Definicja, rodzaje inwestycji i strategie dla funduszy inwestycyjnych o stałych przychodach
Co to znaczy, gdy widzisz pojęcie "stałego dochodu" w świecie inwestowania? Chociaż prawdopodobnie słyszeliście ten termin wcześniej, może nie wiedzieć dokładnie, co oznacza stały dochód lub w jaki sposób może on być korzystny dla ciebie i twojego portfela funduszy inwestycyjnych.
Zanim więc nauczymy się tworzyć strategię inwestycji o stałym dochodzie, zaczniemy od definicji stałego dochodu i co to znaczy być inwestorem o stałym dochodzie.
Naprawiono definicję dochodu do inwestowania
Stały dochód może odnosić się do strategii inwestycyjnej lub stylu, który ma zapewnić względnie stałe lub stabilne dochody. Termin ten może również odnosić się do rodzajów inwestycji w ramach portfela inwestycyjnego. W świecie inwestowania stały dochód odnosi się na ogół do obligacji i funduszy inwestycyjnych . Z punktu widzenia stylu życia i finansów, stały dochód może również odzwierciedlać dochód osoby lub gospodarstwa domowego osoby, która jest ustalana (zasadniczo niezmienna) okresowo, na przykład co miesiąc.
Stała strategia inwestycji dochodowych: rodzaje stałych inwestycji w dochody
Podczas budowania portfela funduszy inwestycyjnych termin "stałe dochody" odnosi się ogólnie do części portfela, która składa się z funduszy o stosunkowo niskim ryzyku rynkowym i wypłaca inwestorowi dywidendy lub odsetki, zwykle z tytułu obligacji i funduszy wspólnego inwestowania w obligacje. celów generowania dochodu. Na przykład obligacje płacą określoną stopę procentową w formie okresowych płatności w ustalonym terminie, stąd termin stały dochód.
Ogólnym założeniem strategii inwestycyjnej dotyczącej stałych dochodów jest generowanie stabilnych i przewidywalnych zwrotów.
Typy inwestycji o stałym dochodzie mogą również obejmować fundusze rynku pieniężnego, Certyfikaty depozytowe (CD) i / lub różne rodzaje rent dla części o stałym dochodzie w twoim portfelu.
Naprawiono dochód jako styl życia emerytalnego
Najczęstszym celem strategii inwestycyjnej dotyczącej stałych dochodów jest emerytura.
To czas w życiu, w którym najważniejsze jest osiągnięcie stabilnych i przewidywalnych zysków. Osoba przechodząca na emeryturę może polegać na źródłach dochodu, takich jak Ubezpieczenia Społeczne, emerytury, renty i / lub rachunki inwestycyjne, które dają taką samą kwotę dochodu (lub kwoty rosnącej przy małej nominalnej stopie) z roku na rok podstawa. Innymi słowy, dochody tej osoby nie zmieniają się istotnie w czasie i mogą mieć bardzo małą zdolność do absorbowania znacznego wzrostu okresowych wydatków. W związku z tym dochód osoby jest "ustalony". .
Inflacja i rosnące stopy procentowe: wrogowie inwestorów o stałym dochodzie
Planując jakiekolwiek długoterminowe cele inwestycyjne , inwestor / oszczędzający będzie musiał przyjąć co najmniej średnią stopę inflacji, która historycznie wynosiła średnio 3,4%. Inwestorom może być trudno uzyskać rentowności, które wyprzedzają inflację, nie powodując znaczącego ryzyka. Mogą brać pod uwagę obligacje dla środowisk inflacyjnych, takich jak skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS) lub mogą rozważyć fundusze obligacji dla środowisk o rosnącym oprocentowaniu , chociaż mogą one zapewniać rentowności poniżej przeciętnych stóp inflacji. Inwestorzy obligacji gotowi podjąć pewne ryzyko mogą również brać pod uwagę fundusze obligacji wysokodochodowych (śmieciowe) .
Inwestorzy mogą również rozważyć zakup pojedynczych obligacji, zamiast obligacji inwestycyjnych, kiedy oczekuje się wzrostu stóp procentowych. Mogą próbować podejścia opartego na drabinie obligacyjnej , w której obligacje są okresowo kupowane w miarę wzrostu rentowności. Podsumowując, ceny obligacji przesuwają się w przeciwnym kierunku niż stopy procentowe ze względu na wpływ nowych stawek na stare obligacje. Gdy stopy procentowe rosną, nowe zyski z obligacji są wyższe i bardziej atrakcyjne dla inwestorów, podczas gdy stare obligacje o niższych dochodach są mniej atrakcyjne, co zmusza ceny do obniżenia.
Teraz, gdy zobaczysz lub usłyszysz pojęcie stałego dochodu, będziesz wiedział, co to znaczy, zwłaszcza, że wiąże się z inwestowaniem i funduszami inwestycyjnymi.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.