8 wskazówek dotyczących inwestowania w fundusze wzajemne: podstawy dla początkujących
Oto 16 najlepszych wskazówek dotyczących inwestowania w sukces dzięki funduszom inwestycyjnym, od momentu rozpoczęcia procesu planowania finansowego, poprzez wybór, analizę, budowę portfela, opodatkowanie i więcej ...
Inwestowanie w fundusze wzajemne Porada 1: Jak rozpocząć inwestowanie
Inwestowanie rozpoczyna się przed zakupem pierwszego funduszu inwestycyjnego (lub przed zakupem kolejnego). Jeśli dopiero zaczynasz inwestować w fundusze inwestycyjne , możesz spróbować zacząć od zrównoważonego funduszu . Będziesz także chciał zadać pytania: Co chcesz osiągnąć dzięki swoim oszczędnościom? Czy masz konkretne cele, takie jak oszczędzanie na emeryturę, czy też masz jakieś szeroko zdefiniowane cele, takie jak gromadzenie bogactwa w ogólnym celu wzmocnienia twojego finansowego bezpieczeństwa? Jaki jest twój horyzont czasowy ? Rok? Pięć lat? 10 lat?
Inwestowanie w fundusze wzajemne Porada # 2: Poznaj swoją tolerancję na ryzyko
Zanim wybierzesz fundusze, musisz dobrze wiedzieć, ile ryzyka możesz tolerować. Twoja tolerancja na ryzyko jest miarą tego, jak duże wahania (np. Wahania i spadki) lub ryzyko rynkowe, z którymi możesz sobie poradzić. Na przykład, jeśli staniesz się bardzo niespokojny, gdy wartość twojego konta 10 000 $ spadnie o 10% (do 9 000 $) w ciągu jednego roku, twoja tolerancja na ryzyko jest stosunkowo niska - nie możesz tolerować inwestycji wysokiego ryzyka .
Inwestowanie w fundusze wzajemne Porada 3: Określanie alokacji zasobów
Po ustaleniu poziomu tolerancji na ryzyko, możesz określić swoją alokację aktywów , która jest mieszanką aktywów inwestycyjnych - akcji, obligacji i gotówki - która obejmuje Twój portfel. Odpowiednia alokacja aktywów będzie odzwierciedlała poziom tolerancji ryzyka, który można określić jako agresywny (wysoka tolerancja dla ryzyka), umiarkowany (średnia tolerancja ryzyka) lub konserwatywny (tolerancja niskiego ryzyka).
Inwestowanie w Fundusze wzajemne Porada 4: Przegląd podstawowych rodzajów i kategorii wzajemnych funduszy
Fundusze wzajemne są podzielone na kategorie według klasy aktywów (akcje, obligacje i gotówka), a następnie podzielone według stylu, celu lub strategii. Dowiedz się, w jaki sposób kategoryzowane są fundusze inwestycyjne, pomaga inwestorowi nauczyć się wybierać najlepsze fundusze na potrzeby alokacji aktywów i dywersyfikacji . Na przykład istnieją fundusze inwestycyjne giełdowe, fundusze obligacji i fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. Fundusze akcji i obligacji , jako podstawowe typy funduszy, mają dziesiątki podkategorii, które dodatkowo opisują styl inwestycyjny funduszu.
Inwestowanie w fundusze wzajemne Porada # 5: Dowiedz się, jak wybrać najlepsze fundusze
Dzięki tysiącom funduszy inwestycyjnych do wyboru i setkom różnych rodzin funduszy, które oferują je, inwestor może cierpieć z powodu przeciążenia wyboru i być może popełnia niepotrzebne błędy. Bez wątpienia fundusze bez obciążenia są najlepszym wyborem dla inwestorów funduszy inwestycyjnych.
Teraz, gdy znasz już alokację aktywów, musisz zacząć wybierać najlepsze fundusze inwestycyjne dla siebie i swoich celów inwestycyjnych. Jeśli masz szeroki wybór funduszy inwestycyjnych, zacznij od korzystania z kontrolera funduszy lub po prostu porównaj wyniki z benchmarkiem. Będziesz także chciał wziąć pod uwagę ważne cechy funduszy inwestycyjnych, takie jak opłaty za fundusze i wydatki (patrz wskaźnik wydatków ) oraz kadencja menedżerska .
