Czy mógłbyś przeżyć hiperinflację?
Przyczyny
Hiperinflacja rozpoczyna się, gdy rząd danego kraju zaczyna drukować pieniądze, aby zapłacić za wydatki . Wraz ze wzrostem podaży pieniądza ceny rosną podobnie jak w przypadku zwykłej inflacji .
Wzrost podaży pieniądza jest jedną z dwóch przyczyn inflacji . Drugą jest inflacja popytowa . Występuje, gdy gwałtowny wzrost popytu przewyższa podaż, wysyłając wyższe ceny.
Zamiast zacieśniać podaż pieniądza, aby zatrzymać inflację, rząd nadal drukuje więcej pieniędzy, aby zapłacić za wydatki. Przy zbyt dużej forsowności pieniędzy w gospodarce ceny gwałtownie rosną. Gdy konsumenci zdają sobie sprawę z tego, co się dzieje, oczekują dalszej inflacji. Kupują teraz więcej, aby uniknąć późniejszego płacenia wyższej ceny. Pogłębiają one inflację, zwłaszcza jeśli gromadzą dobra i powodują niedobory.
Ruchomości
Przechowywanie i gromadzenie zapasów powoduje niedobór dóbr trwałych , takich jak samochody i pralki. Nawet nietrwałe dobra, takie jak chleb i mleko, stają się rzadkością, gdy gospodarka rozpada się. Ludzie tracą oszczędności na życie, ponieważ gotówka staje się bezwartościowa. Z tego powodu osoby starsze są najbardziej podatne na hiperinflację.
Banki i pożyczkodawcy zbankrutują, ponieważ ich pożyczki tracą na wartości, a ludzie przestają dokonywać depozytów.
Hiperinflacja przesyła wartość spadku waluty na rynkach walutowych . Importerzy narodu wycofują się z działalności gospodarczej jako koszt niebotycznych towarów z zagranicy. Bezrobocie rośnie, gdy firmy spasują.
Wtedy dochody z podatków od rządu spadają i ma problemy z zapewnieniem podstawowych usług. Rząd drukuje więcej pieniędzy, aby zapłacić rachunki, co pogarsza hiperinflację.
Jest dwóch zwycięzców w hiperinflacji. Po pierwsze, są ci, którzy zaciągnęli pożyczki. Przekonują się, że wyższe ceny sprawiają, że ich dług jest bezwartościowy, dopóki nie zostanie praktycznie zlikwidowany. Eksporterzy również są zwycięzcami. Spadająca wartość lokalnej waluty sprawia, że eksport jest tańszy w porównaniu do zagranicznych konkurentów. Eksporterzy otrzymują twardą walutę obcą, która rośnie wraz ze spadkiem lokalnej waluty. Są to również sposoby, w jakie regularna inflacja wpływa na twoje życie.
Niemcy
Najbardziej znany przykład hiperinflacji miał miejsce w Republice Weimarskiej w Niemczech w latach dwudziestych ubiegłego wieku . Po pierwsze, niemiecki rząd wydrukował pieniądze na opłacenie pierwszej wojny światowej. Od 1913 r. Do końca wojny liczba niemieckich znaków towarowych w obiegu wzrosła z 13 miliardów do 60 miliardów. Rząd wydrukował również obligacje rządowe, które mają taki sam efekt, jak drukowanie gotówki. Niemiecki dług publiczny wyniósł od 5 miliardów do 100 miliardów marek. Początkowo ten bodziec fiskalny obniżył koszty eksportu i zwiększył wzrost gospodarczy .
Po zakończeniu wojny alianci osierocili Niemcy o kolejne 132 miliardy w reparacjach wojennych.
Produkcja upadła, co doprowadziło do niedoboru towarów, zwłaszcza żywności. Ponieważ w obiegu była nadwyżka gotówki, a niewiele towarów, cena przedmiotów codziennego użytku podwajała się co 3,7 dnia. Stopa inflacji wynosiła 20,9 procent dziennie. Rolnicy i inni, którzy produkowali dobra, dobrze sobie radzili, ale większość ludzi żyła w skrajnej nędzy lub opuściła kraj. (Źródło: "Niemcy w epoce hiperinflacji", Der Spiegel, 14 sierpnia 2009 r.)
Wenezuela
Najnowszym przykładem hiperinflacji jest Wenezuela. Ceny wzrosły o 41 procent w 2013 r., 63 procent w 2014 r., 121 procent w 2015 r. I 481 procent w 2016 r. W 2017 r. Rząd zwiększył podaż pieniądza 14 razy. Promuje nową krypto walutę, benzynę, ponieważ bolivar stracił 98 procent. Nie stać go na koszt druku nowej waluty papierowej. Międzynarodowy Fundusz Walutowy oczekuje, że ceny wzrosną o 13 000 procent w 2018 roku.
