Jak wybrać najlepszy międzynarodowy pośrednik
W tym artykule przyjrzymy się najlepszym brokerom dla międzynarodowych inwestorów, którzy chcą kupować i sprzedawać akcje bezpośrednio na zagranicznych giełdach.
Najlepsi międzynarodowi brokerzy
Wielu popularnych amerykańskich brokerów dyskontowych zapewnia dostęp do niektórych rynków międzynarodowych, takich jak giełda kanadyjska w Toronto (TSX), ale nie oferuje dostępu do bardziej niejasnych rynków. Dobrą wiadomością jest to, że istnieją brokerzy oferujący tego rodzaju dostęp do inwestorów.
Interactive Brokers to najpopularniejszy międzynarodowy broker dla inwestorów z USA, który ma dostęp do ponad 50 giełd na całym świecie. Konta indywidualne mają minimalny wymóg 10 000 USD i muszą utrzymywać minimalną miesięczną aktywność handlową lub ponosić opłatę. Prowizje zryczałtowane wynoszą tylko 1 USD za 100 akcji, a ceny warstwowe zależą od wielkości obrotów i opłat regulacyjnych - mimo że są bardzo konkurencyjne.
Inne brokerzy amerykańscy oferujący ekspozycję na rynki zagraniczne, w tym Charles Schwab, OptionsXpress i MB Trading.
Ci brokerzy mają bardziej ograniczony zestaw rynków międzynarodowych niż Interactive Brokers, ale mogą być warte eksploracji dla inwestorów, którzy potrzebują tylko ekspozycji na określone rynki.
Inwestorzy szukający tańszej lub regionalnej ekspozycji mogą rozważyć brokerskie transakcje, takie jak OCBC Securities, czyli firma z siedzibą w Singapurze, która oferuje dostęp do wielu azjatyckich giełd papierów wartościowych.
Najważniejszym elementem ekspozycji jest prawdopodobnie A-Akcje Szanghajskiej Giełdy Papierów Wartościowych, które są trudno dostępne dla obcokrajowców. Podczas gdy obywatele USA są akceptowani jako klienci, nie mogą handlować na giełdach amerykańskich za pomocą konta maklerskiego.
Czynniki ryzyka do rozważenia
Międzynarodowi inwestorzy powinni zachować ostrożność przy wyborze zagranicznych pośredników, ponieważ nie są regulowani tak jak amerykańskie brokerzy. Ponadto inwestorzy powinni wziąć pod uwagę inne koszty i zawiłości związane z bezpośrednim zakupem zagranicznych akcji .
Inwestorzy powinni pamiętać, że zagraniczne pośrednictwo nie jest regulowane przez amerykańskie agencje regulacyjne, co oznacza, że powinny one badać wiarygodność zagranicznych agencji regulacyjnych. Istnieje wiele przykładów zagranicznych domów maklerskich, które zamknęły się z dnia na dzień, powodując całkowitą utratę kapitału. Handel międzynarodowy może być również droższy niż handel krajowy i mogą obowiązywać pewne zasady (takie jak ograniczenia obrotu niektórymi rynkami).
Inwestorzy nabywający akcje zagraniczne mogą również podlegać opodatkowaniu zysków kapitałowych dla agencji podatkowych w innych krajach. Na przykład inwestor, który dokonał obrotu akcjami w Chinach, może być zmuszony do zapłaty podatków od tych zysków w Chinach .
Jedynym wyjątkiem są kraje, które mają wcześniejsze umowy z USA, aby uniknąć podwójnego opodatkowania. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Jak płacić podatki od inwestycji zagranicznych . Niektórzy brokerzy mogą także naliczać opłaty za przeliczanie waluty na każdą transakcję, która może się z czasem sumować i zarabiać na zysk.
Alternatywne inwestycje
Międzynarodowi inwestorzy, którzy nie chcą kłopotów związanych z kupowaniem i sprzedażą zagranicznych akcji, mogą rozważyć międzynarodowe ETFy, ADR w obrocie w USA lub zakupy aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych skierowanych na rynki zagraniczne.
Międzynarodowe fundusze ETF pozwalają inwestorom kierować reklamy na rynki regionalne lub specyficzne dla danego kraju z szerokim zaangażowaniem, podczas gdy aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne mogą oferować podejście oparte na wartościach lub inne. Te papiery wartościowe mogą być warte rozważenia dla inwestorów, którzy nie chcą inwestować czasu i energii w analizę zagranicznych akcji, co może być zniechęcającym procesem, biorąc pod uwagę, że informacje korporacyjne i finansowe nie zawsze są wiarygodne i aktualne.
ADR stanowią bardziej bezpośredni sposób inwestowania na rynkach zagranicznych przy użyciu papierów wartościowych notowanych w Stanach Zjednoczonych. Często te ADR są firmami typu blue-chip, które są notowane na dwóch giełdach w USA i na ich giełdzie. Chociaż wartość tych dwóch aukcji może się różnić, rzadko istnieje trwały rabat, ponieważ podmioty prowadzące arbitraż mogą czerpać zyski z różnicy, jeśli staną się zbyt szerokie. To czyni je interesującą inwestycją, nawet jeśli płynność jest ograniczona.
Dolna linia
Międzynarodowi inwestorzy mają wiele różnych opcji podczas inwestowania na rynkach zagranicznych, w tym międzynarodowych funduszy ETF, amerykańskich ADR-ów oraz funduszy inwestycyjnych. Zaawansowani inwestorzy szukający ekspozycji na określone papiery wartościowe mogą chcieć rozważyć zakup akcji bezpośrednio na zagranicznej giełdzie, co wymaga pośrednictwa zapewniającego dostęp do tych giełd. Dobrą wiadomością jest to, że istnieje kilka opcji dla tych inwestorów.
Interactive Brokers jest najpopularniejszą międzynarodową platformą inwestycyjną z ekspozycją na ponad 50 giełd na całym świecie, ale inwestorzy szukający tańszej i specyficznej ekspozycji mogą rozważyć brokerów regionalnych jako alternatywę. Ważne jest, aby uważnie rozważyć wiarygodność tych brokerów, jak również koszt inwestowania w akcje zagraniczne, ponieważ może to być znacznie droższe i bardziej ryzykowne niż inwestowanie w amerykańskie akcje.