Które z tych najlepiej realizujących się strategii, teorie stylów są dla Ciebie najlepsze?
Poza tym nie chcesz wdrażać strategii inwestycyjnej i przekonać się, że chcesz ją porzucić za jakiś nowy gorący trend, który odkryłeś w artykule w magazynie. Nie daj się zakłopotać przez wszystkie zbyt dobre do prawdziwych smaki miesiąca.
Trzymaj się sprawdzonych podstaw.
Aby użyć kolejnej znanej metafory, style inwestycyjne i taktyki są jak ubrania, które najlepiej pasują do ciebie. Nie potrzebujesz nic kosztownego ani szytego na miarę; potrzebujesz czegoś wygodnego, które będzie trwać długo, szczególnie jeśli twój cel inwestycyjny jest długoterminowy (10 lat lub więcej).
Przed podjęciem jakichkolwiek zobowiązań, niezależnie od tego, czy chodzi o diety dietetyczne, ubrania czy strategie inwestycyjne, sprawdź, która z nich najlepiej pasuje do Twojej osobowości i stylu. Możesz zacząć od rozważenia 10 najlepszych strategii inwestycyjnych, z których niektóre są teoriami, stylami lub taktykami, które pomogą Ci zbudować portfel funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF.
Najlepsze strategie inwestycyjne: analiza fundamentalna
Zaczynamy od analizy fundamentalnej, ponieważ jest to jedna z najstarszych i najbardziej podstawowych form stylów inwestycyjnych. Wykorzystywane głównie do badania i analizy akcji (pojedynczych akcji, zamiast wyboru funduszy inwestycyjnych), analiza fundamentalna jest formą aktywnej strategii inwestycyjnej, która obejmuje analizę sprawozdań finansowych w celu wyboru jakościowych zapasów.
Dane ze sprawozdań finansowych są wykorzystywane do porównania z przeszłymi i dzisiejszymi danymi danej firmy lub z innymi przedsiębiorstwami w branży. Analizując dane, inwestor może uzyskać rozsądną wycenę (cenę) akcji danej spółki i ustalić, czy akcje są dobrym zakupem, czy nie.
Najlepsze strategie inwestycyjne: inwestowanie w wartości
Fundusze inwestycyjne i inwestorzy ETF mogą stosować podstawową strategię inwestycyjną lub styl poprzez wykorzystanie funduszy inwestycyjnych opartych na wartości . Mówiąc prościej, inwestor wartościowy poszukuje zapasów sprzedających po "rabacie"; chcą znaleźć okazję. Zamiast spędzać czas na poszukiwaniu wartości akcji i analizowaniu sprawozdań finansowych firmy, inwestor funduszy inwestycyjnych może kupować fundusze indeksowe, fundusze ETF (Exchange Traded Funds) lub aktywnie zarządzane fundusze, które utrzymują wartości akcji.
Najlepsze strategie inwestycyjne: inwestowanie w rozwój
Jak sama nazwa wskazuje, zasoby wzrostu zwykle osiągają najlepsze wyniki na dojrzałych etapach cyklu rynkowego, gdy gospodarka rozwija się w zdrowym tempie. Strategia wzrostu odzwierciedla to, co korporacje, konsumenci i inwestorzy robią jednocześnie w zdrowych gospodarkach - zdobywając coraz wyższe oczekiwania dotyczące przyszłego wzrostu i wydając więcej pieniędzy na to. Ponownie, firmy technologiczne są tutaj dobrym przykładem. Są one zazwyczaj wysoko cenione, ale mogą nadal rosnąć poza te wyceny, gdy środowisko jest w porządku.
Zróżnicowaną wersję inwestycji na rzecz wzrostu można znaleźć w strategii inwestowania w dynamikę , która jest strategią kapitalizacji bieżących trendów cenowych, z oczekiwaniem, że tempo będzie nadal rosło w tym samym kierunku.
Najczęściej, a zwłaszcza w przypadku funduszy inwestycyjnych, które mają uchwycić strategię inwestowania w momentum, chodzi o "kupuj wysoko i sprzedaj wyższe". Na przykład zarządzający funduszem inwestycyjnym może poszukiwać akcji wzrostowych, które wykazywały trendy w zakresie stałej aprecjacji ceny, z oczekiwaniem, że tendencje wzrostowe będą kontynuowane.
Najlepsze strategie inwestycyjne: analiza techniczna
Analizę techniczną można uznać za przeciwieństwo analizy fundamentalnej. Inwestorzy stosujący analizę techniczną (handlowcy techniczni) często wykorzystują wykresy do rozpoznawania ostatnich wzorców cen i aktualnych trendów rynkowych w celu przewidywania przyszłych wzorców i trendów. Innymi słowy, istnieją określone wzorce i trendy, które mogą zapewnić handlowcowi technicznemu określone sygnały lub sygnały, zwane wskaźnikami, dotyczące przyszłych ruchów rynkowych.
Na przykład niektórym wzorom nadano opisowe nazwy, takie jak "głowa i ramiona" lub " kielich i rączka " . Kiedy te wzory zaczynają nabierać kształtu i są rozpoznawane, przedsiębiorca techniczny może podejmować decyzje inwestycyjne w oparciu o oczekiwany rezultat wzoru. lub trend. Dane podstawowe, takie jak wskaźnik P / E, nie są uwzględniane w analizie technicznej, w której trendy i wzorce są priorytetowymi środkami przewartościowania.