W odpowiedzi ludzie używają jajek jako waluty. Karton jaj jest wart 250 000 bolivarów. Kosztowało to tylko 6 740 bolivarów w styczniu 2017 roku. Bezrobocie wzrosło do 21 procent, podobnie jak w USA podczas Wielkiego Kryzysu. (Źródło: "Wenezuela rzuca w ręcznik na temat hiperinflacji", ZeroHedge, 27 października 2016 r.)
Jak Wenezuela wywołał taki bałagan? Prezydent Hugo Chavez wprowadził kontrolę cen żywności i leków. Ale obowiązkowe ceny były tak niskie, że zmusiły krajowe firmy do rezygnacji z działalności. W odpowiedzi rząd zapłacił za import. W 2014 r. Ceny ropy gwałtownie spadły, obniżając dochody rządowych spółek naftowych. Kiedy rządowi zabrakło gotówki, zaczęło drukować więcej. Zamiast zmieniać swoją groźną kontrolę cen i płac, prezydent Maduro kontynuuje niezrównoważoną politykę.
Zimbabwe
Zimbabwe miało hiperinflację w latach 2004-2009. Rząd wydrukował pieniądze, by zapłacić za wojnę w Kongo. Również susze i konfiskata gospodarstw ograniczyły podaż żywności i innych produktów wytwarzanych lokalnie. W rezultacie hiperinflacja była gorsza niż w Niemczech. Stopa inflacji wynosiła 98 procent dziennie, a ceny podwoiły się co 24 godziny. W końcu skończył się, gdy ludzie zaczęli przyjmować inne waluty zamiast dolara Zimbabwe.
Ameryka
Jedyny przypadek, kiedy Stany Zjednoczone doświadczyły hiperinflacji, był podczas wojny secesyjnej. Rząd Konfederacji wydrukował pieniądze, aby zapłacić za wojnę. Gdyby hiperinflacja miała się powtórzyć w Ameryce, wskaźnik cen konsumpcyjnych zmierzyłby ją. Jeśli sprawdzisz bieżącą stopę inflacji , zobaczysz, że nie jest ona w pobliżu hiperinflacji. W rzeczywistości nie ma nawet podwójnych cyfr. W rzeczywistości inflacja jest zbyt niska. Łagodna inflacja jest dobra dla wzrostu gospodarczego .
Rezerwa Federalna zapobiega hiperinflacji w Ameryce za pomocą polityki pieniężnej . Głównym zadaniem Fed jest kontrolowanie inflacji przy jednoczesnym unikaniu recesji . Czyni to poprzez zaostrzenie lub złagodzenie podaży pieniądza, czyli kwoty pieniędzy wpuszczonej na rynek. Zaostrzenie podaży pieniądza zmniejsza ryzyko inflacji, a jej poluzowanie zwiększa ryzyko inflacji.
Fed ma cel inflacyjny w wysokości 2 procent rocznie. To jest stopa inflacji bazowej , która rezygnuje z niestabilnych cen ropy i cen gazu . Szybko poruszają się w górę iw dół w zależności od handlu towarami . Wpływa to na cenę żywności, którą ciężarówki przewożą na duże odległości. Z tego powodu CPI usuwa także ceny żywności z poziomu inflacji bazowej.
Jeśli stopa inflacji bazowej przekroczy 2 proc., Fed podniesie stopę funduszy federalnych . Będzie wykorzystywał swoje inne narzędzia polityki pieniężnej do zacieśniania podaży pieniądza i ponownego obniżania cen. Niektórzy eksperci twierdzą, że interwencje Fedu mające na celu zmniejszenie recesji spowodują hiperinflację. To nie jest realne zagrożenie, ponieważ większość funduszy wpompowanych przez Fed do systemu bankowego znajduje się w rezerwach bankowych. Nie wszedł on w obieg i dlatego nie może powodować hiperinflacji. Jeśli banki zaczną pożyczać zbyt dużo, Fed może szybko zwiększyć rezerwę obowiązkową i obniżyć podaż pieniądza.
Przeżywanie hiperinflacji
Pomimo rzadkości występowania hiperinflacji wiele osób nadal się tym martwi. Jeśli tak się stanie, co powinieneś zrobić? Istnieją trzy sposoby ochrony przed wszelkiego rodzaju inflacją . Zdrowe nawyki finansowe pomogą przetrwać hiperinflację.
Po pierwsze, przygotuj się na to, aby Twoje aktywa były dobrze zdywersyfikowane . Oznacza to zbilansowanie majątku amerykańskich akcji i obligacji, międzynarodowych akcji i obligacji, złota i innych twardych aktywów oraz nieruchomości .
Po drugie, zachowaj aktualny paszport. To w przypadku hiperinflacji w twoim kraju sprawia, że twój standard życia jest nie do zniesienia.
Po trzecie, upewnij się, że masz szeroki wachlarz umiejętności i talentów. Jeśli potrzebujesz taczki pełnej gotówki, aby kupić bochenek chleba, powinieneś wiedzieć, jak upiec chleb. Hiperinflacja powoduje, że system barterowy jest niezbędny, gdy pieniądze są bezużyteczne. Szeroka gama praktycznych umiejętności daje przewagę podczas handlu.