przedsiębiorstwa lub korporacji równą cenie akcji pomnożonej przez liczbę akcji pozostających w obrocie.
Fundusze wzajemne są zazwyczaj klasyfikowane jako duże, o średniej kapitalizacji lub o małej kapitalizacji.
Następnie pojawia się deskryptor wzrostu, wartości lub mieszanki. Na przykład fundusz o dużej mieszance byłby funduszem, który inwestuje przede wszystkim w mieszankę akcji o wysokiej wartości i wzrostu, które są duże pod względem kapitalizacji (lub po prostu "akcje o dużej kapitalizacji").
Często największe fundusze indeksowe, takie jak Vanguard 500 Index (VFINX) lub Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), są klasyfikowane jako fundusze mieszane, ponieważ z natury są mieszanką zapasów wzrostu i wartości akcji.
Różnica między funduszami mieszanymi, funduszami hybrydowymi i funduszami zrównoważonymi
Chociaż fundusze mieszane mają mieszankę różnych stylów inwestycyjnych, nie są tożsame ze zrównoważonymi funduszami lub funduszami hybrydowymi .
Zrównoważone fundusze i fundusze hybrydowe są takie same, ponieważ są funduszami alokacji aktywów, co oznacza, że alokacja aktywów pozostaje względnie stała i służy określonemu celowi lub stylowi inwestycyjnemu. Na przykład konserwatywny zrównoważony fundusz może inwestować w konserwatywne połączenie podstawowych aktywów inwestycyjnych, takich jak 40% akcji, 50% obligacji i 10% rynku pieniężnego.
Jednak fundusze mieszane zazwyczaj inwestują tylko w jedną klasę aktywów, czyli akcje (zwane również "akcjami"). Ponownie, akcje w funduszach mieszanych będą obejmowały zarówno wzrost, jak i wartości akcji.
Podczas gdy fundusze zrównoważone mogą zawierać zasoby wzrostowe i wartościowe, będą również posiadać przynajmniej niektóre obligacje i / lub środki pieniężne.
Czy warto inwestować w fundusze mieszane?
Fundusze mieszane mogą nie być najlepszym wyborem dla wszystkich, ale często są idealne dla inwestorów długoterminowych ze względu na ich nieodłączne zróżnicowanie.
Inwestorzy, którzy powinni unikać inwestowania w fundusze mieszane, to ci, którzy są konserwatywni (wolą niższe względne ryzyko rynkowe) lub ci, którzy będą inwestować przez krótki czas, na przykład mniej niż trzy lata. Rozumowanie polega na tym, że fundusze mieszane to zazwyczaj akcje 100%. I jako samodzielny wybór inwestycyjny, fundusze mieszane nie są dobrym pomysłem dla inwestorów o niskiej tolerancji dla ryzyka lub krótkich horyzontach czasowych inwestycji.
Jednak fundusze mieszane, zwłaszcza fundusze indeksowe, mogą być dobrym wyborem inwestycyjnym dla początkujących z długoterminowymi celami i wysoką względną tolerancją na ryzyko. Fundusze mieszane są także dobrym wyborem do wykorzystania jako podstawa gospodarstwa, z którego można budować zróżnicowany portfel funduszy inwestycyjnych, który może obejmować kilka innych rodzajów funduszy.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady podatkowej lub porady inwestycyjnej. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.