Dlaczego niektórzy inwestorzy są przyciągnięci do funduszy Exchange Traded Funds
Aby kupić lub sprzedać ETF, robisz to za pośrednictwem maklera giełdowego i, o ile ETF nie jest częścią jakiejś specjalnej oferty, broker pracował z sponsorem ETF, pobierają prowizję, tak jakbyś kupował lub likwidował akcje z, powiedzmy, IBM lub Microsoft.
Mimo to wydaje się, że istnieje pewne zamieszanie dotyczące tego, w jaki sposób inwestorzy faktycznie zarabiają na funduszach ETF. W przeciwieństwie do wrażenia, że możesz rozmawiać z tymi, którzy mają motywację, aby sprzedać ci te produkty finansowe, ETF nie są loterią, ani nie są magiczne.
Podobnie jak wszystkie rzeczy, mają one zalety i wady, które należy dokładnie rozważyć, szczególnie w świetle Twojej osobistej sytuacji, preferencji, zasobów i innych istotnych czynników. Chociaż ogólny przegląd nie może tego zrobić dla ciebie, może dostarczyć fundamentalnego zrozumienia, w jaki sposób generowane są zyski dla inwestorów ETF w nadziei, że da ci szansę na bardziej świadome wybory dotyczące Twojego portfela lub co najmniej, właściwe pytania, aby zapytać swojego doradcę finansowego .
Jak inwestorzy zarabiają pieniądze z ETF
Zarabianie pieniędzy z funduszy ETF jest zasadniczo takie samo jak zarabianie pieniędzy poprzez inwestowanie w fundusze inwestycyjne, ponieważ działają prawie identycznie. Podobnie jak fundusze inwestycyjne, sposób, w jaki ETF zarabia, zależy od rodzaju posiadanych inwestycji.
ETF sama w sobie jest czymś w rodzaju funduszu powierniczego - może inwestować w akcje , obligacje , towary takie jak złoto lub srebro, akcje uprzywilejowane lub znany indeks, taki jak Dow Jones Industrial Average lub S & P 500.
Co to oznacza dla ciebie jako inwestora? Zasadniczo wszystko sprowadza się do tego: sposób, w jaki zarabiasz pieniądze z ETF, będzie zależeć od podstawowych inwestycji ETF w czasie.
Oznacza to, że jeśli posiadasz ETF podstawowy, który koncentruje się na akcjach o wysokiej dywidendzie , masz nadzieję zarobić pieniądze dzięki połączeniu zysków kapitałowych (wzrost cen akcji, które posiada Twój ETF) i dywidend wypłacanych przez te same akcje .
Podobnie, jeśli jesteś właścicielem funduszu ETF funduszu , masz nadzieję, że zarabiasz na dochodzie z odsetek . Jeśli posiadasz ETF nieruchomości, masz nadzieję zarobić na czynszach bazowych, zyskach kapitałowych ze sprzedaży nieruchomości i przychodach z usług generowanych przez apartamenty, hotele, budynki biurowe lub inne nieruchomości będące własnością REIT, w których ETF ma dokonał inwestycji.
Te same klucze do robienia pieniędzy w funduszach wzajemnych są prawdziwe dla inwestowania w ETF
W artykule Making Money from Mutual Fund Investing dowiedziałeś się, że wszystko inne jest równe i z szerszego, akademickiego punktu widzenia, istnieją trzy klucze, które mogą pomóc w zwiększeniu twoich zysków w czasie. Te trzy rzeczy są prawdziwe, gdy próbujesz zarabiać z ETFami:
- Nie inwestuj w fundusze ETF, których nie rozumiesz: na świecie istnieje kilka szalonych ETFów - niektóre z nich wykorzystują super lewarowanie i krótkie akcje, niektóre inwestują tylko w krajach, które są ledwo powyżej trzeciego świata, oraz inne, które koncentrują się określone sektory lub branże . Jak lubi Warren Buffett , pierwszą zasadą zarabiania pieniędzy jest nigdy nie tracić pieniędzy. Druga zasada dotyczy zasady nr 1. Powinieneś znać dokładne aktywa bazowe każdej ETF, którą posiadasz, dlaczego inwestujesz w nią.
- Utrzymuj rozsądne wydatki na ETF: Ogólnie rzecz biorąc, nie jest to poważny problem, ponieważ ETF mają zazwyczaj wydatki bardziej niż tanie. Jest to jeden z powodów, dla których często są preferowani dla inwestorów, którzy nie mogą sobie pozwolić na indywidualnie zarządzane konta . Oznacza to, że planista finansowy, doradca finansowy lub inwestor typu "zrób to sam" może zgromadzić portfel rozsądnie zdywersyfikowanych portfeli, nawet wybierając takie fundusze, jak ETF, które koncentrują się na poszczególnych sektorach lub branżach, przy współczynniku wydatków wynoszącym około 0,50% rocznie. .
- Koncentracja na perspektywie długoterminowej: w ostatecznym rozrachunku i wszystko inne jest równe, nie licząc jakiegoś problemu strukturalnego lub innego zdarzenia o niższym prawdopodobieństwie, fundusze ETF powinny działać w przybliżeniu zgodnie z ich podstawowymi zasobami. Oznacza to, że jeśli posiadasz fundusz giełdowy, możesz być narażony na dość przerażające wahania wartości rynkowej w danym roku. Zobaczysz okresy takie, jak lata 2007-2009, kiedy twoje zasoby ETF spadły o 20%, 30%, 50% lub więcej na papierze. Jeśli nie możesz sobie z tym poradzić, nie inwestujesz w żadne papiery wartościowe. Choć nie ma gwarancji, że przyszłość będzie wyglądać jak przeszłość, historycznie, czas wypaczył większość tej zmienności, a inwestorzy zostali dobrze wynagrodzeni.
Należy pamiętać, że ETF są jak każda inna inwestycja, ponieważ nie rozwiążą wszystkich twoich problemów. Są narzędziem. Nic dodać nic ująć.
Należy pamiętać, że The Balance nie oferuje podatków, inwestycji ani usług finansowych i porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.