Najlepsze strategie inwestycyjne: kup i trzymaj
Kupuj i trzymaj inwestorów, którzy uważają, że "czas na rynku" jest bardziej rozważnym stylem inwestycyjnym niż "wyczucie rynku". Strategia jest stosowana poprzez wykupywanie inwestycyjnych papierów wartościowych i utrzymywanie ich przez długi czas, ponieważ inwestor uważa, że długoterminowe zyski mogą być rozsądne pomimo zmienności charakterystycznej dla krótkoterminowych okresów. Ta strategia stoi w sprzeczności z bezwzględnym terminem rynkowym, który zazwyczaj kupuje i sprzedaje inwestor w krótszych okresach z zamiarem zakupu po niskich cenach i sprzedaży po wysokich cenach.
Inwestor typu "kupuj i wierz" będzie twierdził, że utrzymywanie dłuższych okresów wymaga rzadszego handlu niż inne strategie. W związku z tym koszty handlowe są zminimalizowane, co zwiększy ogólny zwrot netto portfela inwestycyjnego.
Portfele, które stosują strategię buy and hold, zostały nazwane leniuchami portfeli ze względu na ich mało wymagający konserwacji i pasywny charakter.
Core and Satellite : Core and Satellite to wspólny i sprawdzony w czasie projekt portfela inwestycyjnego, który składa się z "core", takiego jak fundusz inwestycyjny o dużej kapitalizacji indeksów giełdowych, który stanowi największą część portfela, oraz inne rodzaje funduszy - fundusze "satelitarne" - każda z nich składa się z mniejszych części portfela, aby utworzyć całość. Głównym celem tego projektu portfela jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację (umieszczenie jaj w różnych koszach), a jednocześnie lepsze wyniki (uzyskanie wyższego zwrotu niż) standardowego wskaźnika wydajności, takiego jak indeks S & P 500 . Podsumowując, portfel Core and Satellite z nadzieją osiągnie ponadprzeciętne zwroty z poniŜszym średnim ryzykiem dla inwestora.
Portfolio Dave'a Ramseya : popularny gospodarz talk show i ogólnie szanowany guru finansów osobistych Dave Ramsey od dawna wspierał swoją strategię inwestycyjną czterech funduszy inwestycyjnych dla swoich słuchaczy i fanów. Mądrość Dave'a tkwi w jego prostocie; jego dostawy i metody finansowe są łatwe do zrozumienia. Jednak mądrość na tym się kończy. Te cztery rodzaje funduszy wspólnego inwestowania często nakładają się na siebie , co oznacza, że istnieje niewielkie zróżnicowanie. Co więcej, aktywa o niższym ryzyku, takie jak obligacje i gotówka, są całkowicie nieobecne w portfelu.
Nowoczesna teoria portfela : Nowoczesna teoria portfela (MPT) to metoda inwestycyjna, w której inwestor stara się minimalizować ryzyko rynkowe, aby uzyskać maksymalne zwroty z danego portfela inwestycji. Inwestor przestrzegający zasad MPT może wykorzystywać podejście rdzenne i satelitarne, jak opisano w punkcie 6 powyżej. U podstaw filozofii inwestycyjnej każdy inwestor chciałby osiągnąć najwyższy możliwy zwrot bez podejmowania ekstremalnych poziomów ryzyka. Ale jak to zrobić? Krótka odpowiedź to dywersyfikacja . Według MPT inwestor może posiadać określony rodzaj aktywów, fundusz inwestycyjny lub zabezpieczenie o wysokim ryzyku indywidualnie, ale w połączeniu z kilkoma innymi rodzajami aktywów lub inwestycjami, cały portfel może być zrównoważony w taki sposób, że jego ryzyko jest niższe niż niektóre z podstawowych aktywów lub inwestycji.
Post-Modern Portfolio Theory (PMPT) : Różnica między PMPT i MPT polega na definiowaniu ryzyka i budowaniu portfeli w oparciu o to ryzyko. MPT widzi ryzyko jako symetryczne; konstrukcja portfela składa się z kilku różnorodnych inwestycji o różnych poziomach ryzyka, które łączą się, aby osiągnąć rozsądny zwrot. Jest to bardziej ogólny obraz ryzyka i zwrotów. Inwestor PMPT dostrzega ryzyko jako asymetryczne; sposób, w jaki inwestorzy postrzegają straty, nie jest dokładnie odwrotnym odzwierciedleniem tego, co myślą o zyskach, a każde środowisko gospodarcze i rynkowe jest wyjątkowe i ewoluuje. PMPT widzi, że inwestorzy nie zawsze działają racjonalnie. W związku z tym PMPT uwzględnia aspekty behawioralne stada inwestorów, a nie tylko model matematyczny, który stosuje MPT.
Taktyczne przydzielanie aktywów : Taktyczne alokowanie zasobów jest kombinacją wielu wcześniej wymienionych stylów. Jest to styl inwestycyjny, w którym trzy podstawowe klasy aktywów (akcje, obligacje i gotówka) są aktywnie zrównoważone i dostosowane przez inwestora w celu maksymalizacji zysków z portfela i zminimalizowania ryzyka w porównaniu do poziomu odniesienia, takiego jak indeks. Ten styl inwestycyjny różni się od analizy technicznej i analizy fundamentalnej, ponieważ koncentruje się głównie na alokacji aktywów, a w drugiej kolejności na wyborze inwestycji. Ten duży obraz jest nie bez powodu, przynajmniej z perspektywy wyboru przez inwestora taktycznego alokacji aktywów.
Aby powtórzyć pierwszy punkt tego artykułu. Wybór strategii lub stylu inwestycyjnego nie różni się od wyboru inwestycji: Każdy inwestor jest wyjątkowy, a najlepsza strategia jest najlepsza ze względu na unikalne cele inwestycyjne i tolerancję na ryzyko.
Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.