Przewodnik dla inwestorów nowych inwestycji w nieruchomości
Gdy odkryjesz te różne rodzaje inwestycji w nieruchomości i dowiesz się o nich więcej, nie jest niczym niezwykłym widzieć, jak ktoś buduje fortunę, ucząc się specjalizacji w określonej niszy.
Jeśli zdecydujesz, że jest to obszar, w którym możesz poświęcić znaczną ilość czasu, wysiłku i środków na własne dążenie do finansowej niezależności i pasywnego dochodu , chciałbym przeprowadzić Cię przez różne rodzaje inwestycji w nieruchomości. więc możesz uzyskać ogólny układ terenu.
Zanim mówimy o inwestycjach w nieruchomości
Zanim przejdziemy do różnych rodzajów inwestycji w nieruchomości, które mogą być dla Ciebie dostępne, muszę poświęcić chwilę, aby wyjaśnić, że prawie nigdy nie kupuj nieruchomości inwestycyjnych bezpośrednio pod własnym nazwiskiem. Istnieje wiele powodów, niektóre mają związek z ochroną osobistych aktywów. Jeśli coś pójdzie nie tak i staniesz przed czymś nie do pomyślenia, tak jak w przypadku pozwu, który przekracza twoje ubezpieczenie, ty i twoi doradcy potrzebujesz zdolności do postawienia podmiotu posiadającego nieruchomość w bankructwie, więc masz szansę odejść, by walczyć kolejny dzień.
Ważnym narzędziem w prawidłowej organizacji twoich spraw jest wybór osoby prawnej. Praktycznie wszyscy doświadczeni inwestorzy na rynku nieruchomości stosują specjalną strukturę prawną, znaną jako spółka z ograniczoną odpowiedzialnością , w skrócie LLC, lub Limited Partnership , lub LP w skrócie. Powinieneś poważnie porozmawiać z adwokatem i księgowym o tym samym.
To może uratować niewyobrażalne trudności finansowe w dół drogi. Nadzieję na najlepszy, plan na najgorsze.
Te specjalne struktury prawne można ustawić tylko na kilkaset dolarów, lub jeśli używasz renomowanego prawnika w przyzwoitym mieście, kilka tysięcy dolarów. Wymagania dotyczące wypełniania dokumentów nie są przytłaczające i możesz użyć innej LLC dla każdej posiadanej nieruchomości. Technika ta nazywa się "separacją aktywów", ponieważ pomaga chronić ciebie i twoje gospodarstwa. Jeśli jedna z twoich nieruchomości popadnie w tarapaty, możesz być w stanie doprowadzić do bankructwa bez ranienia innych (o ile nie podpisałeś umowy odwrotnej, takiej jak weksel, który zabezpieczał twoje zobowiązania).
W ten sposób przejdźmy do sedna tego artykułu i skupmy się na różnych typach nieruchomości.
Od budynków mieszkalnych do magazynów, możesz znaleźć typ nieruchomości, który odwołuje się do Twojej osobowości i zasobów
Jeśli zamierzasz się rozwijać, nabywać, posiadać lub przerzucać nieruchomości, możesz lepiej zrozumieć specyfikę tego, z czym stoisz, dzieląc nieruchomość na kilka kategorii.
- Inwestycje w nieruchomości mieszkaniowe to nieruchomości takie jak domy, budynki mieszkalne, kamienice i domki letniskowe, w których osoba lub rodzina płaci za mieszkanie w nieruchomości. Długość ich pobytu zależy od umowy najmu lub umowy, którą podpisują z Tobą, znanej jako umowa najmu. Większość umów najmu mieszkań w Stanach Zjednoczonych przypada na dwanaście miesięcy.
- Inwestycje w nieruchomości komercyjne składają się głównie z budynków biurowych i drapaczy chmur. Jeśli masz wziąć trochę swoich oszczędności i zbudować mały budynek z indywidualnymi biurami, możesz je wydzierżawić firmom i właścicielom małych firm, którzy zapłaciliby ci czynsz za korzystanie z nieruchomości. Często zdarza się, że nieruchomości komercyjne obejmują wieloletnie umowy najmu. Może to prowadzić do większej stabilności przepływów pieniężnych, a nawet chronić właściciela, gdy stawki czynszu spadają, ale jeśli rynek się nagrzeje, a stawki czynszu znacznie wzrosną w krótkim okresie czasu, udział w budynku biurowym może nie być możliwy. zamknięty w starych umowach.
