Jak zainwestować w walutę obcą

Inwestowanie w walutę obcą bez wychodzenia z domu

Inwestowanie w obcą walutę brzmi jak egzotyczne i ryzykowne przedsięwzięcie. Rynek walutowy (lub " forex ") był w dużej mierze zdominowany przez banki i inwestorów instytucjonalnych , ale internetowe biura maklerskie i łatwo dostępne rachunki transakcji na marżach udostępniły je wszystkim. Inwestorzy indywidualni muszą rozumieć korzyści, ryzyko i najskuteczniejsze sposoby inwestowania w walucie obcej.

Korzyści i ryzyko związane z inwestowaniem w walutę obcą

Przed podjęciem decyzji o zainwestowaniu w obcą walutę należy rozważyć wiele korzyści i ryzyka .

Chociaż jest to największy i najbardziej płynny rynek na świecie, inwestorzy powinni być świadomi ryzyka, które odróżnia je od tradycyjnych rynków akcji i obligacji. Warto zauważyć, że wysoka dźwignia stosowana podczas inwestowania w walucie obcej może skutkować dużą zmiennością i większym ryzykiem strat.

Najważniejsze korzyści z inwestowania w walutach obcych obejmują:

• Duży i płynny rynek . Rynek walutowy to największy i najbardziej płynny rynek na świecie, którego średnia dzienna wartość przekracza 4 biliony USD.
• Dywersyfikacja . Rynek walutowy oferuje inwestorom sposób na dywersyfikację z potencjalnego ryzyka związanego z dolarem amerykańskim jako klasą aktywów .
• Godziny handlu . Rynek walutowy działa 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu, czyli dłużej niż większość tradycyjnych rynków akcji, obligacji czy kontraktów terminowych.
• Potencjalnie niskie koszty . Większość transakcji walutowych nie wiąże się z płaceniem prowizji, lecz raczej z spreadem kupna / sprzedaży, który wydaje się być węższy niż akcje.

Główne ryzyka związane z inwestowaniem w walutach obcych obejmują:

• Wysoka dźwignia . Rynek walutowy porusza się bardzo małymi krokami, co powoduje, że wysoka dźwignia finansowa (poprzez marżę ) jest koniecznością i ryzykiem dla inwestorów bezpośrednio inwestujących.
• Wysoka zmienność . Rynek walutowy znany jest z dużej zmienności dzięki raportom ekonomicznym , interwencjom banku centralnego i innym czynnikom.

Inwestorzy powinni dokładnie rozważyć techniki zarządzania ryzykiem, aby złagodzić ryzyko i poprawić długoterminowe zyski. Ponadto ważne jest utrzymywanie wystarczającego kapitału na wyciągnięcie ręki, aby uniknąć ryzyka związanego z wykorzystaniem dźwigni finansowej przy handlu bezpośrednio na zagranicznych giełdach.

Łatwo zainwestuj w walutę zagraniczną dzięki funduszom ETF

Fundusze giełdowe (ETF) stanowią jeden z najłatwiejszych sposobów inwestowania w walutę obcą przez ekspertów nieciągłych. Te fundusze kupują i zarządzają portfelem walut w imieniu inwestorów za pomocą takich narzędzi jak swapy i kontrakty futures. Korzyści są takie, że inwestorzy nie ponoszą tak dużego ryzyka związanego z dźwignią, a sam zakup zwykle odbywa się za pośrednictwem tradycyjnego maklera papierów wartościowych, a nie brokera walutowego .

CurrencyShares i WisdomTree są dwoma największymi dostawcami funduszy ETF zaprojektowanych, aby pomagać ludziom inwestować w obcej walucie. Tymczasem firmy takie jak ProShares oferują sposoby dokonywania lewarowanych zakładów za i przeciwko wielu popularnym walutom. Inwestorzy powinni uważnie zapoznać się z prospektem ETF przed zainwestowaniem, aby oszacować wszelkie pobierane opłaty i poznać inne ważne informacje.

Wspólne długie ETFy do inwestowania w walutach obcych obejmują:

• CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
• CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
• CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
• WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
• WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Fund (NYSE: CYB).
• WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (NYSE: BZF).

Wspólne krótkie ETFy do obstawiania przeciwko obcej walucie obejmują:

• ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
• ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).

Jak inwestować bezpośrednio w walutę obcą

Inwestorzy mogą również bezpośrednio kupować i sprzedawać poszczególne waluty na podstawie depozytu walutowego . Przy początkowym depozycie od 300 do 500 USD inwestorzy mogą kupować waluty z poziomami marży od 50: 1 do ponad 10 000: 1. Oczywiście większa dźwignia uzyskana dzięki marży przekłada się również na zwiększoną zmienność i ryzyko strat.

Inwestorzy powinni również poświęcić czas na sprawdzenie i wybór wysokiej jakości brokera forex, ponieważ rynek nie jest tak ściśle uregulowany, jak rynki akcji w USA. W szczególności dobrym pomysłem jest unikanie zagranicznych pośredników, których nie mogą regulować władze międzynarodowe.

Zabezpieczanie walut

Inwestorzy mogą również chcieć stosować zabezpieczenia walutowe w celu ochrony przed stratami wynikającymi z ruchów walutowych. Na przykład inwestor, który widzi możliwości w Europie, może chcieć zabezpieczyć się przed stratami w euro w stosunku do dolara amerykańskiego, które mogłyby wymazać wszelkie zyski. Minusem jest to, że hedging walutowy usuwa niektóre z korzyści dywersyfikacji.

Do najpopularniejszych funduszy hedgingowych walutowych należą:

• WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
• WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
• iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).

Dolna linia

Inwestorzy szukający łatwego sposobu inwestowania w obcej walucie powinni wziąć pod uwagę fundusze ETF. Fundusze te są łatwiejsze do handlu z tradycyjnymi maklerami giełdowymi i mają mniejsze ryzyko związane z dźwignią. Jednak osoby poszukujące bardziej bezpośredniej ekspozycji na obcą walutę mogą również otworzyć rachunek maklerski w obcej walucie i zakupić waluty bezpośrednio z wykorzystaniem marży . Ryzyka i nagrody wiążą się z dowolną metodą, a inwestorzy powinni uważnie przyjrzeć się tym czynnikom przed podjęciem decyzji.