Niektóre opcje, które pomogą Ci śledzić Twoje inwestycje
Obsługiwał programy reinwestycji dywidend , obliczał podstawę opodatkowania każdej pozycji i pobierał aktualizacje w czasie rzeczywistym z internetowych notowań giełdowych, aby uzyskać aktualne informacje na temat stanu swojej fortuny.
W latach, które minęły, odkąd Microsoft ogłosił zakończenie programu, dostępnych jest kilka alternatywnych rozwiązań, z których część jest hostowana online w ramach oprogramowania jako model usług, podczas gdy inne to programy, które można zainstalować na komputerze. Oto kilka najbardziej popularnych opcji, które warto rozważyć, jeśli chcesz śledzić swoje inwestycje.
Śledzenie inwestycji online za pomocą oprogramowania jako usługi
Następujący usługodawcy umożliwiają zalogowanie się na swoje konto online w dowolnym miejscu na świecie, o ile masz połączenie z Internetem.
- Portale klientów - jeśli jesteś inwestorem o wysokim dochodzie lub wysokim majątku, prawdopodobnie współpracujesz bezpośrednio z doradcą finansowym lub grupą zarządzania aktywami. Obecnie często zdarza się, że mają portale internetowe dla klientów, które pozwalają klientowi śledzić jego całe życie finansowe, w tym tak zwane aktywa "przetrzymywane" w różnych firmach. Te portale są potężnymi narzędziami, które znacznie ułatwiają życie i często są objęte opłatami za doradztwo inwestycyjne, które płacisz profesjonalistom.
- Kapitał osobowy - w ostatnich latach Kapitał Osobisty stał się jednym z najpopularniejszych sposobów śledzenia inwestycji wśród osób, które nie współpracują z bardziej tradycyjnym Doradcą Inwestycyjnym . Obecnie korzysta z niego ponad 1 000 000 osób, śledząc aktywa o wartości 226 miliardów USD. Bezpłatne oprogramowanie jako usługa tworzy piękne wykresy i wykresy przedstawiające Twoje dochody, wydatki i zasoby portfela. Może porównać twoją wydajność do preferowanego indeksu giełdowego . Może analizować twoje zasoby, aby dać ci wyobrażenie o prawdziwej ekspozycji na określone firmy z wielu kont i instytucji. Wchodzi w Twój plan 401 (k), aby pomóc Ci zrozumieć stosunek kosztów funduszy inwestycyjnych , które płacisz na pakiecie emerytalnym.
- Mint.com - Kolejna bardzo popularna witryna do śledzenia inwestycji, Mint.com pozwala na wprowadzanie informacji o koncie z innych instytucji i agregowanie ich na jednym ekranie. Następnie możesz ustawić budżety dla siebie, sprawdzić, ile wydajesz na określone kategorie, śledzić opłaty inwestycyjne , które płacisz, i porównać swoje indywidualne rachunki z benchmarkami, takimi jak S & P 500 lub Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Osoby, które zapisały się na Morningstar.com, mogą nie tylko uzyskać dostęp do swoich ocen dotyczących akcji i funduszy inwestycyjnych, ale także skonfigurować portfele internetowe. Kiedy po raz pierwszy napisałem ten artykuł, nie zintegrowałem go z innymi stronami, więc trzeba było ręcznie wprowadzić wszystkie informacje z wyciągów maklerskich, ale ma to specjalną funkcję, której żadna z pozostałych nie oferuje zwanego X-Ray. To narzędzie rentgenowskie pozwala wprowadzić fundusze inwestycyjne, a następnie pokazuje, jakie są twoje rzeczywiste zasoby portfela, poprzez rozbicie bazowych zapasów utrzymywanych w ramach każdego z tych funduszy. Na przykład, jeśli posiadasz 1 000 000 $ funduszu indeksowego Vanguard S & P 500 w swoich 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA i rachunku maklerskim , od kiedy po raz pierwszy napisałem ten artykuł w lipcu 2009 r., Naprawdę posiadał udziały o wartości 33 400 USD, akcje Exxon Mobil o wartości 24 700 USD, akcje Microsoft o wartości 18 800 USD, akcje Johnson & Johnson o wartości 16 400 USD, akcje o wartości 14,600 USD, akcje Chevron o wartości 14,300 USD, akcje Wells Fargo o wartości 14,200 USD, itp. . Dzieje się tak dlatego, że indeks w rzeczywistości nie istnieje, kupujesz pojedyncze akcje za pomocą wspólnej struktury.
Śledzenie inwestycji za pomocą arkuszy kalkulacyjnych
Dla tych, którzy chcą mieć dodatkową kontrolę nad śledzeniem inwestycji, niestandardowe arkusze kalkulacyjne należą do najlepszych. Zazwyczaj są dwa główne wybory w tej kategorii.
- Microsoft Excel - choć jego zdolność do importowania notowań akcji w czasie rzeczywistym jest zdecydowanie nieadekwatna dla przeciętnego inwestora, Microsoft Excel może być wykorzystywany do śledzenia podstaw naliczania podatków dla poszczególnych części, a także do obliczania łącznego dochodu z dywidendy lub mapowania go na podstawie harmonogram dywidend, w tym ostrzeżenie o dacie dywidendy .
- Arkusze kalkulacyjne Google - darmowy internetowy program do obsługi arkuszy kalkulacyjnych nie jest tak wydajny jak program Excel, ale ułatwia aktualizowanie dokumentów za pomocą informacji pochodzących z finansów publicznych, takich jak Yahoo. Ponadto, ponieważ jest to program internetowy, możesz zalogować się na swoje konto Google w dowolnym miejscu na świecie, aby uzyskać dostęp do swoich arkuszy kalkulacyjnych Google.
Używanie oprogramowania do śledzenia twoich inwestycji
Wielu inwestorów nadal chce zainstalować oprogramowanie w swoim systemie lokalnym (w kilku przypadkach oprogramowanie komputerowe zawiera dodatkowe funkcje, które nie są dostępne za pośrednictwem programów online). Ogólnie jest kilka opcji.
- Quicken - jeśli kupisz wersję inwestycyjną Quicken , typowy inwestor detaliczny w dużej mierze uzna, że spełnia większość swoich potrzeb.
- QuickBooks - księgowi lub wyrafinowani inwestorzy, którzy czują się komfortowo z GAAP, polubią elastyczność korzystania z tradycyjnego oprogramowania księgowego do zarządzania swoimi inwestycjami. Osobiście używam mieszanki arkuszy kalkulacyjnych i QuickBooks Pro do monitorowania majątku mojego osiedla. Obecnie Intuit ciężko pracuje, aby popchnąć wszystkich do swojej internetowej platformy, QuickBooks Online, która jest dostępna na wielu poziomach iw wielu punktach cenowych.
- Menedżer funduszy - Istnieje program o nazwie Menedżer funduszy. Jest to najbardziej zbliżone do profesjonalnego śledzenia inwestycji dla inwestorów detalicznych. Może być bardzo potężny, szczególnie dla tych, którzy inwestują w obligacje komunalne lub obligacje korporacyjne , śledząc takie rzeczy jak naliczone odsetki, następną datę kuponu i plon do dojrzałości.
Wybierz program śledzenia inwestycji, który najlepiej pasuje do Twojej rodziny
W końcu najlepszy program śledzenia inwestycji to taki, który działa dla Ciebie. Najlepszy program na świecie jest bezwartościowy, jeśli go nie używasz lub uważasz go za zbyt kłopotliwy.