- Inwestycje w nieruchomości przemysłowe mogą składać się ze wszystkiego, od magazynów przemysłowych dzierżawionych do firm, jako centra dystrybucyjne w ramach umów długoterminowych, do jednostek magazynowych, myjni samochodowych i innych nieruchomości specjalnego przeznaczenia, które generują sprzedaż od klientów tymczasowo korzystających z obiektu. Inwestycje w nieruchomości przemysłowe często charakteryzują się znacznymi strumieniami wpływów z opłat i usług, takimi jak dodawanie odkurzaczy na monety w myjni samochodowej, aby zwiększyć zwrot z inwestycji dla właściciela.
- Inwestycje w nieruchomości komercyjne składają się z centrów handlowych, centrów handlowych i innych sklepów detalicznych. W niektórych przypadkach wynajmujący otrzymuje także procent sprzedaży wygenerowanej przez sklep najemcy oprócz czynszu podstawowego, aby zachęcić ich do utrzymania nieruchomości w najlepszym stanie.
- Inwestycje w nieruchomości o mieszanym przeznaczeniu to te, które łączą którąkolwiek z powyższych kategorii w jeden projekt. Wiem o inwestorze w Kalifornii, który wziął kilka milionów dolarów oszczędności i znalazł średniej wielkości miasto na środkowym zachodzie. Zwrócił się do banku o finansowanie i zbudował mieszany trzykondygnacyjny budynek biurowy otoczony sklepami detalicznymi. Bank, który pożyczył mu pieniądze, wydzierżawił parter, generując znaczny dochód z wynajmu dla właściciela. Pozostałe piętra zostały wydzierżawione towarzystwu ubezpieczeń zdrowotnych i innym firmom. Okoliczne sklepy zostały szybko wynajęte przez Panera Bread, siłownię członkowską, restaurację szybkiej obsługi, ekskluzywny sklep detaliczny, wirtualną grę w golfa i salon fryzjerski. Inwestycje w nieruchomości o zróżnicowanym wykorzystaniu są popularne dla osób posiadających znaczne aktywa, ponieważ mają one stopień wbudowanej dywersyfikacji, co jest ważne dla kontrolowania ryzyka.
- Poza tym istnieją inne sposoby inwestowania w nieruchomości, jeśli nie chcesz samodzielnie zajmować się nieruchomościami. Fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REIT) są szczególnie popularne wśród inwestorów. Kiedy inwestujesz w REIT , kupujesz udziały w spółce, która posiada nieruchomości i rozprowadzasz praktycznie wszystkie swoje dochody w formie dywidend. Oczywiście, masz do czynienia z pewną złożonością podatkową - twoje dywidendy nie kwalifikują się do niskich stawek podatkowych, które możesz uzyskać na zwykłych zapasach - ale w sumie mogą być dobrym dodatkiem do portfela właściwego inwestora, jeśli zostaną zakupione na właściwa wycena i z wystarczającym marginesem bezpieczeństwa. Możesz nawet znaleźć REIT, który pasuje do konkretnej branży; np. jeśli chcesz posiadać hotele, możesz zainwestować w REIT hotelu .
- Możesz także dostać się do bardziej ezoterycznych obszarów, takich jak certyfikaty zastawu podatkowego . Technicznie, pożyczanie pieniędzy na nieruchomości jest również uważane za inwestowanie w nieruchomości , ale uważam, że bardziej odpowiednie jest rozważenie tego jako inwestycji o stałym dochodzie , podobnie jak obligacji , ponieważ generujesz swój zwrot z inwestycji pożyczając pieniądze w zamian za dochód z odsetek . Nie masz żadnego udziału w ocenie lub rentowności nieruchomości przekraczającej ten dochód z odsetek i zwrotu twojego głównego zobowiązanego.
- Podobnie kupowanie nieruchomości lub budynku, a następnie dzierżawienie go najemcy , na przykład restauracji, jest bardziej zbliżone do inwestowania w stałe dochody , niż do prawdziwej inwestycji w nieruchomości. Zasadniczo finansujesz nieruchomość, mimo że w pewnym stopniu dzieli ona ogrodzenie, ponieważ w końcu odzyskasz własność i przypuszczalnie należysz do ciebie.