Najważniejsze jest, aby wybrać zróżnicowany wybór funduszy, które łączą się z twoją tolerancją na ryzyko i celami inwestycyjnymi.
Dzięki internetowemu narzędziu badawczemu można łatwiej badać fundusze . Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym czy profesjonalnym i szukasz najlepszych funduszy inwestycyjnych, możesz przejrzeć istniejący fundusz, porównać i zeskanować różne fundusze, lub po prostu chcesz nauczyć się czegoś nowego, te witryny z funduszami inwestycyjnymi należą do najlepszych.
Dotychczasowe wyniki funduszu inwestycyjnego mogą nie być gwarancją przyszłych wyników, ale jeśli wiesz, jak analizować wyniki - jeśli wiesz, czego szukać i czego unikać - możesz podejmować lepsze decyzje inwestycyjne.
Jeśli zgadniesz, że najlepsze fundusze indeksu S & P 500 są tymi, które mają najniższe Wskaźniki Wydatku, w większości wypadków są one poprawne. Jednak oprócz niskich kosztów, istnieje delikatna równowaga między nauką i sztuką a indeksowaniem, które sprawia, że tylko kilka towarzystw funduszy inwestycyjnych jest w stanie zaoferować najlepsze fundusze indeksowe .
Inwestowanie we wskazówkę na temat funduszy wzajemnych # 6: Zbuduj swój portfel funduszy wzajemnych
Budowanie portfela funduszy inwestycyjnych jest podobne do budowy domu: istnieje wiele różnych rodzajów strategii, projektów, narzędzi i materiałów budowlanych; ale każda struktura ma pewne podstawowe cechy. Aby zbudować najlepszy portfel funduszy inwestycyjnych , musisz wyjść poza poradę szałową: "Nie umieszczaj wszystkich swoich jajek w jednym koszyku". Struktura, która wytrzyma próbę czasu, wymaga inteligentnego projektu, solidnego fundamentu i prostej kombinacji funduszy inwestycyjnych, które dobrze sprawdzają się w Twoich potrzebach.
Inwestowanie w fundusze wzajemne Porada 7: poznaj podstawy wzajemnego opodatkowania funduszy
Jak zmniejszyć podatki od funduszy inwestycyjnych ? Jakie rodzaje funduszy są najlepsze dla kont podlegających opodatkowaniu ? Dlaczego otrzymałeś 1099? Zrozumienie opodatkowania w funduszach wspólnego inwestowania pomoże ci poprawić ogólne zyski, będąc mądrzejszym inwestorem. Jak mówią: "Nic nie jest pewne w życiu, ale śmierć i podatki". Jednakże podatki można zminimalizować, a nawet uniknąć w odniesieniu do inwestowania w fundusze wzajemne . W związku z tym, mając wiedzę na temat podstaw opodatkowania wzajemnych funduszy, będzie można zwiększyć całkowity zwrot z inwestycji portfelowych .
Inwestowanie we wskazówkę na temat funduszy inwestycyjnych 8: Unikaj błędu Dave'a Ramsey'a
Dave Ramsey jest dobrym artystą i wydaje się być naprawdę miłą osobą. Jednak w odniesieniu do funduszy inwestycyjnych w szczególności, jego filozofie inwestycyjne graniczą z niebezpiecznymi. Inwestorzy korzystający z funduszy wzajemnych mogą uzyskać dobre wskazówki z jego talk-show, ale rozsądnie jest zrozumieć różnicę między rozrywką a rozsądnymi praktykami inwestycyjnymi.
Koniecznie sprawdź ten artykuł na temat tego, co Dave Ramsey robi źle z funduszy inwestycyjnych .
Uzbrojony w zaledwie kilka wskazówek na temat funduszy inwestycyjnych, inwestorzy mogą zrobić dobrze, aby budować własne portfele. Pamiętaj jednak, że badania, analiza i zarządzanie portfelem funduszy inwestycyjnych nie są dla wszystkich. Jeśli nie sprawi ci to przyjemności, prawdopodobnie nie będziesz w tym dobry.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.