Instytucjonalne fundusze wzajemne klasy: klasa I, X, Y lub Z
Kto może kupić udziały instytucjonalne
Udziały instytucjonalne funduszy inwestycyjnych, często oznaczane jako fundusze "Inst", klasa I, klasa X, klasa Y lub klasa Z, są zasadniczo dostępne tylko dla dużych (instytucjonalnych) inwestorów, których minimalne kwoty inwestycji wynoszą 25 000 USD lub więcej.
W niektórych przypadkach, w których inwestorzy łączą pieniądze, takie jak plany 401 (k), można zastosować pułapki, aby wykorzystać instytucjonalne fundusze klasy akcji, które zazwyczaj mają niższe wskaźniki kosztów niż inne klasy jednostek uczestnictwa.
Dlatego też mniejszy inwestor codzienny może uzyskać dostęp do udziałów klasy instytucjonalnej, gdy towarzystwo funduszy inwestycyjnych dopuszcza wyjątki w programach emerytalnych sponsorowanych przez pracodawcę, w których oczekuje się, że wysokie wartości minimalne zostaną zaspokojone przez wszystkie osoby (pracownicy przyczyniający się do ich konta) łącząc swoje pieniądze, aby spełnić minimalne wymagania.
Zalety funduszy instytucjonalnych
Ogólnie rzecz biorąc, fundusze inwestycyjne klasy instytucjonalnej są lepsze niż inne klasy jednostek uczestnictwa, ponieważ niższe wskaźniki kosztów przekładają się na wyższe zyski dla inwestorów, ponieważ fundusz nie wstrzymuje tylu pieniędzy, aby pokryć koszty operacyjne funduszu inwestycyjnego. Na przykład ten sam fundusz inwestycyjny może mieć kilka klas udziałów dostępnych dla inwestorów.
Załóżmy, że wersja B funduszu ma wskaźnik kosztów 1,00%, ale klasa jednostek uczestnictwa Klasy I ma współczynnik kosztów na poziomie 0,25%. Jeżeli fundusz osiągnie 10% łącznego zysku w danym roku, zysk netto inwestora w formie udziałów typu B wynosiłby 9,0%, podczas gdy zysk dla I akcjonariusza wynosiłby 9,75%.
Z czasem ta dodatkowa przewaga w wysokości 0,75% może oznaczać tysiące dolarów dla inwestora.
Jaka jest najlepsza klasa tytułów uczestnictwa dla większości inwestorów?
Nie jest powszechne, aby indywidualny inwestor uzyskał dostęp do funduszy akcji instytucjonalnych, ale istnieje wiele wysokiej jakości, tanich, bez obciążeń funduszy wzajemnych, które mogą być równie dobre, jak i lepsze niż fundusze większości funduszy instytucjonalnych.
Fundusze bez obciążenia są często nazywane "udziałami inwestorów" i nie zawsze mają formalny tytuł własności. Dlatego często nie znajdziesz listu, takiego jak A, B, C lub I, pod koniec nazwy funduszu inwestycyjnego.
Fundusze indeksowe mogą być mądrym wyborem dla inwestorów indywidualnych, ponieważ często są bardzo zróżnicowani i pobierają wyjątkowo niskie opłaty.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.