Proste kroki do osiągnięcia sukcesu
Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym inwestorem, czy ekspertem, istnieje 5 prostych wskazówek dotyczących zakupu funduszy inwestycyjnych.
1. Zdecyduj: Zrób to sam lub skorzystaj z doradcy
Jeśli nie jesteś profesjonalnym inwestorem, pierwszą decyzją będzie decyzja, czy chcesz badać, handlować i zarządzać własnymi inwestycjami, czy chcesz zatrudnić doradcę .
Nie musisz być doradcą inwestycyjnym lub maklerem giełdowym, aby kupować fundusze inwestycyjne, szczególnie jeśli twoje potrzeby inwestycyjne są proste i ciesz się robieniem rzeczy dla siebie. Jednakże możesz nie być zainteresowany badaniami w funduszach inwestycyjnych lub wykonywaniem jakichkolwiek dalszych działań, takich jak monitorowanie wyników, ponowna ocena celów i zakup kolejnych funduszy inwestycyjnych. Jeśli zrobisz to sam, możesz założyć konto w dobrej niezależnej firmie inwestycyjnej, takiej jak Vanguard, Fidelity lub T. Rowe Price, lub możesz skorzystać z pośrednika rabatowego, takiego jak Charles Schwab lub Scottrade.
2. Naucz się budować portfel funduszy wzajemnych
Zanim zaczniesz badania i kupujesz akcje funduszy inwestycyjnych, powinieneś odrobić pracę domową i zbudować portfel . Złożone plany i godziny przygotowań nie są konieczne do zakupu funduszy inwestycyjnych, ale przed zakupem funduszu (funduszy) trzeba mieć jakąś formę planu, celu lub celu.
Co najmniej, musisz ocenić swoją tolerancję ryzyka - jak myślisz o ryzyku i inwestowaniu - i musisz znać podstawy alokacji aktywów - jak określić dobry zestaw typów funduszy inwestycyjnych dla twojego cel inwestycyjny lub oszczędnościowy. Po wprowadzeniu ram inwestycyjnych można rozpocząć proces wyboru funduszy wzajemnych.
3. Wybierz typ lub kategorię funduszy inwestycyjnych
Teraz możesz wybrać najlepsze typy funduszy dla swoich potrzeb inwestycyjnych. Wielu inwestorów, zarówno początkujących, jak i profesjonalistów, często gubi się lub nie interesuje się procesem doboru funduszy. W zależności od twoich potrzeb lub jeśli dopiero zaczynasz z pierwszym funduszem powierniczym, możesz zachować prostotę dzięki funduszowi S & P 500 Index , docelowemu funduszowi emerytalnemu lub zrównoważonemu funduszowi . Gdy Twój portfel powiększy się i poznasz niuanse strategii portfelowych, będziesz musiał zdywersyfikować , rozkładając ryzyko na kilka kategorii funduszy.
4. Dowiedz się, jak analizować fundusz wzajemny
Analizując fundusze inwestycyjne, warto wiedzieć więcej niż tylko historyczne wyniki. Istnieją inne ważne czynniki, takie jak wskaźnik obrotu, wskaźnik wydatków , kadencja menedżerska i efektywność podatkowa do analizy i porównania przed zakupem funduszu inwestycyjnego. Jeśli już zdecydowałeś się użyć funduszy indeksowych , które mogą być mądrym wyborem dla większości inwestorów, proces analizy jest prawie niepotrzebny. W takim przypadku możesz założyć konto w Vanguard Investments , gdzie znajdziesz najlepszy ogólny wybór funduszy indeksowych i funduszy ETF dostępnych w jednym miejscu funduszu.
5. Korzystać z narzędzia do badania wzajemnych funduszy
Podczas badania i analizy funduszy inwestycyjnych, będziesz chciał użyć najlepszych narzędzi do wykonania pracy.
Istnieją tysiące funduszy inwestycyjnych we wszechświecie inwestycji, ale tylko kilka witryn, które są. Gdy dowiesz się, które czynniki są dla Ciebie najważniejsze, witryna internetowa poświęcona badaniom funduszy , takim jak Morningstar lub Lipper, może szybko pomóc Ci znaleźć fundusz najlepiej odpowiadający Twoim potrzebom.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.